Banken & klassische Finanzdienstleister
Bank-Compliance. Automatisiert.
Europäische Banken stehen vor überlappenden Anforderungen von BaFin, EZB/SSM und EU-Regulierern. DORA, MaRisk, BAIT, NIS2 - die manuelle Verwaltungüber Dutzende Geschäftsbereiche hinweg ist nicht tragbar. Matproof zentralisiert Ihre gesamte Compliance-Position in einer Plattform, die für den Bankbetrieb entwickelt wurde.
Demo buchenZentrale Compliance-Herausforderungen im Bankwesen
Banken müssen DORA, MaRisk, BAIT, EBA-Leitlinien und EZB/SSM-Erwartungen gleichzeitig erfüllen. Kontrollen überschneiden sich, aber die Anforderungen weichen in kritischen Details ab - IKT-Risikoklassifizierungen, Meldefristen und Governance-Vorgaben unterscheiden sich je nach Framework.
DORA Artikel 5 überträgt dem Leitungsorgan die ausdrückliche Verantwortung für IKT-Risiken. Vorstandsmitglieder müssen angemessene IKT-Kenntnisse nachweisen, das IKT-Risikomanagement-Framework genehmigen und haften persönlich bei Versagen.
Der Aufbau und die Pflege eines vollständigen Registers aller IKT-Drittanbieter-Vereinbarungen - mit Kritikalitätsbewertungen, Ausstiegsstrategien und vertraglicher Sorgfaltspflicht - ist ein monatelanges Projekt für Banken mit Hunderten von Lieferantenbeziehungen.
Schwerwiegende IKT-Vorfalle müssen der BaFin innerhalb von 4 Stunden nach Klassifizierung gemeldet werden. Erstmeldung, Zwischenbericht (72h) und Abschlussbericht (1 Monat) erfordern jeweils spezifische Formate. Manuelle Prozesse können diese Fristen nicht zuverlässig einhalten.
Relevante Frameworks für das Bankwesen
Banken unterliegen dem umfassendsten Regulierungsstack im EU-Finanzsektor.
Alle 5 Säulen: IKT-Risikomanagement, Vorfallmeldung, Resilienzprüfung, Drittanbieter-Überwachung und Informationsaustausch.
Banken sind wesentliche Einrichtungen unter NIS2. DORA hat als lex specialis Vorrang, aber NIS2-Pflichten gelten für Nicht-IKT-Bereiche.
Der globale ISMS-Standard. Viele BaFin-beaufsichtigte Institute nutzen ISO 27001 als Grundlage ihres Informationssicherheitsmanagements.
Kundendatenschutz, Meldepflichten bei Datenschutzverletzungen, DSFA-Anforderungen und Regeln für grenzüberschreitende Datentransfers.
So hilft Matproof Banken
Speziell für die regulatorische Komplexität entwickelt, der Banken täglich gegenübersteht.
Mappen Sie Kontrollen einmalig über DORA, MaRisk, BAIT und ISO 27001. Matproof identifiziert Überschneidungen und Lücken automatisch - Ihr Team prüft, statt für jedes Framework von vorne zu beginnen.
Erstellen Sie Vorfallberichte im exakten Format, das die BaFin erwartet. Automatische Schweregradklassifizierung, Zeitachsen und Export in die vorgeschriebene Vorlage. Die 4-Stunden-Frist für Erstmeldungen zuverlässig einhalten.
KI erstellt und pflegt Ihr vollständiges IKT-Anbieterregister. Kritikalitätsbewertung, Vertragsverfolgung, Ausstiegsplan-Dokumentation und Konzentrationsrisikoanalyse - alles nach DORA Artikel 28 erforderlich.
Geben Sie Ihrem Leitungsorgan Echtzeit-Einblick in die IKT-Risikoposition über alle Frameworks. Auditfahige Dokumentation belegt die Vorstandsaufsicht und erfüllt die DORA Art. 5 Governance-Anforderungen.
Compliance in Zahlen
weniger manuelle Compliance-Arbeit
durchschnittliche Zeit bis zur Auditbereitschaft
Integrationen für automatisierte Beweissammlung
DORA-Säulen vollständig abgedeckt