DORA Articolo 35 Spiegato: Conduzione Attività di Sorveglianza

Introduzione

Nel paesaggio in continuo evolversi della finanza digitale, l'Atto sulla resilienza operativa digitale (DORA) rappresenta una pietra miliare per garantire la stabilità e la sicurezza dei servizi finanziari. Tra le molte disposizioni, l'Articolo 35 si occupa specificamente della condotta delle attività di sorveglianza e della gestione dei rischi ICT, giocando un ruolo fondamentale nel tutelare contro le minacce digitali. Questo articolo approfondisce i meccanismi dell'Articolo 35, fornendo alle entità finanziarie una comprensione completa delle loro obbligazioni e dei passaggi pratici necessari per la conformità.

Requisiti Chiave

L'Articolo 35 della DORA impone che le autorità competenti e le Autorità di Risoluzione condurrano attività di sorveglianza per garantire la conformità alle disposizioni dell'atto. Ecco i requisiti chiave delineati dall'articolo:

Condotta Attività di Sorveglianza: Le autorità competenti devono svolgere attività di sorveglianza regolari e approfondite per supervisare la creazione e il mantenimento di pratiche efficaci di gestione dei rischi ICT.
Valutazioni dei Rischi: Le autorità devono valutare le capacità di gestione dei rischi ICT delle entità finanziarie per identificare eventuali minacce alla resilienza operativa.
Ispezioni e Verifiche: Sono richieste ispezioni e verifiche regolari per verificare la conformità delle entità finanziarie alle esigenze della DORA.
Resoconti: Le autorità competenti devono comunicare i loro risultati riguardo alla gestione dei rischi ICT delle entità finanziarie all'Autorità Bancaria Europea (EBA) e all'Autorità Europea delle Assicurazioni e delle Pensioni Professionali (EIOPA).
Collaborazione tra Autorità: Devono essere stretti i contatti di collaborazione tra autorità competenti, Autorità di Risoluzione e altre autorità pertinenti per garantire una sorveglianza coerente e una gestione efficace delle crisi.

Guida all'Implementazione

Per garantire la conformità all'Articolo 35 della DORA, le entità finanziarie dovrebbero considerare i seguenti passi pratici:

Stabilire Framework di Gestione dei Rischi ICT: Sviluppare un framework solido per identificare, valutare e gestire i rischi ICT che potrebbero influenzare la resilienza operativa.
Condurre Valutazioni Autonome Regelari: Valutare regolarmente l'efficacia delle proprie pratiche di gestione dei rischi ICT e apportare miglioramenti necessari.
Prepararsi alle Ispezioni e alle Verifiche: Mantenere documentazione dettagliata e registri che possono essere forniti agevolmente durante le ispezioni e le verifiche da parte delle autorità competenti.
Interagire con le Autorità Competenti: Mantenere canali di comunicazione aperti con le autorità competenti per facilitare lo scambio di informazioni e affrontare eventuali questioni di conformità.
Miglioramenti Continuati: Aggiornare e migliorare costantemente le pratiche di gestione dei rischi ICT in risposta alle minacce emergenti e ai cambiamenti normativi.

Scivoloni Comuni

Mentre implementano l'Articolo 35 della DORA, le entità finanziarie dovrebbero evitare i seguenti scivoloni comuni:

Mancato Valutazione Proattiva dei Rischi: Il mancato tentativo di valutare e gestire proattivamente i rischi ICT può portare a gravi interruzioni operative e sanzioni normative.
Documentazione Inadeguata: Una documentazione insufficiente può ostacolare la capacità di dimostrare la conformità durante le ispezioni e le verifiche.
Poca Comunicazione con le Autorità: Una mancanza di trasparenza e comunicazione con le autorità competenti può causare malintesi e potenziali questioni di non conformità.
Negligenza dei Miglioramenti Continuati: Il mancato aggiornamento delle pratiche di gestione dei rischi ICT in risposta alle minacce mutate e alle nuove normative può lasciare le entità finanziarie vulnerabili.

Come Matproof Aiuta

La piattaforma di gestione della conformità Matproof semplifica il processo di monitoraggio e dimostrazione della conformità alle esigenze dell'Articolo 35 della DORA. La nostra piattaforma fornisce strumenti per la valutazione dei rischi, la gestione della documentazione e la preparazione per le verifiche, assicurando che le entità finanziarie possano mantenere la resilienza operativa e dimostrare la conformità in modo efficace.