Signalement volontaire des menaces cyber sous l'Article 19(2) de DORA : Pourquoi vous devriez vous y engager

Introduction

À l'ère numérique, les établissements financiers européens sont confrontés à un éventail croissant de menaces cyber. Le Digital Operational Resilience Act (DORA), prévu pour remplacer la Directive actuelle relative à la sécurité des systèmes d'information et de communication (Directive NIS), introduit de nouvelles réglementations pour renforcer la cybersécurité et la résilience opérationnelle du secteur financier. Dans ce cadre, l'Article 19(2) de DORA traite du signalement des menaces cyber. Bien que certaines organisations puissent choisir de ne pas se conformer, il existe des raisons convaincantes de s'engager dans le signalement volontaire qui vont au-delà de la simple conformité réglementaire. Cet article explore l'importance critique du signalement volontaire des menaces cyber pour les services financiers, soulignant les enjeux en jeu et présentant une stratégie claire pour la conformité.

Le secteur financier européen est une cible privilégiée des cybercriminels. Des attaques de grande envergure ont entraîné des pertes financières importantes, des perturbations opérationnelles et des dommages à la réputation. DORA vise à atténuer ces risques par le biais de mesures de cybersécurité solides, y compris le signalement obligatoire des menaces cyber importantes. Cependant, il existe un avantage stratégique lié au signalement volontaire qui s'étend au-delà de la conformité réglementaire. En signalant proactivement les menaces cyber, les établissements financiers peuvent démontrer leur engagement envers la sécurité, améliorer leur résilience face aux attaques et obtenir un avantage concurrentiel.

Le Problème de Base

Le problème de base de la déclaration des menaces cyber réside dans la sous-évaluation de son importance par les établissements financiers. Beaucoup peuvent la considérer comme une charge administrative plutôt qu'une impérative stratégique. Les coûts réels de la non-conformité ou de la déclaration retardée sont substantiels. Par exemple, une étude de l'Autorité bancaire européenne (EBA) a estimé que les attaques cyber coûtent aux établissements financiers européens en moyenne plus de 2,3 milliards d'EUR annuellement en termes de pertes financières directes et de perturbations opérationnelles. Le chiffre réel pourrait être bien plus élevé si l'on prend en compte les coûts indirects tels que les dommages réputés et la perte de la confiance des clients.

Ce que la plupart des organisations ont tort de croire, c'est qu'elles peuvent gérer les menaces cyber de manière isolée. L'Article 19(2) de DORA stipule que "les exploitants d'entités critiques doivent informer les autorités compétentes de tout incident ou menace de cybersécurité significatif sans retard excessif." Cette exigence n'est pas simplement une case à cocher réglementaire mais un élément clé d'une stratégie de défense collective contre les menaces cyber. En omettant de signaler, les organisations risquent non seulement des amendes importantes mais compromettent également la capacité globale du secteur à répondre efficacement aux menaces émergentes.

Considérons un scénario où un établissement financier subit une attaque cyber sophistiquée. S'ils choisissent de ne pas la signaler volontairement, ils peuvent se épargner le trouble immédiat de faire face aux régulateurs. Cependant, ils manquent également l'occasion de recevoir des conseils et un soutien ciblés des autorités, qui pourraient leur aider à atténuer l'impact et à prévenir les futures attaques. De plus, leur silence pourrait laisser d'autres institutions vulnérables à la même menace, car elles ne seront pas au courant des nouvelles tactiques utilisées par les cybercriminels.

Pourquoi c'est urgent maintenant

L'urgence du signalement volontaire des menaces cyber a été renforcée par les changements réglementaires récents et les actions de contrôle. La Commission européenne a montré une volonté accrue d'imposer des sanctions aux établissements financiers qui ne se conforment pas aux réglementations de cybersécurité. Par exemple, en 2021, l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a infligé une amende de près de 4,4 millions d'EUR à une banque européenne pour ne pas avoir signalé un incident cyber de manière opportune. Cela envoie un message clair que la conformité aux exigences de signalement des menaces cyber de DORA sera strictement appliquée.

De plus, il y a une pression de marché croissante pour que les établissements financiers démontrent leur engagement envers la cybersécurité. Les clients exigent de plus en plus des certifications et des preuves de conformité dans le cadre de leur processus de décision lorsqu'ils choisissent des fournisseurs de services financiers. Une étude récente de PwC a révélé que 76% des consommateurs attendent que les banques mettent en place des mesures de cybersécurité solides. En signalant volontairement les menaces cyber, les établissements financiers peuvent non seulement répondre aux exigences réglementaires mais aussi gagner la confiance de leurs clients.

Le désavantage concurrentiel de la non-conformité devient également de plus en plus évident. Les établissements financiers qui ne signalent pas volontairement les menaces cyber peuvent se retrouver en retard par rapport à leurs pairs en termes de préparation en matière de cybersécurité et de résilience opérationnelle. Dans un secteur financier de plus en plus numérique et interconnecté, la capacité à répondre rapidement et efficacement aux menaces cyber est un élément clé de différenciation. Ceux qui choisissent d'ignorer ou de sous-évaluer l'importance du signalement volontaire peuvent se retrouver à un désavantage concurrentiel significatif.

En conclusion, le cas pour le signalement volontaire des menaces cyber sous l'Article 19(2) de DORA est convaincant. Ce n'est pas seulement pour éviter des amendes ou passer des audits ; c'est pour renforcer la résilience d'une institution, gagner la confiance des clients et obtenir un avantage concurrentiel. La partie suivante de cet article explorera des stratégies concrètes pour mettre en place des mécanismes de signalement des menaces cyber efficaces et le rôle des plateformes d'automatisation de la conformité comme Matproof dans la rationalisation de ce processus.

Le Cadre de Solution

Supposons l'importance du signalement volontaire des menaces cyber sous l'Article 19(2) de DORA, examinons un cadre étape par étape pour résoudre ce défi de conformité de manière efficace.

Étape 1 : Comprendre les Exigences
La première étape consiste à acquérir une compréhension approfondie des exigences de signalement des menaces cyber de DORA. L'Article 19(2) stipule que les institutions doivent signaler toute menace ou incident cyber à l'Autorité européenne. L'objectif est de maintenir un haut niveau de sécurité des entités financières et de prévenir les menaces potentielles.

Étape 2 : Établir un Mécanisme de Signalement
Créez un mécanisme de signalement clair et structuré. Définissez qui a l'autorité pour signaler, quels types de menaces doivent être signalées et comment procéder. Cette structure doit être adaptable à l'évolution du paysage des menaces cyber.

Étape 3 : Élaborer un Plan de Réponse
Élaborez un plan de réponse à l'incident complet. Il devrait inclure l'identification des menaces, l'évaluation de leur impact potentiel et leur atténuation. Le plan devrait être testé régulièrement pour garantir son efficacité.

Étape 4 : Formation et Sensibilisation
Formez le personnel adéquatement pour identifier et signaler les menaces cyber potentielles. Renforcez la sensibilisation sur l'importance de la conformité avec l'Article 19(2) de DORA parmi tous les employés.

Étape 5 : Revue et Mise à Jour Régulière
Réexaminez et mettez à jour régulièrement votre mécanisme de signalement et votre plan de réponse. Adaptez-vous aux nouvelles menaces cyber et aux changements dans les réglementations de DORA.

La différence entre une 'bonne' conformité et 'juste passer' réside dans les mesures proactives prises pour prévenir les menaces cyber et l'efficacité des mécanismes de réponse. Une 'bonne' mise en place n'est pas seulement réactive mais proactive, se concentrant sur la prévention et la détection précoce. Elle implique des formations régulières et des mises à jour sur les menaces de cybersécurité, des plans de réponse à l'incident efficaces et une amélioration continue basée sur les dernières renseignements en matière de cybersécurité.

Les erreurs courantes à éviter

1. Manque d'un Mécanisme de Signalement Clair
   Les organisations échouent souvent car elles n'ont pas de mécanisme de signalement clair et structuré. Cela mène à la confusion sur qui est responsable du signalement et ce qui constitue une menace signalable. Au lieu de cela, définissez des lignes directrices claires et inéquivoques pour le signalement des menaces.

2. Formation du Personnel Insuffisante
   Souvent, les organisations ne investissent pas suffisamment dans la formation du personnel pour identifier et signaler les menaces cyber. Cela entraîne une sous-déclaration ou une déclaration retardée des menaces. Une formation régulière et complète sur les menaces de cybersécurité, leurs implications et les procédures de signalement est cruciale.

3. Plans de Réponse à l'Incident Statiques
   Beaucoup d'organisations échouent à mettre à jour régulièrement leurs plans de réponse à l'incident. Cela les laisse mal préparés face aux menaces cyber évolutives. Les plans de réponse à l'incident devraient être dynamiques, mis à jour régulièrement en fonction des dernières renseignements en matière de cybersécurité.

4. Ignorer les Leçons des Incidents Passés
   Certaines organisations n'apprennent pas des incidents passés. Elles n'analysent pas la cause racine des violations passées ou n'incorporent pas les leçons dans leurs plans de réponse. Chaque incident devrait être analysé pour identifier les vulnérabilités et renforcer les mécanismes de réponse.

5. Négliger les Mesures Proactives
   Se concentrer uniquement sur le signalement après qu'un incident soit survenu, en négligeant les mesures proactives pour prévenir les menaces cyber. Une approche holistique, impliquant la prévention, la détection précoce et la réponse, est nécessaire pour une conformité efficace.

Outils et Approches

Approche Manuelle
L'approche manuelle implique l'utilisation de courriels, de tableaux et de contrôles manuels pour signaler les menaces cyber. Elle a ses avantages et ses inconvénients. Elle est simple et flexible, permettant de personnaliser. Cependant, elle est souvent sujette à erreur, prise de temps et non scalable. Elle fonctionne bien pour de petits groupes ou des rapports occasionnels mais est insuffisante pour de grandes organisations ou des besoins de rapport régulier.

Approche de Tableau/GRC
Utiliser des tableaux ou des outils GRC (Gouvernance, Risques et Conformité) pour signaler peut être une amélioration par rapport à l'approche manuelle. Elle introduit un certain niveau d'automatisation et de gestion centralisée. Cependant, elle a des limites. Elle pourrait ne pas être en temps réel, manque d'intégration avec d'autres systèmes et peut devenir complexe à gérer. Elle est adaptée aux besoins de signalement modérés mais peut ne pas être idéale pour un signalement à volume élevé, en temps réel.

Plateformes d'Automatisation de la Conformité
Les plateformes d'automatisation de la conformité peuvent résoudre de nombreux des défis liés au signalement des menaces cyber. Elles offrent un signalement en temps réel, une intégration avec d'autres systèmes et une scalabilité. Elles peuvent automatiser la collecte, l'analyse et le signalement des menaces cyber. Cependant, il est crucial de choisir la bonne plateforme. Recherchez des plateformes qui offrent une génération de politiques alimentée par l'IA, une collecte automatique de preuves et des agents de conformité des points de terminaison. Elles devraient également offrir une résidence des données à 100% dans l'UE, assurant la conformité avec le RGPD et autres réglementations de protection des données.

Matproof est une plateforme d'automatisation de la conformité qui répond à ces critères. Elle est spécifiquement conçue pour les services financiers de l'UE et offre une génération de politiques alimentée par l'IA en allemand et en anglais. Elle peut collecter automatiquement des preuves auprès des fournisseurs de cloud et surveiller les appareils avec son agent de conformité des points de terminaison. Elle est hébergée en Allemagne, assurant une résidence des données à 100% dans l'UE.

Quand l'Automatisation Aide?
L'automatisation aide considérablement à réduire le temps et les efforts nécessaires pour signaler les menaces cyber. Elle peut gérer de grands volumes de données, fournir un signalement en temps réel et offrir des solutions scalables. Elle est particulièrement bénéfique pour de grandes organisations ou celles qui font face à des menaces fréquentes.

Quand Elle Peut S'Avançonner?
L'automatisation peut ne pas être idéale pour de très petits groupes ou des signalements occasionnels. La mise en place initiale et l'entretien des systèmes automatisés peuvent être onéreux en termes de ressources. Dans de tels cas, une approche plus simple, manuelle ou basée sur des tableaux, peut être plus adaptée.

En conclusion, une combinaison d'un mécanisme de signalement solide, de formations régulières, de mesures proactives et des outils appropriés peut aider les établissements financiers à se conformer efficacement aux exigences de signalement des menaces cyber volontaires de DORA. Il est crucial de choisir l'approche adaptée en fonction de la taille de votre organisation, de vos besoins en matière de signalement et de la disponibilité des ressources.

Commencer : Vos Prochaines Étapes

Adopter le signalement volontaire des menaces cyber sous l'Article 19(2) de DORA devrait faire partie intégrante de votre stratégie de cybersécurité. Voici un plan d'action en 5 étapes pour démarrer cet effort de conformité au sein de votre institution :

1. Comprendre l'Exigence : Commencez par une lecture approfondie de l'Article 19(2) de DORA et toute directive officielle de l'UE ou de BaFin disponible. Concentrez-vous sur les aspects qui se rapportent spécifiquement au signalement volontaire des menaces cyber.

2. Évaluer les Procédures Actuelles : Évaluez vos processus de cybersécurité existants, y compris la détection des menaces, le signalement et les mécanismes de réponse. Déterminez où des améliorations ou des changements sont nécessaires pour se conformer aux normes de signalement de DORA.

3. Élaborer un Plan de Réponse à l'Incident : Rédigez ou révisez votre plan de réponse à l'incident pour vous assurer qu'il inclut des procédures pour identifier, contenir et signaler les menaces cyber conformément aux exigences de DORA.

4. Consulter avec des Experts : Si vous n'êtes pas sûr de quelque aspect que ce soit du processus de signalement, envisagez de demander de l'aide extérieure. Contactez des consultants en cybersécurité ou des avocats spécialisés en DORA pour vous assurer de la conformité.

5. Mettre en Place un Système de Signalement : Installez un système pour collecter, analyser et signaler les menaces cyber. Envisagez d'utiliser des plateformes d'automatisation de la conformité comme Matproof qui peuvent rationaliser ce processus, en particulier pour les institutions opérant à grande échelle.

Pour des recommandations de ressources, reportez-vous aux publications officielles de l'UE, telles que la "Directive (UE) 2021/1674 du Parlement européen et du Conseil portant sur un cadre européen pour la récupération et la résolution des crises dans le secteur financier" et toute directive spécifique de BaFin, qui est régulièrement mise à jour pour refléter les dernières perspectives réglementaires.

La décision de gérer le signalement en interne ou de demander de l'aide extérieure dépend de la taille de votre institution, de la complexité de votre profil de risque et des ressources existantes. Les institutions plus grandes avec un profil de risque complexe peuvent bénéficier de l'expertise externe, tandis que les entités plus petites peuvent gérer en interne avec les bons outils et la formation adéquate.

Une victoire rapide que vous pouvez obtenir dans les prochaines 24 heures est de mettre en place une adresse e-mail dédiée ou un canal de communication interne pour signaler les menaces cyber potentielles. Cette petite étape peut considérablement améliorer la préparation de votre institution à répondre et à signaler les incidents cyber rapidement.

Questions Fréquemment Posées

Q1 : En quoi le signalement volontaire sous l'Article 19(2) de DORA diffère-t-il du signalement obligatoire ?

Le signalement volontaire sous l'Article 19(2) de DORA est proactique et effectué sans être directement exigé par la réglementation. Il peut démontrer un haut niveau d'engagement envers la cybersécurité et la gestion des risques, potentiellement réduisant l'examen réglementaire et. En revanche, le signalement obligatoire est une exigence directe, souvent déclenchée par des incidents ou des violations spécifiques, et le non-respect peut entraîner des pénalités. Les deux formes de signalement sont essentielles pour maintenir la conformité réglementaire et protéger la stabilité financière.

Q2 : Quels sont les avantages de l'adoption anticipée du signalement volontaire des menaces cyber ?

L'adoption anticipée du signalement volontaire des menaces cyber peut apporter plusieurs avantages, y compris une meilleure gestion des risques, des relations réglementaires améliorées et une posture de cybersécurité plus solide. En identifiant et abordant proactivement les menaces, votre institution peut atténuer les dommages potentiels avant qu'ils ne s'aggravent. De plus, démontrer la conformité de manière proactive peut mener à un environnement réglementaire plus favorable et réduire potentiellement la probabilité d'amendes ou de pénalités en cas d'incident cyber.

Q3 : Comment mon institution peut-elle s'assurer que les données signalées sous DORA soient précises et complètes ?

Assurer la précision et l'exhaustivité des données signalées nécessite un système solide pour collecter, valider et analyser les informations sur les menaces cyber. Cela comprend d'établir des procédures claires pour le signalement des incidents, d'utiliser des outils pour l'agrégation et l'analyse des données, et de former régulièrement le personnel sur l'importance du signalement précis. Les plateformes d'automatisation de la conformité, telles que Matproof, peuvent aider à automatiser une grande partie de ce processus, assurant que les données sont à la fois précises et opportunes.

Q4 : Et si nous ne disposons pas des ressources pour mettre en place un système de signalement complet en interne ?

Si votre institution ne dispose pas des ressources pour un système de signalement complet en interne, envisagez de faire appel à des fournisseurs de services externes qui se spécialisent dans la cybersécurité et la conformité. Ces fournisseurs peuvent offrir l'expertise, les outils et les ressources pour vous aider à remplir vos obligations de signalement en vertu de l'Article 19(2) de DORA de manière efficace et efficace.

Q5 : En quoi le signalement volontaire affecte-t-il notre couverture d'assurance ?

Le signalement volontaire peut influencer positivement la couverture d'assurance en démontrant une approche proactive de la gestion des risques. Les fournisseurs d'assurance peuvent considérer votre institution comme moins risquée, ce qui pourrait entraîner des primes ou des conditions de couverture plus favorables. Cependant, il est crucial de consulter les termes spécifiques de votre police et de consulter votre fournisseur d'assurance pour comprendre comment le signalement volontaire pourrait impacter votre couverture.

Principaux enseignements

• Le signalement volontaire des menaces cyber sous l'Article 19(2) de DORA est un mouvement stratégique qui peut améliorer la posture de cybersécurité de votre institution et sa conformité réglementaire.
• L'adoption anticipée peut conduire à une meilleure gestion des risques, de meilleures relations réglementaires et potentiellement à des conditions d'assurance plus favorables.
• Mettre en place un système de signalement complet peut être difficile mais est essentiel pour répondre aux exigences de la conformité de DORA.
• L'aide extérieure et les outils d'automatisation de la conformité, tels que Matproof, peuvent rationaliser le processus et assurer la précision et l'opportunité du signalement.

Pour une évaluation gratuite de votre posture de conformité actuelle et de comment Matproof peut aider à automatiser votre signalement des menaces cyber sous DORA, visitez https://matproof.com/contact.