Zahlungsdienstleister & PSPs
Payment-Compliance. Ununterbrochen.
Zahlungsinstitute, E-Geld-Emittenten und PSPs stehen vor einem regulatorischen Perfekt-Sturm: DORA verlangt IKT-Resilienz, PSD2/PSD3 regelt Autorisierung und Sicherheit, und jede Transaktion muss überwacht werden. Matproof automatisiert die Compliance-Infrastruktur, damit Ihr Operations-Team Zahlungen verarbeitet, nicht Audits vorbereitet.
Demo buchenZentrale Compliance-Herausforderungen für Zahlungsdienstleister
PSD2-SCA-Anforderungen und DORAs IKT-Risikoframework überschneiden sich bei Authentifizierung und Zugriffskontrolle, divergieren aber bei Meldepflichten und Governance. Zahlungsinstitute müssen Compliance mit beiden gleichzeitig nachweisen.
Jede Transaktion muss auf Betrug, Geldwäsche und Sanktionscompliance geprüft werden. Wenn ein IKT-Vorfall die Zahlungsverarbeitung beeinträchtigt, verlangt DORA eine Meldung innerhalb von 4 Stunden, während PSD2 separate Betrugsmeldungen vorschreibt.
Die Aufrechterhaltung einer Zahlungsinstituts- oder E-Geld-Lizenz erfordert den kontinuierlichen Nachweis angemessener IKT-Governance, Kapitaladäquanz und operativer Resilienz. Lizenzerneuerungen und Aufsichtsprüfungen verlangen umfassende, aktuelle Dokumentation.
PSPs, die über EU-Mitgliedstaaten hinweg passportieren, müssen sowohl Home- als auch Host-Aufseher-Anforderungen erfüllen. Jede Jurisdiktion kann zusätzliche nationale Anforderungen über DORA und PSD2 hinaus haben.
Relevante Frameworks für Zahlungsdienstleister
Zahlungsinstitute unterliegen sektorspezifischen Regulierungenüber dem EU-Finanzdienstleistungs-Compliance-Stack.
Verpflichtend für Zahlungsinstitute und E-Geld-Institute. Alle 5 Säulen gelten, mit besonderem Schwerpunkt auf IKT-Vorfallmeldung und Drittanbieterrisiko für Kernverarbeitungsinfrastruktur.
Zahlungsinfrastruktur-Anbieter sind wesentliche Einrichtungen unter NIS2. DORA hat für IKT-Angelegenheiten Vorrang, NIS2 fügt Anforderungen für die breitere Lieferkettensicherheit hinzu.
Von Banking-Partnern, Enterprise-Handlern und Kartennetzbetreibern erwartet. ISO 27001 demonstriert die Sicherheitsgrundlage für Zahlungsverarbeitung.
Von internationalen Handlern und Plattformen verlangt, die PSP-Dienste integrieren. SOC 2 Type II beweist, dass Ihre Sicherheitskontrollenüber die Zeit wirksam arbeiten.
So hilft Matproof Zahlungsunternehmen
Compliance-Automatisierung für 24/7-Zahlungsinfrastruktur.
Mappen Sie Kontrollen über PSD2/PSD3-Anforderungen und DORA-Pflichten in einer Plattform. Geteilte Nachweise für Authentifizierungskontrollen, Vorfallmeldung und IKT-Governance.
Wenn ein IKT-Vorfall die Zahlungsverarbeitung beeinträchtigt, erstellen Sie sowohl DORA-vorgeschriebene Regulierungsbenachrichtigungen als auch PSD2-Betrugsmeldungen aus demselben Vorfallsatz.
Zahlungsinfrastruktur lauft 24/7. Matproof überwacht Ihre Compliance-Position kontinuierlich - keine Quartals-Snapshots. Werden Sie benachrichtigt, wenn Kontrollen abweichen oder Nachweislücken auftreten.
Pflegen Sie stets aktuelle Dokumentation für PSP-Lizenzerneuerungen und Aufsichtsprüfungen. Automatisierte Beweissammlung stellt sicher, dass Ihre IKT-Governance- und Risikomanagement-Dokumentation nie veraltet ist.
Payment-Compliance in Zahlen
weniger Auditvorbereitungszeit
bis zur ersten Framework-Auditbereitschaft
kontinuierliches Compliance-Monitoring
Integrationen für Beweissammlung