Gestione patrimoniale e fondi
Conformita del portafoglio. Automatizzata.
I gestori patrimoniali, gli amministratori di fondi e le societa di investimento affrontano una nuova era di conformita digitale. DORA impone la resilienza ICT per l'intero settore finanziario, MiFID II governa gli obblighi operativi e di reporting, AIFMD aggiunge requisiti di gestione del rischio per i fondi alternativi e SFDR richiede trasparenza ESG. Matproof automatizza la conformita in questi quadri sovrapposti, cosi i Suoi gestori di portafoglio possono concentrarsi sui rendimenti, non sulla burocrazia normativa.
Prenoti una demoPrincipali sfide di conformita nella gestione patrimoniale
L'ambito DORA include esplicitamente le societa di gestione UCITS, i gestori di fondi di investimento alternativi e le imprese di investimento. Si applicano tutti e cinque i pilastri DORA: gestione del rischio ICT, segnalazione degli incidenti, test di resilienza, supervisione delle terze parti e condivisione delle informazioni. Le societa che presumevano che DORA fosse solo per le banche affrontano una curva di conformita ripida.
MiFID II impone gia requisiti organizzativi, obblighi di continuita operativa e standard di protezione dei dati dei clienti. DORA aggiunge livelli specifici per l'ICT. Le societa devono dimostrare la conformita a entrambi i quadri senza duplicare controlli, evidenze o documentazione - una sfida di mappatura che i processi manuali non possono gestire efficacemente.
I gestori di fondi di investimento alternativi devono mantenere quadri di gestione del rischio operativo ai sensi di AIFMD, inclusa la resilienza ICT, la continuita operativa e il disaster recovery. Questi si sovrappongono a DORA ma utilizzano terminologie e strutture di reporting diverse, richiedendo un allineamento attento tra i quadri.
Il Regolamento sulla divulgazione della finanza sostenibile richiede ai gestori patrimoniali di classificare i fondi, divulgare i rischi di sostenibilita e rendicontare i principali impatti negativi. Integrare la conformita SFDR nei quadri di gestione operativa e del rischio esistenti aggiunge un ulteriore livello di complessita a uno stack normativo gia impegnativo.
Quadri normativi applicabili alla gestione patrimoniale
I gestori patrimoniali affrontano uno stack normativo denso che copre resilienza digitale, condotta, gestione del rischio e sostenibilita.
Obbligatorio per societa di gestione UCITS, GEFIA e imprese di investimento. Si applicano tutti e 5 i pilastri, con particolare enfasi sulla supervisione dei fornitori ICT terzi per l'amministrazione dei fondi e i sistemi di trading esternalizzati.
Governa i requisiti organizzativi, la protezione dei clienti e la resilienza operativa per le imprese di investimento. Gli obblighi MiFID II si sovrappongono significativamente con DORA nelle aree di continuita operativa e governance ICT.
La Direttiva sui gestori di fondi di investimento alternativi impone requisiti di gestione del rischio, operativi e di reporting per i gestori di hedge fund, private equity e fondi immobiliari.
Il Regolamento sulla divulgazione della finanza sostenibile richiede l'integrazione del rischio di sostenibilita, la classificazione dei fondi (Art. 6/8/9) e la rendicontazione dei principali impatti negativi per tutti i fondi commercializzati nell'UE.
Come Matproof aiuta i gestori patrimoniali
Automazione della conformita costruita per il settore della gestione degli investimenti.
Mappi i controlli tra DORA e MiFID II in un'unica piattaforma. Matproof identifica dove gli obblighi si sovrappongono - continuita operativa, governance ICT, protezione dei dati dei clienti - e dove sono necessari nuovi controlli. Il Suo team di conformita rivede un set di controlli unificato anziche mantenere quadri paralleli.
Costruisca e mantenga il registro DORA Articolo 28 di tutti i fornitori ICT terzi - amministratori di fondi, fornitori di dati, piattaforme di trading, provider cloud. Scoring di criticita assistito dall'AI, tracciamento dei contratti e analisi del rischio di concentrazione per l'intero ecosistema dei fornitori.
Integri i requisiti di divulgazione SFDR nel Suo workflow di conformita. Tracci le classificazioni dei fondi, gli indicatori dei principali impatti negativi e le valutazioni del rischio di sostenibilita insieme alla conformita operativa, tutto in un'unica dashboard.
I gestori patrimoniali che operano in piu giurisdizioni UE necessitano di una gestione conforme dei dati per i registri degli investitori, i dati di trading e le comunicazioni normative. Matproof traccia i requisiti di residenza dei dati e garantisce la conformita alle aspettative di vigilanza nazionali in tutte le giurisdizioni operative.
Conformita della gestione patrimoniale in numeri
patrimonio gestito nei fondi UE
entita finanziarie nell'ambito DORA
sanzione DORA massima per non conformita
scadenza notifica iniziale incidente DORA