Gestion de activos y fondos
Cumplimiento de cartera. Automatizado.
Los gestores de activos, administradores de fondos y empresas de inversion enfrentan una nueva era de cumplimiento digital. DORA exige resiliencia TIC para todo el sector financiero, MiFID II rige las obligaciones operativas y de informes, AIFMD anade requisitos de gestion de riesgos para fondos alternativos, y SFDR exige transparencia ESG. Matproof automatiza el cumplimiento en estos marcos superpuestos para que sus gestores de cartera se concentren en la rentabilidad, no en el papeleo regulatorio.
Reservar una demoPrincipales desafios de cumplimiento en gestion de activos
El ambito de DORA incluye explicitamente a las sociedades gestoras de UCITS, los gestores de fondos de inversion alternativos y las empresas de inversion. Los cinco pilares de DORA se aplican: gestion de riesgos TIC, notificacion de incidentes, pruebas de resiliencia, supervision de terceros e intercambio de informacion. Las empresas que asumieron que DORA solo era para bancos enfrentan una curva de cumplimiento pronunciada.
MiFID II ya impone requisitos organizativos, obligaciones de continuidad del negocio y normas de proteccion de datos de clientes. DORA anade capas especificas de TIC por encima. Las empresas deben demostrar cumplimiento con ambos marcos sin duplicar controles, evidencias o documentacion, un reto de mapeo que los procesos manuales no pueden gestionar eficientemente.
Los gestores de fondos de inversion alternativos deben mantener marcos de gestion de riesgos operativos bajo AIFMD, incluyendo resiliencia TIC, continuidad del negocio y recuperacion ante desastres. Estos se solapan con DORA pero utilizan terminologia y estructuras de informes diferentes, lo que requiere una alineacion cuidadosa entre marcos.
El Reglamento de divulgacion de finanzas sostenibles exige que los gestores de activos clasifiquen los fondos, divulguen los riesgos de sostenibilidad e informen sobre las principales incidencias adversas. Integrar el cumplimiento SFDR en los marcos existentes de gestion de riesgos operativos anade otra capa de complejidad a un panorama regulatorio ya exigente.
Marcos normativos aplicables a la gestion de activos
Los gestores de activos enfrentan un entramado regulatorio denso que abarca resiliencia digital, conducta, gestion de riesgos y sostenibilidad.
Obligatorio para sociedades gestoras de UCITS, gestores de FIA y empresas de inversion. Los 5 pilares se aplican, con especial enfasis en la supervision de proveedores TIC externos para la administracion de fondos y los sistemas de negociacion externalizados.
Rige los requisitos organizativos, la proteccion de clientes y la resiliencia operativa de las empresas de inversion. Las obligaciones MiFID II se solapan significativamente con DORA en areas de continuidad del negocio y gobernanza TIC.
La Directiva de gestores de fondos de inversion alternativos impone requisitos de gestion de riesgos, operativos y de informes para gestores de fondos de cobertura, capital privado y fondos inmobiliarios.
El Reglamento de divulgacion de finanzas sostenibles exige la integracion de riesgos de sostenibilidad, la clasificacion de fondos (Art. 6/8/9) y la notificacion de principales incidencias adversas para todos los fondos comercializados en la UE.
Como Matproof ayuda a los gestores de activos
Automatizacion del cumplimiento disenada para el sector de gestion de inversiones.
Mapee controles a traves de DORA y MiFID II en una sola plataforma. Matproof identifica donde se solapan las obligaciones - continuidad del negocio, gobernanza TIC, proteccion de datos de clientes - y donde se necesitan nuevos controles. Su equipo de cumplimiento revisa un conjunto de controles unificado en lugar de mantener marcos paralelos.
Construya y mantenga el registro DORA Articulo 28 de todos los proveedores TIC externos: administradores de fondos, proveedores de datos, plataformas de negociacion, proveedores cloud. Puntuacion de criticidad asistida por IA, seguimiento de contratos y analisis de riesgos de concentracion para todo su ecosistema de proveedores.
Integre los requisitos de divulgacion SFDR en su flujo de trabajo de cumplimiento. Rastree las clasificaciones de fondos, los indicadores de principales incidencias adversas y las evaluaciones de riesgos de sostenibilidad junto con su cumplimiento operativo, todo en un solo panel.
Los gestores de activos que operan en multiples jurisdicciones de la UE necesitan un tratamiento conforme de datos para registros de inversores, datos de negociacion y presentaciones regulatorias. Matproof rastrea los requisitos de residencia de datos y garantiza el cumplimiento de las expectativas de las autoridades de supervision nacionales en todas las jurisdicciones de operacion.
Cumplimiento en gestion de activos en numeros
activos bajo gestion en fondos de la UE
entidades financieras en el ambito de DORA
multa DORA maxima por incumplimiento
plazo de notificacion inicial de incidente DORA