Einführung
In der schnell wandelnden Landschaft der Finanztechnologie hat die Europäische Union (EU) proaktiv gehandelt, um Regelungen einzurichten, die die Stabilität und Zuverlässigkeit von Finanzdienstleistungen gewährleisten. Das Digitale Betriebsresilienz-Gesetz (DORA) ist ein zentraler Gesetzestext, der darauf abzielt, die digitale Betriebsresilienz von Finanzeinheiten zu verstärken. Dieser Artikel geht auf Artikel 24 von DORA ein, der die Grundlage für ein umfassendes Programm zur digitalen Betriebsresilienz-Prüfung schafft. Die Verständnis- und Umsetzung der Anforderungen von Artikel 24 ist für Compliance-Professionelle entscheidend, da es unmittelbar die Fähigkeit von Finanzeinheiten betrifft, ICT-bezogene Risiken effektiv zu managen.
Schlüsselanforderungen
Artikel 24 von DORA skizziert die allgemeinen Anforderungen für Finanzeinheiten, um ein Programm zur digitalen Betriebsresilienz-Prüfung einzurichten und aufrechtzuerhalten.Hier sind die Schlüsselpunkte, denen sich Finanzeinheiten halten müssen:
Identifikation kritischer ICT-Systeme: Der erste Schritt besteht darin, alle kritischen Informations- und Kommunikationstechnologien (ICT) zu identifizieren, die, wenn sie gestört werden, ein erhebliches Risiko für die Geschäftsführung der Einheit darstellen könnten.
Regelmäßige Testfrequenz: Einheiten müssen ihre kritischen ICT-Systeme regelmäßig testen, was mit dem Risikoprofil und der Komplexität ihrer Betriebe übereinstimmen sollte.
Szenariobasierte Tests: Die Tests sollten szenariobasierte Übungen einschließen, die mögliche Störungen simulieren und die Fähigkeit der Einheit bewerten, solche Vorfälle zu verhindern, zu erkennen, zu beantworten und wiederherzustellen.
Vorfallberichterstattung: Finanzeinheiten sind verpflichtet, einen Prozess für die Berichterstattung von ICT-bezogenen Vorfällen zu haben, der regelmäßig getestet werden sollte, um seine Effektivität zu gewährleisten.
Stresstests: Einheiten müssen Stresstests durchführen, um ihre Fähigkeit zu bewerten, eine schwerwiegende aber plausible Störung zu überstehen.
Drittanbieter-Tests: Wenn sich Finanzeinheiten auf Dienstleister von Drittanbietern verlassen, müssen sie sicherstellen, dass ihre Resilienztests diese Anbieter einschließen und den Anforderungen von DORA entsprechen.
Dokumentation und Beweismaterial: Eine ordnungsgemäße Dokumentation und Beweismaterial für den Testprozess sind entscheidend, um die Einhaltung von DORA nachzuweisen.
Umsetzungsanleitung
Um den Anforderungen von Artikel 24 von DORA gerecht zu werden, sollten Finanzeinheiten folgenden praktischen Schritten folgen:
Bewertung der ICT-Systeme: Führen Sie eine gründliche Bewertung durch, um alle kritischen ICT-Systeme zu identifizieren und deren potenziellen Einfluss auf die Geschäftsführung zu beurteilen.
Risikobasierte Ansätze: Entwickeln Sie risikobasierte Ansätze, um die Häufigkeit und den Umfang der Resilienztests zu bestimmen, angepasst an die spezifischen Risiken, die mit jedem ICT-System verbunden sind.
Szenarioentwicklung: Erstellen Sie eine Vielzahl von Szenarien, die verschiedene Arten von Störungen simulieren, einschließlich Cyber-Angriffen, Datenverletzungen und technischen Ausfällen.
Testprotokoll: Legen Sie ein klares Testprotokoll fest, das die Ziele, Methodik und Verantwortlichkeiten aller an dem Testprozess beteiligten Parteien beschreibt.
Einsatzbereitschaftsplan: Überprüfen und testen Sie den Einsatzbereitschaftsplan, um sicherzustellen, dass er wirksam und auf dem neuesten Stand ist.
Stresstest-Methodik: Entwickeln Sie eine Stresstest-Methodik, die mit dem Risikoappetit und den Geschäftszielen der Einheit übereinstimmt.
Koordination mit Drittanbietern: Arbeiten Sie eng mit Drittanbieter-Dienstleistern zusammen, um sicherzustellen, dass deren Resilienztests den Anforderungen von DORA entsprechen.
Dokumentation und Aufbewahrung von Unterlagen: Führen Sie umfassende Aufzeichnungen aller Aktivitäten zur Resilienzprüfung, einschließlich der Ergebnisse, gelernter Lektionen und ergriffenen Maßnahmen.
Ständige Verbesserung: Überprüfen und aktualisieren Sie regelmäßig das Resilienztestprogramm, um neue Risiken, Technologien und Erkenntnisse aus früheren Tests aufzunehmen.
Häufige Fehler
Finanzeinrichtungen sollten sich folgender häufiger Fehler bewusst sein, wenn sie die Anforderungen von Artikel 24 umsetzen:
Unterbewertung von Risiken: Das Fehlurteilen des Risikos, das von ICT-Systemen ausgeht, kann zu unzureichenden Tests und einer falschen Sicherheit führen.
Mangelnde regelmäßige Aktualisierungen: Nicht regelmäßig das Testprogramm zu aktualisieren kann zu veralteten Szenarien und Methoden führen, die den aktuellen Risiken nicht gerecht werden.
Zu hohe Abhängigkeit von Drittanbietern: Das alleinige Verlassen auf Dienstleister von Drittanbietern für die Resilienzprüfung ohne ausreichende Aufsicht kann zu Compliancelücken führen.
Unzureichende Dokumentation: Unzureichende Dokumentation kann es erschweren, die Einhaltung von Vorschriften nachzuweisen und aus früheren Tests zu lernen.
Vernachlässigung von Wiederherstellungsplänen: Das Konzentrieren auf Prävention und Erkennung ohne ordnungsgerechte Tests der Wiederherstellungspläne kann Unternehmen auf unvorbereitet für tatsächliche Störungen machen.
Wie Matproof hilft
Die Compliance-Management-Plattform von Matproof bietet Tools zur automatisierten Nachverfolgung und Beweismaterial-Sammlung für die Anforderungen von Artikel 24, um Finanzeinheiten bei der effizienten Verwaltung ihres digitalen Betriebsresilienz-Prüfungsprogramms zu unterstützen. Mit Funktionen wie Risikobewertung, Szenarioentwicklung und Vorfallberichterstattung hilft Matproof Unternehmen, die Einhaltung von Vorschriften zu wahren und ihre gesamte Resilienz zu verbessern.