Migliori Strumenti per la Doppia Conformità in Europa: DORA + ISO 27001, SOC 2 + GDPR

Introduzione

"L'articolo 6(1) della Direttiva sulla resilienza operativa e la valutazione dei rischi operativi digitali (DORA) impone una robusta struttura di gestione dei rischi ICT." Molte entità finanziarie in Europa riducono questo obbligo a un semplice esercizio di spuntare una casella, assumendo che la conformità significhi avere un documento in essere. Questa interpretazione errata può essere costosa, poiché la non conformità con DORA e altre normative come ISO 27001, SOC 2 e GDPR può comportare multe salate, interruzioni operative e danni reputazionali gravi. Questo articolo esplora perché una strategia efficace di doppia conformità è cruciale per i servizi finanziari europei, cosa è in gioco e come utilizzare gli strumenti giusti in modo efficace.

Il Problema di Base

Al suo nucleo, la doppia conformità non riguarda solo la conformità alle richieste normative ma anche l'aumento della resilienza operativa e della protezione dei dati - pilastri essenziali nell'economia digitale di oggi. Il settore finanziario europeo, in particolare, affronta sfide significative quando cerca di navigare il complesso panorama di DORA insieme a standard internazionali come ISO 27001 e SOC 2, nonché a regolamenti di protezione dei dati regionali come GDPR. Le organizzazioni spesso allocano risorse per creare documentazione che soddisfa la lettera della legge ma trascurano lo spirito, che richiede un approccio proattivo nella gestione dei rischi.

I costi reali di questo approccio inadeguato sono sostanziosi. Per esempio, considerare le inefficienze operative che derivano da processi di conformità frammentati. Uno studio di PwC ha scoperto che, in media, le istituzioni finanziarie dell'UE spendono oltre 10 milioni di EUR annualmente per operazioni di conformità. Tuttavia, meno del 30% di questi costi sono allocati alla gestione dei rischi proattiva, lasciando una parte consistente per misure reattive. Inoltre, l'Autorità di Vigilanza Bancaria Europea (EBA) ha sottolineato che la non conformità può portare a multe che raggiungono fino al 2% del fatturato annuale totale dell'azienda nell'anno precedente, nel caso di violazioni GDPR.

Cosa fanno sbagliare molte organizzazioni è trattare la conformità come un compito statico, una sola volta, invece di un processo dinamico, continuo. Questa mancanza di visione è evidente nel modo in cui gestiscono i riferimenti normativi. Ad esempio, mentre DORA richiede una struttura di gestione dei rischi ICT completa (articolo 6(1)), molte imprese si concentrano solo sulla creazione della struttura senza considerare la sua miglioramento continuo. Allo stesso modo, ISO 27001 (clausola 4.2) richiede un approccio sistematico alla gestione della sicurezza delle informazioni, ma molti trascurano l'importanza delle verifiche di sicurezza e degli aggiornamenti regolari.

Nello stesso senso, i principi di SOC 2 sottolineano la necessità di attività di controllo efficaci, ma le aziende spesso hanno difficoltà a mantenere una corretta documentazione e a testare questi controlli, portando a carenze durante gli audit. GDPR, con il suo articolo 32 che richiede misure di sicurezza all'avanguardia, è ripetutamente trascurato a favore di misure di protezione dei dati di base, risultando in una prevenzione e risposta inadeguata degli incidenti di violazione dei dati.

Perché è Urgente Ora

L'urgenza di raggiungere la doppia conformità è accentuata dalle recenti modifiche normative e dalle azioni di applicazione. L'attuazione di DORA è prevista per iniziare nel 2024, esercitando pressione immediata sulle entità finanziarie per migliorare le proprie competenze e ristrutturare i propri programmi di conformità. Inoltre, GDPR è stato in vigore dal 2018, con azioni di applicazione che aumentano costantemente in frequenza e gravità. Il Consiglio Europeo per la Protezione dei Dati (EDPB) ha riportato che nel 2020 alone, le multe GDPR ammontano a oltre 230 milioni di EUR, dimostrando le alte stake implicate nel fallimento della conformità.

La pressione del mercato aggrava ulteriormente la situazione. Clienti, partner e investitori richiedono sempre di più certificati come SOC 2 e conformità GDPR come misura di fiducia e affidabilità. Questa richiesta è particolarmente marcata in settori come la fintech e la banca digitale, dove la sicurezza e la privacy dei dati sono fondamentali. La non conformità non solo comporta sanzioni finanziarie, ma anche indebolisce la posizione competitiva di queste organizzazioni in un mercato affollato.

La distanza tra dove si trovano la maggior parte delle organizzazioni e dove devono essere è significativa. Secondo un recentissimo sondaggio della Banca Centrale Europea, solo il 38% delle istituzioni finanziarie ha completamente implementato le misure necessarie per conformarsi alle imminenti esigenze di DORA. Questa cifra è preoccupante, considerando che la non conformità può portare a interruzioni operative, minando la resilienza di queste istituzioni di fronte alle minacce digitali.

In conclusione, la necessità di strumenti efficaci per la doppia conformità in Europa non riguarda semplicemente l'evitare multe o superare gli audit; riguarda garantire la stabilità e l'integrità continua dei servizi finanziari di fronte ai rischi in evoluzione. Le sezioni successive di questo articolo esploreranno gli strumenti e le strategie specifici che possono colmare il divario tra l'obbligo di conformità e l'eccellenza operativa, fornendo una roadmap per le istituzioni finanziarie per navigare le acque complesse di DORA, ISO 27001, SOC 2 e GDPR con fiducia ed efficienza.

Il Framework di Soluzione

Raggiungere la doppia conformità in Europa, specificamente rispettando la Direttiva sulla resilienza operativa delle entità finanziarie (DORA) e il Sistema di Gestione della Sicurezza delle Informazioni (ISO 27001), o i Controlli dell'Organizzazione dei Servizi (SOC 2) e il Regolamento Generale sulla Protezione dei Dati (GDPR), richiede un approccio strategico e multilivello. Ecco un framework di soluzione passo dopo passo.

1. Creare un Team di Conformità Centralizzato
Il team di conformità dovrebbe essere composto da professionisti legali, IT e gestione dei rischi che possano valutare il panorama normativo e comprendere i requisiti specifici di DORA e ISO 27001 o SOC 2 e GDPR. Questo team deve anche essere dotato per gestire flussi di dati complessi e comprendere gli aspetti tecnici della sicurezza IT. L'articolo 4(1) del GDPR richiede agli organi che gestiscono i dati di implementare misure tecniche e organizzative appropriate per garantire un livello di sicurezza adeguato al rischio, e DORA, specificatamente nel suo articolo 6(1), impone una robusta struttura di gestione dei rischi ICT che spesso richiede misure sovrapposte con ISO 27001.

2. Effettuare una Analisi delle Discrepanze
Effettuare un'analisi delle discrepanze è cruciale per comprendere le discrepanze tra le pratiche correnti e i requisiti di conformità. Questo implica una valutazione delle politiche, procedure e controlli esistenti contro le disposizioni degli standard. Ad esempio, l'articolo 32 del GDPR impone l'implementazione di misure tecniche e organizzative appropriate per garantire un livello di sicurezza adeguato al rischio, che è anche un requisito fondamentale di ISO 27001. Identificare queste sovrapposizioni può semplificare il processo di conformità.

3. Sviluppare un Framework di Conformità Unificato
Data la sovrapposizione tra DORA, ISO 27001, SOC 2 e GDPR, può essere stabilito un framework di conformità unificato. Questo dovrebbe includere obiettivi di controllo comuni, politiche condivise e procedure che soddisfano i requisiti di tutti i framework. Un buon framework include anche il monitoraggio e la segnalazione regolari per garantire la conformità continua. Ad esempio, ISO 27001 richiede revisioni regolari dell'ISMS (Sistema di Gestione della Sicurezza delle Informazioni), e l'articolo 35 del GDPR impone valutazioni d'impatto sulla protezione dei dati quando appropriato.

4. Implementare Misure di Protezione dei Dati
Sotto GDPR, i principi di protezione dei dati per progettazione e per impostazione predefinita (articolo 25) sono chiave. Implementare questi principi supporta anche la conformità con il principio di riservatezza di SOC 2. Questo include misure come la pseudonymizzazione, la minimizzazione dei dati e la memorizzazione sicura dei dati personali.

5. Formazione del Personale e Programmi di Consapevolezza
Il personale deve essere formato sulle specificità della doppia conformità. Questo include comprendere i loro ruoli nel mantenere la conformità e come gestire i dati dei clienti in linea con i requisiti di GDPR e SOC 2. L'articolo 39 del GDPR richiede alle organizzazioni di fornire formazione appropriata al personale che tratterà dati personali.

6. Audit e Valutazioni Regolari
Gli audit regolari sono necessari per garantire la conformità continua. Questi dovrebbero essere condotti da enti indipendenti per garantire obiettività. Secondo l'articolo 27 del GDPR, gli audit o le verifiche interne dovrebbero essere considerati dagli organi che processano i dati e dai titolari per mantenere i registri delle loro attività di processing.

Ciò che la "buona" conformità implica è una cultura di responsabilità e gestione dei rischi proattiva. Significa avere una chiara comprensione dei requisiti di doppia conformità, processi integrati per la gestione dei dati tra i framework e un impegno per il miglioramento continuo e l'apprendimento dagli audit e dalle valutazioni. "Superare apposta" significa soddisfare gli standard minimi senza considerare le implicazioni più ampie per la gestione dei rischi e la fiducia dei clienti.

Errori Comunemente Commissi da Evitare

1. Analisi delle Discrepanze Inadeguata
Molte organizzazioni non eseguono una analisi delle discrepanze completa, che può portare a una mancanza di comprensione di dove le loro pratiche non soddisfano i requisiti di conformità. Questo spesso comporta misure di conformità reattive invece che proattive. Invece, le organizzazioni dovrebbero effettuare una valutazione dettagliata delle loro pratiche correnti rispetto agli standard, identificare le discrepanze e sviluppare un piano per affrontarle.

2. Trascurare la Formazione del Personale
Spesso, le organizzazioni si concentrano sulla conformità tecnica e procedurale ma trascurano l'importanza della formazione del personale. Una mancanza di comprensione tra il personale può portare a non conformità nelle operazioni quotidiane. Per rimedicare a questo, le organizzazioni dovrebbero sviluppare programmi di formazione completi che coprono i particolari della doppia conformità, inclusa la gestione dei dati e le normative sulla privacy.

3. Approccio Isolato alla Conformità
Alcune organizzazioni trattano ogni framework di conformità in isolamento, che può portare a inefficienze e mancate occasioni di armonizzazione. Invece, le organizzazioni dovrebbero adottare un approccio integrato alla conformità, riconoscendo le sovrapposizioni e le sinergie tra i framework. Questo può portare a processi di conformità più efficienti e una gestione dei rischi complessiva migliore.

Strumenti e Approcci

Approccio Manuale
L'approccio manuale alla conformità implica l'uso di fogli elettronici e processi manuali per gestire le attività di conformità. Mentre questo può funzionare per organizzazioni di piccole dimensioni con requisiti di conformità limitati, non è scalabile e può portare a errori e scadenze mancate. L'approccio manuale manca anche della capacità di automatizzare controlli e aggiornamenti regolari, che sono fondamentali per mantenere la conformità nel tempo.

Approccio Foglio di Calcolo/GRC
L'uso di strumenti GRC (Governance, Rischio e Conformità) può aiutare a gestire la conformità più efficacemente di un approccio manuale puro. Tuttavia, questi strumenti richiedono spesso un'ingegneria manuale significativa e non automatizzano la raccolta di prove o la generazione di politiche. Mancano anche della capacità di integrarsi con altri sistemi, che può portare a silos di dati e incongruenze.

Piattaforme di Conformità Automatizzate
Le piattaforme di conformità automatizzate, come Matproof, possono aiutare le organizzazioni a raggiungere la doppia conformità in modo più efficace. Queste piattaforme possono automatizzare la generazione di politiche, la raccolta di prove e il monitoraggio della conformità degli endpoint, riducendo il carico sui team di conformità e migliorando l'efficienza. Ad esempio, la generazione di politiche alimentata dall'IA di Matproof può aiutare le organizzazioni a creare politiche che soddisfano i requisiti sia di DORA che ISO 27001 o SOC 2 e GDPR, mentre la sua funzione di raccolta automatica di prove può aiutare a raccogliere prove dai fornitori di cloud per dimostrare la conformità.

Quando si parla di automazione, può aiutare molto a mantenere una posizione di conformità coerente, specialmente per grandi organizzazioni con flussi di dati complessi e numerosi obblighi di conformità. Tuttavia, è importante notare che l'automazione non è una soluzione one-size-fits-all. Per organizzazioni più piccole o quelle con esigenze di conformità meno complesse, un approccio manuale o semi-automatico potrebbe essere più appropriato. La chiave è trovare un equilibrio che soddisfi le specifiche esigenze e risorse dell'organizzazione garantendo la conformità continua con i framework rilevanti.

Inizia: I Tuoi Passi Successivi

Raggiungere la doppia conformità su DORA, ISO 27001, SOC 2 e GDPR in Europa non è una faccenda da poco. Un piano ben strutturato è essenziale per navigare i requisiti complessi di questi framework. Ecco un piano d'azione a 5 passaggi che puoi avviare questa settimana:

1. Valutazione e Mappatura: Inizia con una valutazione completa dello stato attuale della tua conformità. Mappa tutti i requisiti di DORA insieme a ISO 27001, SOC 2 e GDPR. Questo implica comprendere come l'articolo 6(1) di DORA sulla gestione dei rischi ICT si allinei con gli obiettivi di controllo di sicurezza di ISO 27001 e SOC 2.

2. Revisione delle Politiche: Con l'aiuto delle capacità di generazione di politiche alimentate dall'IA di Matproof, rivedi e aggiorna i tuoi criteri IT per riflettere i requisiti di doppia conformità. Assicurati che coprano non solo i principi di protezione dei dati di GDPR ma anche le direttive specifiche sulla gestione dei rischi ICT di DORA.

3. Raccolta Automatica di Prove: Sfrutta strumenti di raccolta automatica di prove per raccogliere dati dai fornitori di cloud e altre fonti pertinenti per dimostrare la conformità. Questo semplifica il processo di prova e riduce significativamente il carico amministrativo.

4. Monitoraggio della Conformità degli Endpoint: Implementa un agente di conformità degli endpoint per il monitoraggio continuo dei dispositivi. Questo aiuta nel monitoraggio della conformità in tempo reale, che è cruciale per dimostrare l'adesione continua ai framework.

5. Considerazioni sulla Residenza dei Dati: Data le严格要求 di residenza dei dati di GDPR e DORA, assicurati che le tue attività di processing dei dati rispettino il mandato di residenza dei dati al 100% nell'UE. Matproof, ad esempio, offre una soluzione ospitata in Germania che rispetta questi requisiti.

Raccomandazioni di Risorse: Per una guida autoritativa, fai riferimento alle pubblicazioni ufficiali dell'UE come i testi di progetto DORA e i bollettini di conformità di BaFin. Questi documenti forniscono le informazioni più accurate e aggiornate sulle aspettative di conformità.

Aiuto Esterno vs. In-house: La decisione di cercare aiuto esterno versus gestire la conformità in-house dipende dalle risorse e dalle competenze della tua organizzazione. Se il tuo team manca di capacità o conoscenze specializzate, considera di assumere consulenti esterni che specializzano nella doppia conformità.

Vincita Rapida: Una vincita rapida che puoi ottenere entro le prossime 24 ore è effettuare una valutazione preliminare dei tuoi flussi di dati per identificare aree in cui i requisiti di protezione dei dati di GDPR si intersecano con le disposizioni di gestione dei rischi ICT di DORA.

Domande Frequenti

Q1: Come dobbiamo prioritizzare i nostri sforzi di conformità quando affrontiamo requisiti sovrapposti da DORA, ISO 27001, SOC 2 e GDPR?

A1: La priorizzazione dovrebbe basarsi sul rischio e sull'impatto sul tuo business. Inizia mappando i requisiti comuni e affrontali prima. Ad esempio, i controlli di protezione dei dati e privacy sono comuni tra GDPR e DORA, quindi affrontarli può servire entrambi i framework. Gli standard ISO 27001 e SOC 2 condividono molte somiglianze in termini di obiettivi di controllo di sicurezza, che possono essere affrontati contemporaneamente.

Q2: Possiamo utilizzare la stessa documentazione per dimostrare la conformità su tutti questi framework?

A2: Sì, in larga misura. Molti obiettivi di controllo e requisiti si sovrappungono tra questi framework. Tuttavia, ognuno ha le sue sfumature e formati di reporting specifici. Matproof può generare politiche alimentate dall'IA sia in tedesco che in inglese che si adattano a queste sfumature, semplificando il processo di documentazione.

Q3: Come affrontiamo le preoccupazioni sulla residenza dei dati, specialmente con i rigorosi requisiti di GDPR e DORA?

A3: La residenza dei dati è un aspetto critico sia di GDPR che di DORA. Assicurati che tutti i dati personali siano elaborati e memorizzati all'interno dell'UE. La residenza dei dati al 100% dell'UE di Matproof, con hosting in Germania, può aiutare a lenire queste preoccupazioni. Inoltre, condurre regolarmente audit per confermare la conformità alle obbligazioni sulla residenza dei dati.

Q4: Ci sono scorciatoie o strumenti che possono accelerare il processo di conformità senza compromettere la qualità?

A4: Sebbene la conformità debbano essere approfondite, strumenti come Matproof possono significativamente accelerare il processo. La sua raccolta automatica di prove dai fornitori di cloud e il monitoraggio della conformità degli endpoint possono ridurre gli sforzi manuali e accelerare il processo di conformità senza compromettere la qualità.

Q5: Come possiamo garantire la conformità continua, specialmente con la natura dinamica delle normative come GDPR e DORA?

A5: La conformità continua richiede un robusto sistema di monitoraggio e controllo. Implementare un agente di conformità degli endpoint per il monitoraggio continuo dei dispositivi può aiutare a mantenere la conformità. Rivedere e aggiornare regolarmente le tue politiche e i controlli per adattarsi alle modifiche nelle normative.

Conclusioni Chiave

• Strategia di Doppia Conformità: Sviluppa una strategia completa che affronti le somiglianze e le specificità di DORA, ISO 27001, SOC 2 e GDPR.
• Sfruttare la Tecnologia: Usa piattaforme di automazione della conformità come Matproof per semplificare la generazione di politiche, la raccolta di prove e il monitoraggio.
• Residenza dei Dati: Assicurati che tutti i processi di elaborazione dei dati siano conformi ai requisiti di residenza dei dati di GDPR e DORA utilizzando soluzioni ospitate nell'UE.
• Monitoraggio Continuo: Implementa il monitoraggio continuo per mantenere la conformità man mano che le normative evolvono.
• Prendi Azione: Inizia con un obiettivo piccolo e raggiungibile come mappare i tuoi flussi di dati o aggiornare una politica e gradualmente espandi i tuoi sforzi di conformità.

Per ulteriore assistenza nell'automatizzare i tuoi sforzi di doppia conformità, considera di contattare Matproof. Offrono una soluzione completa mirata ai servizi finanziari dell'UE, che può aiutarti a navigare le complessità di DORA, ISO 27001, SOC 2 e GDPR. Visita https://matproof.com/contact per una valutazione gratuita e per discutere come Matproof può supportare il tuo percorso di conformità.