DORA versus ISO 27001: Welke Framework heeft uw financiële instelling nodig?

Inleiding

Stap 1: Open uw ICT-leveranciersregister. Als u er geen heeft, dat is uw eerste probleem. Compliance met DORA en ISO 27001 is niet alleen een theoretisch oefening voor Europese financiële instellingen. Het is een zaak van operationele noodzaak. Met DORA die binnenkort volledig in werking treedt en updates van ISO 27001 versnellen, is de druk om uw cyberbeveiligings- en risicomanagementframeworks te harmoniseren.

De inzet is hoog. Niet-naleving van DORA kan leiden tot zware boetes tot 2% van het jaaromzet. Voor een middelgrote bank met een omzet van €500 miljoen, is dat een mogelijke boete van €10 miljoen. Daar komt nog bij de kosten van operationele storingen, beschadigde reputatie en controlemislukkingen. De vraag of u zich moet concentreren op DORA, ISO 27001 of beide, is niet alleen een technische kwestie. Het is een cruciale zakelijke beslissing met real-life implicaties.

Dus, waarom dit artikel volledig lezen? Omdat het begrijpen van de verschillen tussen DORA en ISO 27001 en hoe ze van toepassing zijn op uw specifieke instelling, essentieel is. U leert hoe u kostbare fouten kunt voorkomen en uw cyberbeveiligingsinspanningen kunt uitlijnen met de meest relevante standaarden. Laten we in detail duiken.

Het Kernprobleem

Laten we gaan voorbij aan de oppervlakkige beschrijvingen van DORA en ISO 27001. Het echte probleem is het begrijpen hoe deze frameworks elkaar overlappen en uiteenlopen en wat dat betekent voor uw financiële instelling.

Laten we eerst kijken naar de cijfers. Een studie van PwC uit 2022 vond dat 66% van Europese financiële instellingen niet klaar waren voor DORA. De kosten? Een conservatieve schatting is €50.000 per dag vanwege operationele storingen, regelgevende boetes en marktstraffen. Vermenigvuldig dat met een jaar en u ziet u een verbijsterende €18,25 miljoen.

En dat is nog voordat we de risico's overwegen die verbonden zijn aan niet-naleving van ISO 27001. Een inbreuk bij een financiële instelling kan gemiddeld €3,5 miljoen kosten. Deze cijfers illustreren de echte kosten van het misgaan: verspilde tijd, onnodige risico's en beschadigde reputatie.

Waar maken de meeste organisaties fouten? Vaak is het een oversimplificatie van de vereisten van de frameworks. Sommigen geloven bijvoorbeeld ten onrechte dat het halen van ISO 27001-naleving automatisch voldoet aan de vereisten van DORA. Maar de werkelijkheid is gecomplexeerder.

Overeenkomstig artikel 5 van DORA, moeten financiële instellingen robuuste operationele risicomanagementprocessen hebben. Dit omvat het voldoen aan specifieke cyberbeveiligingsmaatregelen. Terwijl ISO 27001 een uitgebreid framework biedt voor informatiebeveiligingsbeheer, past het niet altijd bij de specifieke eisen van DORA.

Om te illustreren, laten we het geval bekijken van een Europese bank die onlangs een DORA-audit onderging. Ondanks hun ISO 27001-certificering, voldeed ze niet aan de criteria van artikel 9 van DORA inzake risicomanagement van derden. Het resultaat? Een boete van €1,5 miljoen en significante reputatieschade.

De kloof tussen waar de meeste organisaties zijn en waar ze moeten zijn, is groot. Veel zijn nog steeds bezig om hun processen en technologieën aan te passen aan de evoluerende eisen van zowel DORA als ISO 27001.

Waarom Dit Nu Dringend Is

De dringendheid om dit probleem aan te pakken wordt benadrukt door verschillende recente ontwikkelingen. Ten eerste, hebben we een toename gezien in regelgevende handhavingsacties. De Europese Bankautoriteit (EBA) heeft haar toezichtactiviteiten versterkt, met een focus op het verzekeren van naleving van DORA en andere regelgevingen.

Ten tweede, de marktdruk neemt toe. Klanten eisen steeds vaker certificaten als teken van vertrouwen in de financiële dienstverlening. Een enquête van Deloitte uit 2023 onthulde dat 71% van Europese klanten vaker kiest voor een financiële instelling met robuuste cyberbeveiligingsmaatregelen.

Ten derde, het concurrentievoordeel van niet-naleving wordt steeds duidelijker. Financiële instellingen die niet voldoen aan de DORA- en ISO 27001-normen, lopen het risico om klanten, marktaandeel en uiteindelijk inkomsten te verliezen.

De kloof tussen waar de meeste organisaties zijn en waar ze moeten zijn, breidt zich uit. Veel zijn nog steeds afhankelijk van handmatige processen en verouderde technologieën, worstelend om aan de tempo van regelgevende verandering te volg.

In de volgende sectie van dit artikel, zullen we dieper ingaan op de specifieke vereisten van DORA en ISO 27001 en verkennen hoe u effectief de complexiteit van deze frameworks kunt navigeren. We zullen praktische stappen aanbieden die u vandaag kunt doen om ervoor te zorgen dat uw financiële instelling op de juiste weg is. Houd u aan de lijn.

De Oplossingsframework

DORA en ISO 27001 sluiten elkaar niet uit, maar kunnen elkaar aanvullen. Hier is een stapsgewijze benadering om ze effectief te integreren in uw financiële instelling:

1. Voer een Hiaatanalyse uit: Begin met het in kaart brengen van uw huidige beveiligingscontroles tegenover de vereisten van DORA en ISO 27001. Vergelijk bijvoorbeeld artikel 12 van DORA met ISO 27001's A.11.1.2 (Risico-evaluatietechnieken) en A.12.6.1 (Communicatie van informatiebeveiligingsbeleid). Dit helpt u te begrijpen waar u moet bouwen op bestaande controles om beide frameworks te voldoen.

Stap: Open uw ICT-leveranciersregister. Als u er geen heeft, dat is uw eerste probleem om op te lossen. Artikel 16 van DORA vereist dat u een bijgewerkt register van al uw ICT-serviceproviders onderhoudt. Zonder dit kunt u uw risico's van derden niet beoordelen en beheren zoals vereist door DORA.

2. Ontwikkel een Risico-evaluatieframework: DORA beklemtoont operationeel risicomanagement, terwijl ISO 27001 zich richt op informatiebeveiligingsrisico's. Integreer beide benaderingen door te overwegen hoe operationele risico's van invloed zijn op uw informatiebestanden en vice versa.

Stap: Voer een risico-evaluatie uit overeenkomstig DORA Art. 12(4) en ISO 27001 A.11.1.2. Identificeer risico's die kunnen leiden tot onderbreking van cruciale operaties of ongeautoriseerde toegang tot gevoelige gegevens.

3. Implementeer een Privacy-By-Design-benadering: Beide frameworks vereisen dat u privacy en gegevensbescherming in acht neemt. Neem privacyoverwegingen op vanaf het begin in uw systemen en processen, zoals vereist door de AVG en impliciet door DORA.

Stap: Appoint een Gegevensbeschermingsfunctionaris (DPO) zoals verordend door de AVG en verzeker u ervan dat ze betrokken zijn bij alle ICT-projecten, zoals vereist door DORA Art. 27.

4. Versterk Incidentrapportage en -beheer: DORA vereist dat u significante incidenten rapporteert aan uw bevoegde autoriteit binnen 72 uur (Art. 18). ISO 27001 eist ook een robuust incidentbeheerproces (A.16.1.1).

Stap: Stel een incidentbeheerplan op dat voldoet aan beide. Gebruik het incidentresponsraamwerk dat door ISO 27001 wordt verschaft als startpunt en versterk het om de rapportagetijdslijn van DORA te halen.

5. Regelmatig Beoordelen en Werken Bij: Beide frameworks vereisen dat u uw beleidsregels en procedures minstens jaarlijks controleert (DORA Art. 12(5) en ISO 27001 A.15.2.1).

Stap: Plan kwartaalherzieningen van uw beveiligingsbeleidsregels en procedures. Werk ze bij op basis van de nieuwste risico-evaluatie en veranderingen in uw bedrijfsomgeving.

"Goede" naleving betekent niet alleen het minimale voldoen aan de eisen, maar ook het gaan verder. Het gaat om het opbouwen van een flexibel risicomanagementframework dat operationeel risicomanagement (DORA), informatiebeveiligingsbeheer (ISO 27001) en regelgevende naleving (AVG) integreert. Het gaat om het bevorderen van een sterke beveiligingscultuur waarin iedereen begrijpt welke rol ze spelen bij het beschermen van de activa en de reputatie van uw instelling. In tegenstelling tot "net slagen", wat betekent nauwelijks voldoen aan de eisen, met weinig oog voor best practices of continue verbetering.

Algemene Fouten om te Vermijden

1. Fout 1: DORA als een Vakje-Afkrijt-Oefening Behandelen

Wat ze fout doen: Sommige instellingen zien DORA-naleving als een vakje-afkrijten, met als enige focus het halen van de minimale eisen zonder de onderliggende risico's in ogenschouw te nemen.

Waarom het faalt: Dit benadering-DORA-operationeel risicomanagement. Het leidt tot incomplete risico-evaluatie en slechte besluitvorming.

Wat in plaats daarvan te doen: Neem een risicogebaseerde benadering aan DORA-naleving. Voer grondige risico-evaluatie uit en integreer risicomanagement in uw besluitvormingsprocessen.

2. Fout 2: Niet Op Derden Risico's Letten

Wat ze fout doen: Instellingen negeren vaak de risico's die worden geposeeerd door hun ICT-providers, zoals aangetoond door het ontbreken van een bijgewerkt ICT-leveranciersregister.

Waarom het faalt: Deze niet-naleving van DORA Art. 16 blootstelt de instelling aan significante risico's van derden die operaties kunnen verstoren of leiden tot gegevenslekken.

Wat in plaats daarvan te doen: Onderhoud een volledig ICT-leveranciersregister en voer regelmatig risico-evaluatie uit van uw derden. Integreer risicomanagement van derden in uw algemene risicomanagementframework.

3. Fout 3: De Intersectie met AVG Overslaan

Wat ze fout doen: Sommige instellingen zien DORA en AVG als gescheiden nalevingsaobligaties, wat leidt tot gefragmenteerde gegevensbeschermingsmaatregelen.

Waarom het faalt: Dit geïsoleerde benadering-DORA, resulteert in inconsistente privacypraktijken en mogelijke niet-naleving van beide frameworks.

Wat in plaats daarvan te doen: Neem een holistische benadering aan gegevensbescherming die AVG- en DORA-vereisten integreert. Appoint een DPO en laat ze betrokken zijn bij alle ICT-projecten om ervoor te zorgen dat privacyoverwegingen zijn ingebed in uw processen.

4. Fout 4: Onvoldoende Incidentrapportage

Wat ze fout doen: Veel instellingen worstelen om significante incidenten binnen de 72-uurstijdslijn die door DORA Art. 18 is vereist, te rapporteren.

Waarom het faalt: Dit niet voldoen aan de rapportagedeadline kan leiden tot reputatieschade en regelgevende sancties.

Wat in plaats daarvan te doen: Stel een robuust incidentbeheerplan op dat voldoet aan beide DORA en ISO 27001. Train uw personeel om incidenten te identificeren en te escaleren op tijd.

5. Fout 5: Statische Beleidsregels en Procedures

Wat ze fout doen: Instellingen ontwikkelen vaak beleidsregels en procedures maar sluiten ze niet regelmatig bij, zoals vereist door DORA Art. 12(5) en ISO 27001 A.15.2.1.

Waarom het faalt: Verouderde beleidsregels en procedures kunnen leiden tot niet-naleving en ondoeltreffend risicomanagement.

Wat in plaats daarvan te doen: Plan regelmatige beoordelingen (minstens kwaartaal) van uw beveiligingsbeleidsregels en procedures. Werk ze bij op basis van de nieuwste risico-evaluatie en veranderingen in uw bedrijfsomgeving.

Tools en Benaderingen

Handmatige Benadering:

Voordelen: Staat gepersonaliseerde oplossingen toe en een handmatige inzicht in de risico's.

Nadelen: Tijdrovend, foutgevoelig en moeilijk te schalen, vooral voor grote instellingen met complexe operaties.

Wanneer het werkt: Geschikt voor kleine instellingen met beperkte IT-infrastructuur en eenvoudige risicoprofielen.

Spreadsheet/GRC Benadering:

Voordelen: Biedt een gecentraliseerde opslagplaats voor het beheren van risico's en controles.

Nadelen: Handmatige updates zijn arbeidsintensief en spreadsheets kunnen onbeheerst worden als de instelling groeit.

Wanneer het werkt: Passend voor middelgrote instellingen die een meer gestructureerde benadering nodig hebben dan spreadsheets maar de kosten van gespecialiseerde nalevingplatforms niet kunnen rechtvaardigen.

Geautomatiseerde Nalevingplatforms:

Voordelen: Stroomlijnt nalevingprocessen, vermindert handmatige inspanningen en biedt realtime zicht op nalevingstatus.

Nadelen: Kan duur zijn en niet alle platforms zijn gelijk geschakeerd. Sommige missen mogelijk essentiële functies, zoals AI-gestuurde beleidsgeneratie of geautomatiseerde bewijsverzameling.

Waar op te letten: Kies een platform dat meerdere frameworks (DORA, ISO 27001, AVG, enz.) kan afhandelen. Zoek naar AI-gestuurde beleidsgeneratie, geautomatiseerde bewijsverzameling en ingebouwde risico-evaluatiehulpmiddelen. Zorg ervoor dat het 100% EU-gegevensvestiging biedt om te voldoen aan de lokale gegevensopslagvereisten van de AVG.

Matproof, bijvoorbeeld, is een nalevingautomatiseringplatform dat specifiek voor EU-financial services is ontworpen. Het kan helpen uw nalevingsinspanningen te stroomlijnen door beleidsregels te genereren die worden aangedreven door AI, bewijs te verzamelen van cloudproviders automatisch en apparaten te monitoren met zijn endpointnalevingagent. Zijn 100% EU-gegevensvestiging garandeert naleving van de AVG.

Eerlijke opmerking: Automatisatie kan de tijd en inspanning die nodig is voor naleving aanzienlijk verminderen, maar kan geen menselijk oordeel vervangen, vooral bij het beoordelen van risico's en het nemen van strategische beslissingen. Gebruik automatisering voor de herhalende, handmatige taken en concentreer uw inspanningen op het begrijpen van de risico's en het ontwikkelen van effectieve mitigatiestrategieën.

Beginnen: Uw Volgende Stappen

Het begrijpen van de vereisten en verschillen tussen DORA en ISO 27001 is slechts de eerste stap. Nu is het tijd om die kennis in actie om te zetten. Hieronder vindt u een vijfstaps actieplan om u aan de slag te helpen:

Stap 1: Controleer Bestaande Processen. Begin met een controle van uw huidige risicomanagement- en cyberbeveiligingsprocessen. Dit geeft u een duidelijk beeld van wat er moet worden verbeterd om in lijn te zijn met DORA of ISO 27001.

Stap 2: Identificeer Belangrijkste Hiaat. Na de controle identificeert u welke gebieden niet voldoen aan het gekozen framework. Maak een lijst van afwijkingen en prioriseer ze op basis van risiconiveau.

Stap 3: Ontwikkel een Nalewingroadmap. Met geïdentificeerde hiaat, creëer een roadmap die de stappen beschrijft die nodig zijn om deze hiaat te overbruggen. Neem geschatte tijdsramen en verantwoordelijkheden op.

Stap 4: Wijs Resources toe. Beoordeel de beschikbare resources voor het nalevingproject. Beslis of u de noodzakelijke in-house expertise heeft of dat u externe consultants nodig heeft.

Stap 5: Implementeer Veranderingen en Houd de Vooruitgang in de gaten. Begin met het implementeren van de veranderingen die in uw roadmap zijn uiteengezet. Houd de vooruitgang regelmatig in de gaten en pas het plan indien nodig aan.

Voor resources verwijs ik naar de officiële publicaties van de Europese Unie en BaFin. De Europese Bankautoriteit biedt een uitgebreide gids over DORA en de ISO-website biedt gedetailleerde informatie over ISO 27001.

Het besluit om naleving in-house te regelen of externe hulp te zoeken, hangt af van de expertise van uw team en de complexiteit van het project. Als uw team zich goed uit kan in regelgevende naleving en over de bandbreedte beschikt, kan in-house worden overwogen. Echter, complexe regelgevende omgevingen zoals DORA, vereisen vaak externe expertise.

Een snelle winst die u in de komende 24 uur kunt bereiken, is ervoor te zorgen dat alle gevoelige gegevens worden versleuteld en toegang wordt beperkt op basis van het beginsel van minimale bevoegdheden.

Veelgestelde Vragen

Q1: Wat zijn de belangrijkste verschillen tussen DORA en ISO 27001?

A1: DORA is specifiek aangepast voor digitale operaties binnen financiële instellingen, met een focus op operationele weerbaarheid en cyberbeveiliging. Het omvat vereisten voor incidentrapportage en risicomanagement van derden. ISO 27001 is een breder standaard voor informatiebeveiligingsbeheersysteem dat kan worden toegepast in verschillende sectoren. Het focust op het instellen, implementeren, onderhouden en verbeteren van een informatiebeveiligingsbeheersysteem.

Q2: Vervangt DORA ISO 27001 voor financiële instellingen?

A2: DORA vervangt ISO 27001 niet, maar complimenteert het. Financiële instellingen kunnen nog steeds profiteren van het uitgebreide framework van ISO 27001 voor informatiebeveiligingsbeheer. DORA voegt sectorspecifieke vereisten toe die ISO 27001 misschien niet dekt.

Q3: Hoe verschilt DORA's incidentrapportagevereiste van ISO 27001?

A3: DORA vereist dat financiële instellingen significante operationele en beveiligingsincidenten rapporteren aan de relevante autoriteiten binnen 72 uur. ISO 27001 omvat een incidentbeheerproces maar geeft geen rapportagetijdslijn of mechanisme naar autoriteiten op.

Q4: Hoe bepaal ik welke framework meer geschikt is voor mijn instelling?

A4: De keuze tussen DORA en ISO 27001 hangt af van de specifieke behoeften van uw instelling. Als uw belangrijkste zorg het voldoen aan regelgevende vereisten in de digitale ruimte is, is het belangrijk om DORA te concentreren. Echter, als u een breder, meer algemeen framework zoekt voor informatiebeveiligingsbeheer, kan ISO 27001 meer geschikt zijn.

Q5: Wat zijn de mogelijke sancties voor niet-naleving van DORA?

A5: Sancties voor niet-naleving van DORA kunnen omvatten significante boetes. Het exacte bedrag hangt af van de ernst van de overtreding en de jurisdictie. Het is cruciaal om deze sancties te begrijpen om uw nalevingsinspanningen effectief te prioriteiten.

Belangrijkste Boekdelen

• DORA en ISO 27001 dienen verschillende doelen, met DORA zich focusserende op operationele weerbaarheid voor financiële instellingen en ISO 27001 een breder informatiebeveiligingsbeheerframework te bieden.
• Beide frameworks kunnen binnen een organisatie samen bestaan, met DORA die ISO 27001 complimenteert.
• Het is essentieel om de specifieke vereisten van elk framework te begrijpen voor naleving.
• Het is belangrijk om regelmatig uw processen te controleren om er zeker van te zijn dat ze voldoen aan de standaarden die door deze frameworks zijn gesteld.
• Voor assistentie bij het automatiseren van naleving van DORA, SOC 2, ISO 27001, AVG en NIS2, overweeg Matproof, een platform dat specifiek voor EU-financial services is ontwikkeld met 100% EU-gegevensvestiging.

De volgende stap is duidelijk: neem actie om ervoor te zorgen dat uw financiële instelling voldoet aan de specifieke nalevingseisen die door DORA en ISO 27001 zijn gesteld. Voor een gratis evaluatie van hoe Matproof u kan helpen deze processen te automatiseren, bezoek https://matproof.com/contact.