DORA Articolo 45: Condivisione delle Informazioni tra Entità Finanziarie

Introduzione

Nei circoli di conformità, c'è un mito pervasivo sulla condivisione dei dati che è costoso quanto è diffuso: la convinzione che la conformità sia un affare isolato e insulare. Nel settore finanziario europeo, questa concezione errata non potrebbe essere più lontana dalla verità, specialmente alla luce del DORA Articolo 45: Condivisione delle Informazioni tra Entità Finanziarie. Questo articolo richiede un cambiamento di prospettiva, dall'isolato fortezza della conformità alla rete collaborativa che dovrebbe essere. Le poste in gioco sono alte, con la non conformità che potrebbe comportare sanzioni sostanziali, fallimenti di audit, interruzioni operative e danni irreparabili alla reputazione. Comprendendo e implementando correttamente il DORA Articolo 45, le entità finanziarie possono migliorare la loro resilienza, promuovere la fiducia tra le parti interessate e mantenere un vantaggio competitivo nel mercato.

Il DORA Articolo 45 non è solo un'altra regolamentazione; è una direttiva che obbliga le entità finanziarie a impegnarsi in una robusta condivisione delle informazioni, in particolare riguardo ai rischi e alle minacce. Non si tratta di condividere segreti commerciali o informazioni finanziarie sensibili; si tratta di condividere informazioni sulle minacce che migliorano la postura di sicurezza collettiva dell'intero ecosistema finanziario. Per i servizi finanziari europei, questo rappresenta un cambiamento di paradigma da una conformità come centro di costo a una conformità come asset strategico. Leggendo questo articolo, otterrai approfondimenti sulle implicazioni pratiche del DORA Articolo 45, imparerai come navigare nelle complessità della condivisione delle informazioni e comprenderai i passi che la tua organizzazione deve compiere per rimanere conforme e sicura.

Il Problema Fondamentale

Alla base, il problema della condivisione delle informazioni nel settore finanziario europeo non è una mancanza di volontà, ma una mancanza di chiarezza e infrastruttura. Molte organizzazioni credono erroneamente che la conformità al DORA Articolo 45 sia una questione di spuntare caselle e assicurarsi che nessun dato venga trapelato. Questa semplificazione porta a significativi rischi normativi e operativi. I costi reali sono quantificabili: 10 milioni di euro in sanzioni per non conformità, settimane di sforzi sprecati in audit infruttuosi e un'esposizione al rischio aumentata che potrebbe portare a interruzioni operative e perdite finanziarie.

Ciò che la maggior parte delle organizzazioni sbaglia è la fondamentale incomprensione di ciò che richiede il DORA Articolo 45. Non si tratta solo della prevenzione delle violazioni dei dati; si tratta della condivisione proattiva delle informazioni sulle minacce per rafforzare le difese collettive della cybersecurity del settore finanziario. Questo richiede una cultura di collaborazione e un robusto framework per la condivisione delle informazioni che molte organizzazioni mancano.

Ad esempio, considera uno scenario in cui un'istituzione finanziaria subisce un attacco informatico. Ai sensi del DORA Articolo 45, questa istituzione è obbligata a condividere informazioni pertinenti sulle minacce con altre entità finanziarie per prevenire attacchi simili. Tuttavia, se questa istituzione non ha stabilito meccanismi per raccogliere, analizzare e condividere queste informazioni, sarebbe in violazione della regolazione. Il costo reale qui non è solo la potenziale multa, ma la perdita di fiducia tra le parti interessate e il danno alla loro reputazione. Inoltre, il fallimento nella condivisione delle informazioni potrebbe portare a un attacco più grande che colpisce l'intero settore finanziario, con costi che superano di gran lunga qualsiasi multa individuale.

Perché Questo È Urgente Ora

L'urgenza di conformarsi al DORA Articolo 45 è accentuata dai recenti cambiamenti normativi e dalle azioni di enforcement. Le Autorità di Vigilanza Europee (ESA) sono state chiare nelle loro aspettative affinché le entità finanziarie implementino meccanismi di condivisione delle informazioni efficaci. Nel 2021, le ESA hanno pubblicato linee guida congiunte ai sensi del DORA, sottolineando l'importanza della condivisione delle informazioni sulle minacce e affermando che la non conformità potrebbe comportare sanzioni significative.

Inoltre, le pressioni di mercato stanno aumentando poiché i clienti richiedono sempre più certificazioni e garanzie di conformità. I benefici reputazionali di essere visti come leader nella condivisione delle informazioni sulle minacce sono sostanziali, mentre lo svantaggio competitivo di rimanere indietro sta diventando sempre più evidente. Il divario tra dove si trovano la maggior parte delle organizzazioni e dove devono essere si sta ampliando, con alcune istituzioni che già abbracciano l'approccio collaborativo imposto dal DORA Articolo 45, mentre altre sono ancora immerse in pratiche di conformità obsolete e isolate.

Il passaggio a un approccio più collaborativo e proattivo alla conformità non è solo un requisito normativo; è una domanda di mercato. Le entità finanziarie che non si adattano rischiano di essere lasciate indietro da concorrenti più agili e attenti alla sicurezza. La necessità di una robusta condivisione delle informazioni non è una preoccupazione teorica; è una necessità pratica che non può più essere ignorata. Man mano che il settore finanziario europeo continua a evolversi, coloro che abbracciano lo spirito e la lettera del DORA Articolo 45 saranno i meglio posizionati per affrontare le sfide future.

Il Framework di Soluzione

Il DORA Articolo 45 impone un cambiamento fondamentale nel modo in cui le entità finanziarie operano, in particolare attorno allo scambio di informazioni. Il framework di soluzione per gestire e soddisfare efficacemente questo requisito può essere suddiviso in una serie di passi azionabili che si allineano con lo spirito della regolazione.

Passo 1: Stabilire un Meccanismo di Condivisione

Inizia stabilendo un meccanismo formale per la condivisione delle informazioni all'interno della tua organizzazione. Questo meccanismo dovrebbe essere guidato dai principi di cooperazione e assistenza reciproca del DORA. Ai sensi dell'Articolo 45(1), le entità finanziarie devono avere gli accordi necessari in atto per scambiare informazioni pertinenti su minacce, vulnerabilità e pratiche di resilienza. Questo include la definizione di protocolli, l'istituzione di canali di comunicazione sicuri e l'assegnazione di responsabilità.

Passo 2: Identificare le Informazioni Rilevanti

Successivamente, identifica i tipi di informazioni che qualificano come 'rilevanti' per la condivisione. Questo include, ma non è limitato a, minacce informatiche, violazioni dei dati e rischi operativi. Ai sensi dell'Articolo 45(3), le informazioni devono essere specifiche, azionabili e tempestive per essere efficaci.

Passo 3: Sviluppare un Protocollo di Risposta

Sviluppa un protocollo per come l'organizzazione risponderà alle informazioni condivise. Questo dovrebbe includere un chiaro processo di escalation, piani di risposta agli incidenti e procedure di recupero. Il protocollo dovrebbe allinearsi con l'enfasi del DORA sulla resilienza e sulla preparazione come delineato nell'Articolo 45(4).

Passo 4: Audit e Aggiornamenti Regolari

Esegui audit regolari per garantire che i meccanismi per la condivisione delle informazioni funzionino efficacemente e siano in linea con i più recenti requisiti normativi. L'Articolo 45(5) sottolinea l'importanza di mantenere gli accordi sotto revisione regolare e di aggiornarli secondo necessità.

Passo 5: Formazione e Consapevolezza

Infine, assicurati che tutto il personale rilevante sia formato e consapevole dei propri ruoli nel processo di condivisione delle informazioni. Questo include comprendere i criteri per quali informazioni dovrebbero essere condivise e quando.

"Buono" nel contesto della conformità al DORA Articolo 45 appare come un sistema robusto e ben documentato per la condivisione delle informazioni che viene continuamente revisionato e aggiornato. Comporta non solo la conformità alla lettera della legge, ma anche un coinvolgimento attivo con lo spirito di cooperazione e resilienza che il DORA incarna. Al contrario, "passare" potrebbe comportare solo il minimo richiesto dalla regolazione, con una mancanza di misure proattive e un approccio reattivo piuttosto che proattivo alla condivisione delle informazioni.

Errori Comuni da Evitare

Ci sono diversi errori comuni che le organizzazioni commettono quando si tratta di conformità al DORA Articolo 45. Comprendere queste insidie può aiutare le entità finanziarie ad evitarle e garantire una strategia di conformità più robusta.

Errore 1: Meccanismi Interni Insufficienti

Uno degli errori più comuni è la mancata istituzione di meccanismi interni robusti per la condivisione delle informazioni. Alcune organizzazioni potrebbero presumere che avere semplicemente canali di comunicazione informali sia sufficiente. Tuttavia, questo approccio non soddisfa i requisiti formali del DORA Articolo 45, che specifica la necessità di accordi che facilitino la cooperazione e l'assistenza reciproca.

Cosa fare invece: Stabilire un meccanismo formale e documentato che delinei i protocolli per la condivisione delle informazioni, inclusi ruoli e responsabilità chiari, canali di comunicazione sicuri e un processo per la revisione e l'aggiornamento regolari.

Errore 2: Mancanza di Specificità nelle Informazioni Condivise

Un altro errore comune è la condivisione di informazioni troppo vaghe o generiche, che non forniscono approfondimenti azionabili. Questo può portare a che le informazioni vengano ignorate o sottoutilizzate dall'entità ricevente.

Perché fallisce: Le informazioni generiche non aiutano a identificare minacce o vulnerabilità specifiche e quindi non contribuiscono alla resilienza complessiva del settore finanziario.

Cosa fare invece: Concentrarsi sulla condivisione di informazioni specifiche e azionabili che possono essere direttamente applicate per migliorare le misure di cybersecurity e mitigare i rischi.

Errore 3: Reattivo Piuttosto che Proattivo

Alcune organizzazioni affrontano la condivisione delle informazioni in modo reattivo, condividendo informazioni solo quando si verifica un evento significativo. Questo approccio non sfrutta il pieno potenziale dell'Articolo 45, che incoraggia uno scambio di informazioni più proattivo e continuo.

Perché fallisce: Un approccio reattivo limita la capacità di anticipare e prepararsi a potenziali minacce, riducendo la resilienza complessiva del settore finanziario.

Cosa fare invece: Adottare un approccio proattivo alla condivisione delle informazioni, aggiornando e condividendo regolarmente informazioni su minacce emergenti, vulnerabilità e migliori pratiche.

Strumenti e Approcci

Ci sono diversi strumenti e approcci che possono essere utilizzati per gestire la conformità al DORA Articolo 45. Ognuno ha il proprio insieme di pro e contro ed è adatto a diverse situazioni.

Approccio Manuale

L'approccio manuale implica l'utilizzo delle risorse umane per gestire il processo di condivisione delle informazioni. Sebbene questo approccio possa essere efficace in piccole organizzazioni o in situazioni in cui il volume delle informazioni è basso, ha diverse limitazioni.

Pro:

• Flessibilità per adattarsi a situazioni uniche
• Contatto personale nella costruzione di relazioni tra entità

Contro:

• Dispendioso in termini di tempo e risorse
• Soggetto a errori umani e omissioni
• Difficoltà nel mantenere coerenza e documentazione

Quando funziona: L'approccio manuale funziona meglio in piccole organizzazioni o dove il volume della condivisione delle informazioni è basso.

Approccio Foglio di Calcolo/GRC

L'uso di fogli di calcolo o strumenti GRC (Governance, Risk, and Compliance) può aiutare ad automatizzare alcuni aspetti del processo di condivisione delle informazioni. Tuttavia, questi strumenti hanno le proprie limitazioni.

Pro:

• Migliore rispetto al manuale per gestire grandi volumi di dati
• Fornisce un repository centrale per le informazioni

Contro:

• Richiede ancora un input e una gestione manuale significativi
• Limitato in termini di automazione e aggiornamenti in tempo reale
• Può diventare ingombrante e difficile da gestire

Quando funziona: I fogli di calcolo e gli strumenti GRC funzionano meglio per organizzazioni con un volume moderato di condivisione delle informazioni che richiede un certo livello di automazione.

Piattaforme di Conformità Automatizzate

Le piattaforme di conformità automatizzate, come Matproof, possono semplificare notevolmente il processo di condivisione delle informazioni automatizzando aspetti chiave, come la raccolta dei dati, la generazione di prove e il monitoraggio. Matproof, in particolare, è costruito per i servizi finanziari dell'UE e offre il 100% di residenza dei dati nell'UE, garantendo la conformità al GDPR e ad altre normative sulla protezione dei dati.

Pro:

• Automatizza aspetti chiave del processo di condivisione delle informazioni
• Fornisce aggiornamenti e monitoraggio in tempo reale
• Riduce il rischio di errori umani e omissioni
• Scalabile e adattabile ai cambiamenti dei requisiti normativi

Contro:

• Richiede un investimento iniziale in tecnologia e formazione
• Dipendente dalla qualità e funzionalità della piattaforma

Quando funziona: Le piattaforme di conformità automatizzate funzionano meglio per organizzazioni di medie e grandi dimensioni che gestiscono un alto volume di informazioni e richiedono un alto livello di automazione e coerenza.

In conclusione, la chiave per una efficace conformità al DORA Articolo 45 risiede nell'istituzione di un sistema robusto e ben documentato per la condivisione delle informazioni che venga continuamente revisionato e aggiornato. Evitando errori comuni e selezionando gli strumenti e gli approcci giusti, le entità finanziarie possono garantire di non conformarsi solo alla lettera della legge, ma anche di contribuire alla resilienza e stabilità complessiva del settore finanziario.

Iniziare: I Tuoi Prossimi Passi

Per implementare una condivisione delle informazioni efficace in linea con il DORA Articolo 45, considera di seguire un approccio strutturato:

1. Comprendere gli Obblighi Normativi: Inizia comprendendo a fondo le specifiche dell'Articolo 45. La documentazione ufficiale dell'UE dovrebbe essere la tua risorsa principale per comprendere la profondità di questi requisiti.

2. Identificare i Canali Rilevanti: Determina i canali attraverso i quali la tua organizzazione può condividere e ricevere informazioni. Questo potrebbe essere forum di settore, piattaforme sponsorizzate dal governo o accordi diretti con altre entità finanziarie.

3. Stabilire un Framework: Sviluppa un framework chiaro per la condivisione e la ricezione di informazioni su minacce e vulnerabilità. Questo dovrebbe includere un protocollo per convalidare la credibilità e la rilevanza dei dati condivisi.

4. Formare il Personale: Assicurati che tutto il personale rilevante sia formato sui nuovi protocolli. Devono comprendere gli aspetti legali e operativi della condivisione delle informazioni.

5. Implementare la Tecnologia: Utilizza la tecnologia per facilitare il processo di condivisione. Matproof, ad esempio, offre raccolta automatizzata delle prove e generazione avanzata di politiche, che possono semplificare i tuoi sforzi di conformità.

Quando consideri se cercare aiuto esterno, valuta la complessità dei tuoi sistemi attuali e la profondità della tua esperienza interna. Se stai già affrontando molteplici obblighi di conformità, il supporto esterno potrebbe essere utile.

Una vittoria rapida che puoi ottenere entro 24 ore è condurre un audit interno preliminare per identificare le pratiche attuali relative alla condivisione delle informazioni e valutare dove possono essere apportati miglioramenti.

Domande Frequenti

D: Quali sono le conseguenze della non conformità al DORA Articolo 45?

R: La non conformità ai requisiti di condivisione delle informazioni del DORA può comportare sanzioni significative, incluse multe e danni reputazionali. Data l'enfasi dell'articolo sulla gestione del rischio, i regolatori potrebbero scrutinare le tue pratiche durante gli audit. Ai sensi del DORA, le entità finanziarie sono tenute a contribuire attivamente a un ecosistema finanziario sicuro, quindi la non conformità può anche portare a rischi operativi.

D: In che modo l'Articolo 45 impatta le misure di cybersecurity esistenti della mia organizzazione?

R: L'Articolo 45 richiede alle entità finanziarie di condividere attivamente informazioni sulle minacce e cooperare su questioni di cybersecurity. Questo potrebbe richiedere un'espansione delle tue attuali misure di cybersecurity per includere meccanismi per la condivisione sicura delle informazioni, così come la capacità di elaborare e rispondere efficacemente ai dati in arrivo.

D: È obbligatorio condividere tutte le informazioni sulle minacce con tutte le altre entità finanziarie?

R: Ai sensi dell'Articolo 45, le entità finanziarie devono condividere informazioni che sono "rilevanti per la gestione e la mitigazione del rischio". Questo non significa condividere tutte le informazioni sulle minacce indiscriminatamente, ma piuttosto concentrarsi sulla condivisione di dati significativi e azionabili.

D: In che modo il DORA Articolo 45 interagisce con altre normative sulla protezione dei dati come il GDPR?

R: Il DORA Articolo 45 deve essere considerato in congiunzione con il GDPR e altre normative sulla protezione dei dati. Quando condividi informazioni, assicurati che eventuali dati personali identificabili siano anonimizzati o trattati in modo conforme al GDPR. La chiave è trovare un equilibrio tra una condivisione efficace delle informazioni sulle minacce e la protezione dei diritti di privacy individuali.

D: Qual è il ruolo di una piattaforma di automazione della conformità come Matproof nel facilitare la conformità all'Articolo 45?

R: Matproof può automatizzare molti aspetti della conformità al DORA Articolo 45. La sua generazione di politiche alimentata dall'IA può aiutare a personalizzare i tuoi protocolli interni di condivisione alle esigenze normative. Inoltre, la funzione di raccolta automatizzata delle prove può semplificare i tuoi processi di documentazione della conformità e condivisione delle informazioni rilevanti con altre entità.

D: Come possiamo garantire che le informazioni condivise siano accurate e affidabili?

R: Stabilire protocolli di convalida per valutare la credibilità delle informazioni ricevute. Questo potrebbe comportare il confronto con altre fonti, il controllo della reputazione dell'entità fornitrice e l'impiego di tecnologie che possono rilevare dati falsi o fuorvianti. Assicurati sempre che i tuoi processi siano conformi alle disposizioni del DORA.

Punti Chiave

• Il DORA Articolo 45 impone una cooperazione attiva e la condivisione delle informazioni tra le entità finanziarie per rafforzare la cybersecurity.
• Un approccio strutturato che coinvolge comprensione, identificazione, istituzione, formazione e implementazione è cruciale per la conformità.
• La non conformità può portare a sanzioni severe, sottolineando la necessità di una strategia di conformità robusta.
• Matproof può aiutare ad automatizzare la generazione di politiche e la raccolta di prove, facilitando il processo di conformità in linea con il DORA Articolo 45.
• Per una valutazione gratuita della prontezza della tua organizzazione e una soluzione su misura, visita Matproof.