Introduction
À l'époque où les services financiers sont de plus en plus numériques, le Digital Operational Resilience Act (DORA) est une pierre angulaire de la réglementation européenne financière, visant à renforcer la résilience opérationnelle numérique et la sécurité des entités financières. Un aspect clé de DORA est l’article 27, qui se concentre sur les exigences pour les testeurs impliqués dans les Transactions de Paiements et de Registres tiers (TLPT). Cet article est essentiel pour les entités financières, car il traite des qualifications et des normes pour les testeurs de sécurité externes, assurant leur compétence et leur indépendance lorsqu'ils évaluent la gestion des risques des Technologies de l'Information et de la Communication (TIC) des participants au marché financier.
Exigences clés
L’article 27 de DORA établit plusieurs exigences clés pour les testeurs de TLPT :
Indépendance : Les testeurs doivent être indépendants des entités financières qu'ils évaluent. Cela assure des évaluations non biaisées et objectives.
Qualifications : Les testeurs doivent posséder les qualifications professionnelles nécessaires et une expérience pertinente dans le domaine de la gestion des risques des TIC.
Éthique professionnelle : Les testeurs doivent adhérer à une éthique professionnelle, assurant la confidentialité et l'intégrité dans leur travail.
Exigences de rapport : Les testeurs doivent fournir des rapports détaillés sur leurs constatations, y compris tout manquement identifié dans la gestion des risques des TIC de l'entité évaluée.
Registre des testeurs : Un registre tenu par l'autorité compétente énumère tous les testeurs approuvés et leurs qualifications, assurant la transparence et la responsabilité.
Guide de mise en œuvre
Pour se conformer à l’article 27 de DORA, les entités financières et leurs testeurs externes devraient suivre les étapes pratiques suivantes :
Identifier et solliciter des testeurs indépendants : Assurez-vous que les testeurs sollicités ne sont pas affiliés avec l'entité à évaluer, que ce soit par une appartenance directe ou indirecte ou par un emploi.
Vérifier les qualifications : Vérifiez que les testeurs ont les qualifications et l'expérience nécessaires dans la gestion des risques des TIC. Cela pourrait impliquer de consulter leur formation éducative, leurs certifications professionnelles et leur expérience antérieure.
Établir des lignes directrices éthiques : Créez un ensemble clair de lignes directrices éthiques que les testeurs doivent suivre, y compris des accords de confidentialité et des déclarations d'intérêts conflictuels.
Développer un cadre de rapport : Établissez un cadre pour la manière dont les testeurs rapporteront leurs constatations, assurant que les rapports sont détaillés, précis et actionnables.
Effectuer des audits réguliers : Effectuez régulièrement des audits du travail des testeurs externes pour vous assurer que les exigences de l’article 27 de DORA sont respectées en permanence.
Conserver les enregistrements : Gardez des enregistrements détaillés de toutes les interactions avec les testeurs externes, y compris les contrats, les rapports et la communication, pour faciliter la conformité avec le registre des testeurs tenu par l'autorité compétente.
Pièges communs
Lors de la mise en œuvre des exigences de l’article 27 de DORA, les organisations devraient être prudentes face aux pièges suivants :
Manque de clarté sur l'indépendance des testeurs : Le fait de ne pas établir de limites claires et de relations entre l'entité et les testeurs peut conduire à des conflits d'intérêts.
Vérifications de qualifications insuffisantes : Ne pas vérifier les qualifications et l'expérience des testeurs peut entraîner des évaluations de moins bonne qualité qui ne répondent pas aux exigences réglementaires.
Négligence de l'éthique professionnelle : Outrepasser l'importance de l'éthique professionnelle peut conduire à des violations de la confidentialité et à des évaluations compromis.
Rapports insuffisants : Des rapports mal structurés ou incomplets peuvent entraver la capacité de l'entité à aborder et à traiter efficacement tous les risques identifiés.
Échec à conserver des enregistrements : Ne pas conserver de dossiers complets sur les interactions avec les testeurs peut entraîner des difficultés à démontrer la conformité avec les exigences du registre.
Comment Matproof aide
La plateforme de gestion de la conformité Matproof offre une approche systématique pour le suivi et la collecte de preuves pour les exigences de l’article 27. Avec des fonctionnalités telles que des vérifications de conformité automatisées, des rapports détaillés et un stockage sécurisé de documents, Matproof assure que les entités financières peuvent gérer efficacement leur conformité avec DORA, réduisant ainsi le risque de non-conformité et des pénalités associées.
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