De 7 pijlers van veerkracht in de context van DORA
Introductie
In de financiële wereld van Europa tikt de klok. De Digital Operational Resilience Act (DORA) werpt haar eerste schaduw over de banken en financiële dienstverleners. Onlangs werd in de sector een geval bekendgemaakt dat de gevolgen van non-compliance uiteenzet: Een bank in Duitsland kreeg een boete van 450.000 EUR omdat ze niet voldeed aan de vereisten van DORA met betrekking tot de documentatie van ICT-derdenrisico's. Dit is een waarschuwingssignaal voor alle instellingen die de volledige breedte en diepte van de vereisten van DORA nog niet hebben erkend. De vraag is niet langer of DORA moet worden nageleefd, maar hoe u operationeel en aantoonbaar compliance kunt waarborgen. In dit artikel zullen we de 7 pijlers van veerkracht in de context van DORA onderzoeken en hun betekenis voor uw organisatie uitleggen. We beginnen met een scenario dat de urgentie van de situatie van dichtbij laat zien en duiken vervolgens diep in de kernproblemen waarmee financiële instellingen momenteel te maken hebben met DORA.
Waarom deze kwestie specifiek van belang is voor Europese financiële dienstverleners, is duidelijk: DORA is ontworpen om de digitale veerkracht van de financiële sector te vergroten en zo een hoger niveau van vertrouwen en stabiliteit in de economie te bevorderen. Met DORA heeft de EU een ambitieus regelgevend kader geïntroduceerd dat het risicobeheer, de IT-infrastructuur en de operationele veerkracht van financiële dienstverleners omvat. De gevolgen van het niet naleven van deze voorschriften – of het nu in de vorm van boetes, auditproblemen, operationele verstoringen of reputatieschade is – zijn immens. Daarom is het cruciaal om de 7 pijlers van veerkracht te begrijpen en te implementeren om concurrerend te blijven en te voldoen aan de vereisten van DORA. In dit artikel ontvangt u duidelijke richtlijnen om uw compliance-strategie te optimaliseren en de risico's met DORA te beheren.
Het Kernprobleem
DORA stelt duidelijke eisen aan de digitale veerkracht en de operationele veerkracht van financiële instellingen. Deze eisen zijn geen louter achtergrondgeluid, maar een reële uitdaging voor de compliance- en IT-teams in de sector. De kosten van non-compliance zijn hoog. Een bank die de voorschriften niet naleeft, kan niet alleen boetes tot miljoenen euro's krijgen, maar ook de betrouwbaarheid en reputatie van haar merk beschadigen. Bovendien kunnen er operationele verstoringen optreden die bedrijfsprocessen verstoren en leiden tot aanzienlijke financiële verliezen.
De kosten van het niet handelen zijn reëel en hoog. Een studie van de (ECB) toont aan dat uitval en verstoringen in de IT-infrastructuur gemiddeld 600.000 EUR per dag en per bank kunnen kosten. Daarnaast kan de reputatie van een financiële instelling enorm lijden als ze niet in staat is om haar klanten en regelgevende vereisten adequaat te beschermen. Een gebrek aan compliance kan ertoe leiden dat klanten hun vertrouwen verliezen en de bank mogelijk marktaandeel verliest.
De meeste organisaties schatten het verkeerd in als ze denken dat ze hun bestaande compliance-strategieën eenvoudig kunnen aanpassen om aan DORA te voldoen. De voorschriften zijn complex en vereisen een diepgaande herstructurering van de IT-beveiligings- en risicomanagementprocessen. Veel instellingen hebben moeite om de omvang van de aanpassingen in te schatten die nodig zijn om aan de vereisten van DORA te voldoen.
Het is belangrijk om terug te komen op de specifieke regelgevende verwijzingen. Loopt uw organisatie het risico de vereisten van DORA niet correct te implementeren? Kijk bijvoorbeeld naar DORA Artikel 9, dat de verplichtingen van financiële instellingen met betrekking tot de identificatie, beoordeling en behandeling van risico's in verband met digitalisering en informatie- en communicatietechnologie (ICT) vastlegt. Zonder een solide risicobeoordeling en -managementstrategie kan uw organisatie ernstige compliance-tekortkomingen begaan.
Waarom Dit Nu Urgent Is
De noodzaak om de 7 pijlers van veerkracht onder de aandacht te brengen, is dringend, omdat het regelgevende landschap voortdurend verandert en nieuwe vereisten ontstaan. De EU-richtlijnen zoals DORA zijn een voorbeeld van hoe de voorschriften strenger worden en de noodzaak om de digitale veerkracht te vergroten groeit. Dit wordt benadrukt door recente regelgevende maatregelen zoals de BaFin-verordening over DORA, die de focus legt op operationele veerkracht en bescherming tegen cyberrisico's.
Daarnaast groeit de druk vanuit de markt. Klanten eisen steeds meer hoge veiligheid en compliance. Ze verwachten dat hun financiële instellingen niet alleen hun gegevens beschermen, maar ook hun operationele veerkracht kunnen aantonen. Bedrijven die niet in staat zijn om hun digitale veerkracht aan te tonen, zullen een concurrentienadeel hebben en mogelijk klanten verliezen.
De kloof tussen de huidige positie van de meeste organisaties en waar ze moeten zijn om aan DORA te voldoen, is aanzienlijk. Veel instellingen bevinden zich nog in de beginfase van de implementatie van DORA en zijn er niet in geslaagd de 7 pijlers van veerkracht in hun compliance-strategie te integreren. Dit kan een negatieve invloed hebben op de operationele veerkracht en leiden tot financiële verliezen en reputatieschade.
Deze uitdagingen onderstrepen de urgentie om de 7 pijlers van veerkracht te identificeren en in uw compliance-strategie te integreren. Alleen zo kunt u ervoor zorgen dat uw organisatie voldoet aan de vereisten van DORA, concurrentievoordelen creëert en uw reputatie en vertrouwen in de financiële wereld behoudt. In de volgende delen van dit artikel zullen we dieper ingaan op de 7 pijlers en u praktische richtlijnen geven over hoe u uw compliance-strategie kunt verbeteren om aan DORA te voldoen.
De 7 pijlers van veerkracht in de context van DORA (Deel 2)
Het Oplossingskader
De implementatie van de veerkrachteisen volgens DORA vereist een stapsgewijze aanpak die is gebaseerd op duidelijke aanbevelingen en specifieke implementatiedetails. Om een hoog niveau van operationele veerkracht te bereiken, moet u eerst een uitgebreide zelfbeoordeling uitvoeren om de bestaande kwetsbaarheden en sterktepunten met betrekking tot de DORA-vereisten te identificeren. Vervolgens moet u een roadmap ontwikkelen die specifieke maatregelen bevat die moeten worden geïmplementeerd volgens de artikelen 4, 5 en 6 van de verordening.
"Goed" in de context van DORA betekent dat uw organisatie niet alleen voldoet aan de compliance, maar ook proactieve stappen onderneemt om de veerkracht van haar informatie- en communicatietechnologiesystemen (ICT) te vergroten en de operationele continuïteit te waarborgen. Dit omvat de continue monitoring en actualisering van IT-risico's en -kwetsbaarheden en de ontwikkeling van noodplannen die voldoen aan de vereisten van DORA Artikel 24.
Veelgemaakte Fouten die Vermeden Moeten Worden
Een van de meest voorkomende fouten die organisaties maken bij het voldoen aan de DORA-vereisten, is het beschouwen van de ICT-risicobeoordeling als een eenmalige compliance-activiteit in plaats van deze als een continu proces te behandelen. Dit leidt ertoe dat potentiële kwetsbaarheden en risico's niet tijdig worden herkend. Een ander punt is dat veel organisaties de samenwerking met externe ICT-dienstverleners onderschatten en de noodzakelijke due diligence niet voldoende uitvoeren. Dit kan bij een audit leiden tot ernstige compliance-overtredingen. Ten slotte is het niet naleven van de vereisten voor operationele continuïteit en noodplannen een derde veelgemaakte fout, die vaak wordt verergerd door een gebrek aan test- en oefenactiviteiten.
In plaats daarvan moeten organisaties een risicogebaseerde aanpak volgen die een continu monitoring- en evaluatieproces omvat. Ze moeten ook de samenwerking met externe dienstverleners zorgvuldig monitoren en regelmatige tests en oefeningen uitvoeren om de effectiviteit van hun noodplannen te waarborgen.
Hulpmiddelen en Aanpakken
De handmatige implementatie van de veerkrachtsmaatregelen heeft zijn voordelen, maar kan zeer tijdrovend en foutgevoelig zijn. Dit geldt vooral voor het gebied van bewijsgebaseerde compliance, waarbij grote hoeveelheden documenten en bewijzen moeten worden verzameld en geëvalueerd. Een spreadsheet- of GRC-gebaseerde aanpak kan het beheer vergemakkelijken, maar heeft zijn beperkingen, vooral met betrekking tot de automatisering van processen en de integratie met andere systemen.
Geautomatiseerde compliance-platforms zoals Matproof bieden een efficiëntere en veiligere oplossing door de generatie van beleid, de verzameling van bewijzen en de monitoring van eindpunten volledig te digitaliseren. U moet bij het kiezen van een dergelijk platform letten op functies die de geautomatiseerde naleving van de DORA-vereisten mogelijk maken, inclusief de continue monitoring en beoordeling van ICT-risico's, het beheer van bewijzen en de integratie met cloudproviders.
Matproof is zo'n platform dat speciaal is ontwikkeld voor EU-financiële dienstverleners en waarde hecht aan 100% EU-gegevensresidentie. De AI-gestuurde beleidscreatietools en de geautomatiseerde bewijsverzameling van cloudproviders helpen ervoor te zorgen dat uw organisatie voldoet aan de vereisten van DORA en andere belangrijke voorschriften zoals SOC 2, ISO 27001 en GDPR.
Het is echter belangrijk te benadrukken dat automatisering niet altijd de beste oplossing is voor alle aspecten van compliance. In sommige gevallen kan handmatige verwerking en controle van processen en documenten noodzakelijk zijn, vooral als het gaat om complexe beslissingen of de beoordeling van uitzonderingen. De beste compliance-strategie is er een die een combinatie van geautomatiseerde tools en handmatige controles biedt om zowel efficiëntie als nauwkeurigheid te waarborgen.
Ten slotte is het cruciaal om te focussen op de continue verbetering van de operationele veerkracht en de naleving van de DORA-vereisten. Dit vereist niet alleen het identificeren en verhelpen van kwetsbaarheden, maar ook het ontwikkelen van voorzorgs- en reactiemechanismen die het mogelijk maken om risico's efficiënt te beheren en de stabiliteit van de financiële markten te behouden.
De 7 pijlers van veerkracht in de context van DORA
Aan de Slag: Uw Volgende Stappen
Als financiële dienstverlener in de EU staat u voor een reeks uitdagingen met betrekking tot de Digital Operational Resilience Act (DORA). Om de 7 pijlers van veerkracht te implementeren, raden we u aan om het volgende 5-stappen actieplan deze week te volgen:
Lees de DORA-verordening door: Maak uzelf vertrouwd met de kernpunten van DORA, met name de artikelen die specifiek relevant zijn voor operationele veerkracht en informatiebeveiliging.
Voer een risicoanalyse uit: Identificeer de kwetsbaarheden in uw organisatie met betrekking tot digitale veerkracht. Evalueer uw huidige processen en technologieën op hun vermogen om risico's te identificeren, te beoordelen en te bestrijden.
Ontwikkel een kader voor compliance: Stel basisstructuren op om de naleving van de DORA-vereisten te waarborgen. Houd hierbij rekening met middelen, training en interne communicatie.
Implementeer tegenmaatregelen: Definieer en implementeer op basis van uw risicoanalyse passende tegenmaatregelen om de veerkracht van uw digitale infrastructuur te vergroten.
Controle en aanpassing: Voer regelmatige controles en aanpassingen uit om ervoor te zorgen dat uw veerkrachtsmaatregelen voldoen aan de voortdurend veranderende bedreigingen en regelgevende vereisten.
Voor bronnen raden we u de officiële publicaties van de EU en BaFin aan, zoals de DORA-verordening zelf en de ENISA over digitale veerkracht. Als u twijfelt of gespecialiseerde ondersteuning nodig heeft, overweeg dan om externe hulp in te schakelen in de vorm van compliance-adviseurs of IT-beveiligingsexperts. Een snel succes dat u binnen 24 uur kunt bereiken, is het creëren van een intern communicatieplan dat het belang van digitale veerkracht voor alle betrokkenen verduidelijkt en de volgende stappen vastlegt.
Veelgestelde Vragen
V: Hoe kan ik ervoor zorgen dat mijn organisatie de 7 pijlers van veerkracht implementeert?
A: Om de 7 pijlers van veerkracht te implementeren, is het cruciaal om een duidelijk begrip van de vereisten van DORA te hebben en een gestructureerde aanpak voor compliance te ontwikkelen. Focus op risicoanalyses, toewijzing van middelen, training van medewerkers, regelmatige controles en aanpassingen. Zorg ervoor dat alle relevante afdelingen, inclusief IT, compliance en het management, betrokken zijn en hun verantwoordelijkheden kennen.
V: Hoe wordt de operationele veerkracht van DORA gedefinieerd, en wat betekent dat voor mijn organisatie?
A: De operationele veerkracht in DORA verwijst naar het vermogen van een organisatie om haar kritische processen en diensten veilig en betrouwbaar te blijven leveren, zelfs in het geval van verstoringen of aanvallen. Dit omvat de identificatie, beoordeling en bestrijding van risico's die de beschikbaarheid, integriteit en vertrouwelijkheid van de diensten kunnen beïnvloeden. Voor uw organisatie betekent dit dat u over passende maatregelen en voorzieningen moet beschikken om deze risico's te beheren en de continuïteit van de bedrijfsvoering te waarborgen.
V: Welke rol speelt samenwerking met derden in de veerkrachtstrategie van mijn bedrijf?
A: Samenwerking met derden is een cruciaal aspect van de veerkrachtstrategie. U moet ervoor zorgen dat uw derden dezelfde normen voor digitale veerkracht en compliance naleven en dat u voldoende informatie en controle heeft over hun prestaties. Dit kan worden bereikt door zorgvuldige selectie, contractvorming, regelmatige audits en samenwerking bij de risicobeoordeling.
V: Hoe kan ik de naleving van de DORA-vereisten controleren en een compliance-cultuur in mijn bedrijf bevorderen?
A: Om de naleving van de DORA-vereisten te controleren en een compliance-cultuur te bevorderen, moet u een compliance-managementsysteem opzetten dat alle relevante aspecten van DORA dekt. Dit omvat de ontwikkeling van beleid, training van medewerkers, monitoring en rapportage. Evenzo is het belangrijk om een cultuur van verantwoordelijkheid en samenwerking te creëren, waarin compliance wordt erkend als een gemeenschappelijk doel en niet alleen als een bureaucratische last.
V: Zijn er specifieke technologieën of tools die me kunnen helpen bij de implementatie van de 7 pijlers van veerkracht?
A: Ja, er zijn verschillende technologieën en tools die u kunnen helpen bij de implementatie van de 7 pijlers van veerkracht. Dit omvat oplossingen voor IT-beveiliging, compliance-automatisering en risicomanagement. Het is belangrijk om de technologieën of tools zorgvuldig te selecteren en ervoor te zorgen dat ze compatibel zijn met uw huidige systemen en processen en voldoen aan de vereiste privacy- en informatiebeveiligingsnormen.
Belangrijkste Punten
In dit artikel hebben we de 7 pijlers van veerkracht in de context van de Digital Operational Resilience Act (DORA) besproken en hoe deze belangrijk zijn voor de compliance van uw organisatie. Hier zijn de hoofdpunten:
- De 7 pijlers van veerkracht zijn een fundamenteel onderdeel van de compliance met DORA.
- Een gestructureerde aanpak voor compliance en een sterke focus op risicomanagement zijn cruciaal.
- Samenwerking met derden en training van medewerkers zijn essentieel voor het bereiken van de veerkrachtsdoelen.
- Technologieën en tools kunnen helpen bij het vergemakkelijken van de implementatie van de 7 pijlers van veerkracht.
Als volgende stap moet u zich vertrouwd maken met de DORA-verordening en zoeken naar mogelijkheden om uw compliance te verbeteren. Matproof kan daarbij helpen door compliance-automatisering voor DORA, SOC 2, ISO 27001, GDPR en NIS2 aan te bieden. U ontvangt een gratis beoordeling om uw huidige compliance-positie te controleren en verbeteringen voor te stellen. Bezoek https://matproof.com/contact om meer te leren.