Sanciones de pantallazo en la cadena de suministro: Cómo la CSRD cambia el riesgo de los proveedores

Introducción

Cuando se trata de las sanciones, algunos líderes empresariales pueden sentir que la auditoría exhaustiva de su cadena de suministro es un lujo que no pueden permitirse, especialmente en un entorno de mercado altamente competitivo y en una industria que ya está obligada a cumplir con una serie de regulaciones. Aunque la perspectiva inicial parece atractiva, especialmente con los costos potenciales y la complejidad involucrada, existe un peligro subyacente que podría ser más costoso a largo plazo: la falta de cumplimiento con las sanciones. Esto no solo impacta financieramente, sino que también puede llevar a fallas en auditoría, interrupciones operativas y daños a la reputación. En el contexto específico de los servicios financieros europeos, el impacto es aún más significativo debido a la naturaleza global de las operaciones y la importancia de mantener la confianza del mercado.

Las sanciones son un instrumento de política exterior que utiliza la Unión Europea para influir en el comportamiento de terceros países o personas. La aplicación de sanciones cuya violación puede resultar en multas millonarias y, en algunos casos, sanciones criminales, hace que la seguridad de las sanciones en la cadena de suministro sea una preocupación crítica para cualquier organización que opere en el espacio europeo. La CSRD (Directiva de Informe de Sostenibilidad Corporativa), que entrará en vigor pronto, amplía aún más estas responsabilidades, presentando un desafío significativo para las empresas financieras europeas.

El Problema Central

La detección de sanciones en la cadena de suministro supone una tarea compleja que va más allá de lo que a menudo se entiende como una simple comprobación de nombres. Involucra la identificación precisa de los riesgos, el seguimiento constante de los cambios en las sanciones y el mantenimiento de una comunicación fluida entre todos los actores de la cadena de suministro. Los costos reales de no abordar adecuadamente este problema son sustanciales. Por ejemplo, una empresa que opera en el IBEX podría enfrentarse a multas que alcancen hasta el 10% de su ingreso anual si se descubre que ha continuado realizando transacciones con un proveedor sancionado. Además de las multas, las consecuencias a largo plazo pueden incluir la pérdida de acceso a financiamiento crítico y la erosión de la confianza de los clientes y reguladores.

Lo que la mayoría de las organizaciones cometen a menudo es subestimar la complejidad del marco regulatorio y la evolución constante de las sanciones. Por ejemplo, el Banco de España ha establecido requisitos específicos para la identificación y el control de los riesgos relacionados con las sanciones, que requieren una comprensión profunda y una implementación adecuada de las políticas de cumplimiento. Sin embargo, muchos still rely on manual processes or outdated systems that are not equipped to handle the dynamic nature of sanctions compliance.

A nivel de la Unión Europea, regulaciones como el Reglamento Sanciones (EU) 2021/1153, que actualiza las listas de personas y entidades sujetas a restricciones, y la Directiva de Prevención del Blanqueo de Capitales (DLPA), que establece los obligaciones de identificación de clientes y notificación de transacciones sospechosas, sitúan la responsabilidad de las sanciones en la cadena de suministro en el epicentro de la agenda de cumplimiento. La falta de una estrategia coherente y un enfoque integral puede resultar en la identificación errónea de riesgos o en la falta de respuesta adecuada ante las alertas.

¿Por qué esto es urgente ahora?

Las recientes reformas regulatorias y las acciones de ejecución han puesto en relieve la urgencia de abordar el cumplimiento de las sanciones en la cadena de suministro. La CSRD, por ejemplo, amplia la obligación de informar no solo a entidades que emiten obligaciones sino también a otras grandes empresas, lo que significa que un número mucho más amplio de organizaciones estará sujeto a escrutinio. Esto se suma a las presiones del mercado, con clientes cada vez más informados que exigen acreditaciones de cumplimiento y transparencia en la cadena de suministro.

La brecha entre la situación actual de la mayoría de las organizaciones y donde necesitan estar es significativa. Mientras que las compañías como CaixaBank y BBVA han comenzado a tomar medidas para fortalecer su enfoque en la cadena de suministro, muchas otras todavía se encuentran en una posición defensiva, tratando de un marco regulatorio que se mueve rápidamente. La falta de preparación puede ser costosa, no solo en términos de multas y sanciones, sino también en términos de la capacidad de las organizaciones para innovar y competir en un mercado globalizado.

En resumen, la sanciones de pantallazo en la cadena de suministro es una obligación crucial para cualquier organización que desee operar de manera sostenible y legal en el espacio europeo. Con la CSRD a punto de entrar en vigor, la importancia de una estrategia integral de cumplimiento de sanciones se hace más acentuada. La proactividad y la inversión en soluciones de cumplimiento modernas no solo reducen los riesgos asociados, sino que también pueden convertirse en una ventaja competitiva en un mercado que cada vez está más orientado hacia la transparencia y la responsabilidad empresarial.

El Marco de Solución

Para abordar la cuestión de la verificación de sanciones en la cadena de suministro, es crucial desarrollar un marco integral de solución que se adapte a las exigencias del CSRD y a las necesidades específicas de su organización. A continuación, se presentan los pasos detallados para la implementación de dicho marco:

1. Auditar y Evaluar la Cadena de Suministro: El primer paso es realizar una auditoría exhaustiva de la cadena de suministro existente, evaluando a cada proveedor y subproveedor en función de su exposición a riesgos relacionados con las sanciones. Esto implica verificar si dichos proveedores operan en países o regiones bajo sanciones, así como si tienen negocios con individuos o entidades sancionadas. Según el artículo 71 del CSRD, las empresas deben garantizar que sus actividades no contribuyan a la violación de las disposiciones en materia de sanciones.

2. Desarrollar Políticas de Conformidad Específicas: Basándose en los hallazgos de la auditoría, desarrolle políticas internas de conformidad que defina claramente cómo se manejarán las situaciones relacionadas con sanciones. Estas políticas deben ser coherentes con las regulaciones de la UE y ser comunicadas a todos los proveedores y empleados. Como parte de esto, utilice la generación de políticas impulsada por IA de Matproof para mantener actualizadas sus políticas en alemán e inglés.

3. Implementar Sistemas de Monitoreo: Para garantizar la conformidad continua, implemente sistemas de monitoreo que realicen comprobaciones periódicas de las actividades de los proveedores. Estos sistemas deben ser capaces de detectar cualquier cambio en el riesgo de sanciones de manera proactiva. Matproof ofrece soluciones de monitoreo de extremo que le ayudan a cumplir con esta necesidad, proporcionando una visibilidad completa de la conformidad de los dispositivos.

4. Recopilar y Archivar Pruebas: En caso de una auditoría, es fundamental poder proporcionar evidencia de cumplimiento. Automáticamente recopile y archive evidencia de la conformidad de las actividades de su cadena de suministro, incluyendo comunicaciones, contratos y reportes de cumplimiento. Matproof facilita la recopilación automatizada de evidencia a partir de proveedores de servicios en la nube,.

5. Capacitar y Desarrollar al Personal: Ningún sistema de conformidad puede ser eficaz sin la comprensión y el compromiso de los empleados. Ofrezca formación continua sobre las regulaciones de sanciones y la importancia de la conformidad para todos los niveles de la organización.

6. Revisar y Actualizar Regularmente: Las regulaciones y las circunstancias geopolíticas cambian con frecuencia. Por lo tanto, es crucial revisar y actualizar las políticas y prácticas de conformidad con regularidad para mantenerse al día con las últimas sanciones y regulaciones, como lo establecen los artículos 71 y 72 del CSRD.

Lo que se considera “bueno” en términos de conformidad es tener un marco sólido que anticipe y maneje los riesgos, en lugar de simplemente “pasar” auditorías con prácticas superficiales.

Errores Comunes que Evitar

Existen varios errores que las organizaciones cometen al gestionar el riesgo de sanciones en su cadena de suministro:

1. Subestimar el Riesgo: A menudo, las empresas subestiman el riesgo de sanciones, especialmente si sus proveedores operan en regiones que no son actualmente el foco de las sanciones. Esto puede llevar a la falta de políticas de conformidad adecuadas y a una preparación insuficiente ante posibles cambios en las regulaciones de sanciones. En lugar de esto, evalúe continuamente el riesgo de sanciones para todos sus proveedores, independientemente de su ubicación.

2. Falta de Políticas de Conformidad Claras: Sin políticas de conformidad claras y bien documentadas, es probable que la organización infrinja las regulaciones sin saberlo. Esto puede resultar en multas y daño a la reputación. En lugar de esto, desarrolle políticas de conformidad específicas y detalladas que aborden explícitamente el manejo de riesgos de sanciones.

3. Dependencia Excesiva de Soluciones Manuales: Recurrir únicamente a enfoques manuales para la verificación de sanciones puede resultar en errores humanos y en una gestión del riesgo insuficiente. Esto puede llevar a la falta de detección de riesgos asociados con las sanciones en tempo real. En lugar de este enfoque, considere la implementación de sistemas automatizados de cumplimiento que le permitan mantenerse al día con los cambios en las sanciones y regulaciones.

4. Falta de Capacitación: Si los empleados no están capacitados sobre las regulaciones de sanciones y la importancia de la conformidad, puede que no reconozcan situaciones potencialmente problemáticas. Esto puede llevar a infracciones de las regulaciones. Ofrezca formación continua sobre las regulaciones de sanciones y la importancia de la conformidad para todos los niveles de la organización.

5. Infracción de la Residencia de Datos de la UE: Al recopilar y almacenar datos de proveedores y subproveedores de fuera de la UE, las organizaciones pueden infringir los principios de residencia de datos de la UE. Matproof, al ser 100% compatible con la residencia de datos de la UE y alojarse en Alemania, ayuda a evitar este problema.

Herramientas y Enfoques

Enfoque Manual: Aunque el enfoque manual es factible para organizaciones pequeñas o aquellas que tienen una cadena de suministro limitada, presenta desafíos a medida que crece la complejidad y el número de proveedores. Los enfoques manuales requieren una inversión de tiempo significativa y pueden estar sujetos a errores humanos. Sin embargo, pueden ser útiles para organizaciones que requieren un control personalizado y detallado en un número reducido de proveedores.

Plataformas de Cumplimiento Automatizado: Las plataformas automatizadas ofrecen una solución más eficaz y eficiente para la gestión del riesgo de sanciones, especialmente para aquellas organizaciones con una cadena de suministro extensa y compleja. Al seleccionar una plataforma de cumplimiento, busque características como la generación de políticas impulsada por IA, la recopilación automática de evidencia, y la compatibilidad con la residencia de datos de la UE. Matproof, diseñado específicamente para los servicios financieros de la UE, cumple estos criterios y ofrece una solución de cumplimiento automatizado que abarca DORA, SOC 2, ISO 27001, GDPR y NIS2.

Al seguir estas recomendaciones y aprendiendo de los errores comunes, las organizaciones financieras en España pueden garantizar una conformidad sólida con respecto a la verificación de sanciones en su cadena de suministro, manteniendo así su reputación y evitando las consecuencias negativas de las infracciones regulatorias.

Comenzando: Tus Pasos a Seguir

El nuevo marco regulador de CSRD trae consigo un desafío significativo para la evaluación de riesgos en la cadena de suministro. Aquí hay un plan de acción concrete de cinco pasos que puede llevar a cabo esta semana para comenzar a abordar este tema.

1. Auditar Actualmente Sus Proveedores: Comience revisando la lista actual de proveedores y evaluando si tienen conexiones con países o personas sujetas a sanciones. Esto implica un análisis detallado de su perfil de negocio y las jurisdicciones en las que operan.

2. Capacitación del Personal: Proporcione capacitación a su equipo sobre la importancia de la pantalla de sanciones en la cadena de suministro y cómo afecta la CSRD. Esto debe incluir la identificación de riesgos y prácticas para mitigarlos.

3. Revisión de Políticas Internas: Evalúe y actualice las políticas internas para incorporar la nueva normativa de CSRD (Directiva de Sostenibilidad Corporativa), asegurándose de que estén alineadas con los requisitos de due diligence en materia de sanciones.

4. Implementar Herramientas de Control de Sanciones: Considere la adopción de herramientas tecnológicas que faciliten la detección de riesgos relacionados con sanciones, como soluciones de inteligencia de amenazas financieras.

5. Conversaciones con Proveedores: Comience a dialogar con proveedores clave para asegurar que están al tanto de sus nuevas responsabilidades y están dispuestos a adaptarse a los estándares de CSRD.

Recomendaciones de recursos:

• Publicaciones oficiales de la Comisión Europea sobre CSRD: Ofrecen una perspectiva detallada de los cambios normativos y cómo afectan a las empresas.
• BaFin: El regulador financiero alemán también proporciona información valiosa sobre los requisitos de cumplimiento y las mejores prácticas.

Una victoria rápida que puede lograr en las próximas 24 horas:
Actualizar la base de datos de proveedores con el software de control de sanciones para garantizar que no hay nuevas alertas relacionadas con países o individuos bajo sanciones.

Preguntas Frecuentes

1. ¿Cuáles son las consecuencias de no cumplir con la CSRD en lo que respecta a la pantalla de sanciones en la cadena de suministro?
   Las consecuencias pueden ser severas, incluyendo multas significativas, daño a la reputación y posiblemente ser sujeto de acciones legales por parte de reguladores como la CNMV o el Banco de España. Además, la falta de cumplimiento puede resultar en la pérdida de acceso a financiamiento y la erosión de la confianza de los inversionistas y socios comerciales.

2. ¿Cómo puedo identificar a mis proveedores de alto riesgo en términos de sanciones?
   Puede llevar a cabo una evaluación de riesgos basada en el origen geográfico, la naturaleza del negocio, las jurisdicciones en las que operan y la historia de cumplimiento de sanciones anteriores. Utilice herramientas tecnológicas que le ayuden a rastrear activamente las listas de sanciones y a analizar las conexiones empresariales.

3. ¿La CSRD exige que revise toda mi cadena de suministro o solo ciertos proveedores?
   La CSRD amplía la responsabilidad de las empresas hacia toda su cadena de suministro. Esto significa que debe tener en cuenta no solo a los proveedores directos, sino también a los subcontratistas y proveedores de servicios que forman parte de su cadena de suministro.

4. ¿Existe alguna herramienta o plataforma que pueda utilizar para automatizar el proceso de control de sanciones en mi cadena de suministro?
   Plataformas de cumplimiento como Matproof pueden ser útiles para automatizar el proceso de generación de políticas, recopilación de evidencia y monitoreo de dispositivos. Ofrecen una solución que cumple con varias regulaciones, incluyendo la CSRD, gracias a su enfoque en la automatización de las tareas de cumplimiento.

5. ¿Cómo puedo asegurar que mis proveedores están cumpliendo con las regulaciones de sanciones de la UE?
   Puede exigir a sus proveedores que mantengan políticas de cumplimiento de sanciones y que realicen auditorías periódicas. También puede utilizar acuerdos contractuales para establecer las obligaciones de cumplimiento de sanciones y las consecuencias de incumplirlas.

Conclusiones Clave

1. La CSRD amplía las responsabilidades de las empresas en materia de due diligence en la cadena de suministro.
2. La pantalla de sanciones en la cadena de suministro es un aspecto crítico que debe abordarse inmediatamente.
3. Las consecuencias de no cumplir con las regulaciones de sanciones son graves y pueden afectar significativamente a la empresa.
4. Existen recursos y herramientas disponibles para ayudar a las empresas a cumplir con estas nuevas regulaciones.
5. Matproof puede ayudar a automatizar y simplificar el proceso de cumplimiento, reduciendo el riesgo y aumentando la eficiencia.

Si busca una solución para automatizar el proceso de cumplimiento de sanciones en su cadena de suministro, puede contactarnos en https://matproof.com/contact para una valoración gratuita.