Costruire un Framework di Gestione del Rischio ICT Conforme a DORA

Introduzione

La regolamentazione è un dato di fatto nell'industria dei servizi finanziari europei. Non è solo un insieme di linee guida messe insieme; è un framework complesso e in evoluzione progettato per garantire stabilità e fiducia. Uno dei più significativi recenti provvedimenti normativi è il Digital Operational Resilience Act (DORA). L'Articolo 5 di DORA stabilisce che le istituzioni finanziarie devono valutare i rischi associati alle loro infrastrutture operative digitali. Tuttavia, molte organizzazioni adottano un approccio di spunta, trattando la conformità come un semplice compito da spuntare piuttosto che come un processo complesso da comprendere.

La mancata comprensione e attuazione adeguata di questi requisiti ha conseguenze gravi. Può portare a multe fino al 2% del fatturato annuo totale o fino a 10 milioni di EUR, secondo l'Articolo 68 di DORA. Inoltre, i fallimenti di audit potrebbero portare a interruzioni operative e gravi danni reputazionali. Questo articolo esporrà le ragioni per cui l'approccio di spunta alla conformità DORA fallisce negli audit, i costi associati a questo approccio e perché è urgente cambiarlo.

Il Problema Centrale

Il problema centrale dell'approccio di spunta alla conformità DORA risiede nella sua comprensione superficiale della regolamentazione. Tratta la conformità come un insieme di compiti discreti da spuntare, piuttosto che come un framework completo da implementare. Questo approccio non tiene conto della natura dinamica e interconnessa dei rischi ICT.

Il costo di questo malinteso è significativo. Secondo l'Autorità bancaria europea (EBA), le istituzioni finanziarie devono allocare il 3-5% del loro budget IT totale alla gestione del rischio ICT. Questo ammonta a milioni di EUR annualmente. Eppure, molti di questi fondi vengono sprecati a causa dell'implementazione inefficace delle misure di conformità DORA.

Inoltre, la mancata identificazione e gestione adeguata dei rischi ICT può portare a interruzioni operative. Prendiamo, ad esempio, un recente incidente in cui una grande banca ha subito un guasto di sistema a causa di una vulnerabilità non identificata nella sua infrastruttura digitale. Il risultato è stato un'interruzione, perdita di dati dei clienti e una violazione dell'Articolo 5 di DORA. Il costo finanziario di questo incidente è stato superiore a 10 milioni di EUR, senza contare il danno alla reputazione della banca.

La radice del problema spesso risiede nell'errata interpretazione di articoli normativi chiave. Ad esempio, l'Articolo 5 di DORA richiede alle entità finanziarie di valutare i rischi associati alle loro infrastrutture operative digitali. Tuttavia, molte organizzazioni interpretano questo come un semplice identificare i rischi potenziali, piuttosto che come un processo completo di valutazione, gestione e mitigazione di questi rischi.

Questo malinteso porta a un framework di gestione del rischio ICT inefficace. Il framework potrebbe includere l'identificazione del rischio ma non tiene conto della valutazione del rischio, della gestione del rischio e della comunicazione del rischio. Questo si traduce in un approccio frammentato che non fornisce una visione olistica dei rischi ICT dell'organizzazione.

Prendiamo, ad esempio, un'istituzione finanziaria che utilizza un insieme disparato di strumenti e processi per gestire i propri rischi ICT. Potrebbero avere uno strumento per la gestione delle vulnerabilità, un altro per l'intelligence sulle minacce e un altro ancora per la risposta agli incidenti. Sebbene ciascuno di questi strumenti sia importante, non riescono a fornire una visione completa dei rischi ICT dell'organizzazione. Questo porta a una mancanza di visibilità e controllo, portando infine a fallimenti di conformità.

Perché Questo È Urgente Ora

L'urgenza di questa questione è sottolineata dai recenti cambiamenti normativi e dalle azioni di enforcement. L'Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA) ha chiarito che monitorerà da vicino la conformità delle entità finanziarie a DORA. Questo include non solo l'implementazione della regolazione, ma anche l'efficacia delle misure messe in atto.

Solo nell'ultimo anno, l'ESMA ha emesso più avvisi pubblici e multe relative alla non conformità a DORA. Queste sono variate da multe più piccole di qualche migliaio di EUR a penalità più grandi nell'ordine dei milioni. Il messaggio è chiaro: la conformità a DORA non è facoltativa e le entità finanziarie che non la prendono sul serio affronteranno conseguenze significative.

Inoltre, il mercato richiede sempre più certificazioni di conformità. I clienti stanno diventando più consapevoli dell'importanza della resilienza operativa digitale e richiedono prove dell'impegno dei loro fornitori di servizi in quest'area. Questo presenta un vantaggio competitivo significativo per le entità finanziarie che possono dimostrare la loro conformità a DORA.

Infine, c'è un crescente divario tra dove si trovano la maggior parte delle organizzazioni e dove devono essere in termini di conformità a DORA. Secondo un recente sondaggio dell'EBA, solo il 37% delle entità finanziarie è pienamente conforme a DORA. Questo significa che la maggior parte delle organizzazioni è esposta a rischi significativi, sia in termini di sanzioni normative che di interruzioni operative.

In conclusione, l'approccio di spunta alla conformità DORA sta fallendo negli audit, costando alle organizzazioni milioni di EUR e esponendole a rischi operativi significativi. È chiaro che è necessario un approccio più completo e strategico. Nella prossima sezione, approfondiremo gli elementi di un framework di gestione del rischio ICT di successo, il ruolo dell'automazione nella conformità e come implementare un framework conforme a DORA che funzioni realmente.

Il Framework di Soluzione

Un robusto framework di gestione del rischio ICT conforme a DORA dovrebbe essere visto come più di un semplice esercizio di spunta. È un processo continuo e proattivo che deve essere integrato nel cuore delle operazioni dell'organizzazione. Ecco un approccio passo-passo per costruire un efficace framework di soluzione:

Passo 1: Comprendere e Identificare i Rischi ICT

Il primo passo verso la conformità all'Articolo 6(1) di DORA è comprendere i rischi ICT che la tua organizzazione affronta. Questo comporta la conduzione di una valutazione del rischio approfondita, che dovrebbe essere effettuata in linea con l'Articolo 5 di DORA. Questa valutazione dovrebbe coprire tutti i tipi di rischi, inclusi quelli relativi a hardware, software, sicurezza dei dati e l'affidabilità dei servizi forniti da fornitori terzi (Art. 5 DORA).

Identifica gli asset che sono cruciali per le tue operazioni e determina quali minacce potrebbero impattare su di essi. Ricorda, questo non è un esercizio una tantum ma un processo continuo che deve essere effettuato regolarmente e dovrebbe essere adattato alla natura mutevole delle minacce e alle operazioni aziendali in evoluzione.

Passo 2: Sviluppare una Strategia di Gestione del Rischio

Una volta identificati i tuoi rischi ICT, il passo successivo è sviluppare una strategia di gestione del rischio completa. Questa dovrebbe includere un chiaro framework per l'identificazione, la valutazione, la mitigazione, il monitoraggio e la reportistica del rischio. Dovrebbe anche includere una dichiarazione di propensione al rischio che delinei il livello di rischio che la tua organizzazione è disposta ad accettare e i passi che intraprenderà per gestire i rischi all'interno di questa propensione.

Passo 3: Implementare Misure di Gestione del Rischio ICT

Con una strategia di gestione del rischio in atto, il passo successivo è implementare misure di gestione del rischio ICT. Questo potrebbe includere misure come aggiornamenti software regolari, controlli di accesso rigorosi, crittografia dei dati e backup regolari. Potrebbe anche comportare la conduzione di test di penetrazione regolari e valutazioni delle vulnerabilità per identificare e mitigare potenziali minacce alla sicurezza.

Passo 4: Monitorare e Riesaminare

Infine, un componente chiave di un framework di gestione del rischio ICT conforme a DORA è il monitoraggio e la revisione continua. Riesamina regolarmente l'efficacia delle tue misure e apporta le necessarie modifiche alla tua strategia di gestione del rischio.

Cosa significa "buono" in questo contesto è più che soddisfare i requisiti normativi minimi. Si tratta di avere un approccio proattivo alla gestione dei rischi ICT che sia integrato nel DNA della tua organizzazione. Si tratta di dimostrare un impegno nella gestione del rischio ICT che vada oltre il semplice superamento di un audit.

Errori Comuni da Evitare

Nonostante l'importanza della conformità a DORA, molte organizzazioni commettono ancora errori comuni che possono portare a fallimenti di conformità. Ecco alcuni dei più comuni:

Errore 1: Trattare la Conformità come un Esercizio di Spunta

Uno degli errori più comuni è trattare la conformità come un esercizio di spunta piuttosto che come un imperativo strategico. Molte aziende interpretano i requisiti di DORA come semplici caselle da spuntare e non considerano le ragioni sottostanti a questi requisiti. Questo approccio fallisce perché non affronta il vero intento delle normative, che è garantire che le aziende gestiscano efficacemente i loro rischi ICT. Invece, la conformità dovrebbe essere integrata nella strategia complessiva di gestione del rischio dell'azienda.

Errore 2: Negligenza dei Rischi dei Fornitori Terzi

Un altro errore comune è trascurare la gestione dei rischi dei fornitori terzi. Molte aziende trascurano i rischi associati ai loro fornitori terzi, che possono essere una fonte significativa di vulnerabilità. Secondo l'Articolo 5 di DORA, le entità finanziarie sono tenute a valutare i rischi associati ai loro fornitori terzi e a prendere misure appropriate per gestire questi rischi. La mancata attuazione di ciò può portare a fallimenti di conformità e a significativi danni finanziari e reputazionali.

Errore 3: Non Dare Priorità ad Aggiornamenti e Patch Regolari

Gli aggiornamenti e le patch regolari sono cruciali per mantenere la sicurezza dei sistemi ICT. Tuttavia, molte aziende trascurano questo aspetto della loro gestione del rischio ICT. Ciò può lasciarle vulnerabili a vulnerabilità note e può portare a fallimenti di conformità. Gli aggiornamenti e le patch regolari dovrebbero essere una priorità e dovrebbero essere integrati nella tua strategia complessiva di gestione del rischio ICT.

Strumenti e Approcci

Ci sono diversi strumenti e approcci che possono essere utilizzati per costruire un framework di gestione del rischio ICT conforme a DORA. Ognuno ha i suoi pro e contro e può essere più o meno efficace a seconda delle circostanze specifiche dell'organizzazione.

Approccio Manuale

L'approccio manuale comporta il monitoraggio, la valutazione e la gestione manuale dei rischi ICT. I pro di questo approccio sono che può essere personalizzato in base alle esigenze specifiche dell'organizzazione e può fornire una comprensione più profonda dei rischi dell'organizzazione. Tuttavia, i contro sono che può essere dispendioso in termini di tempo e soggetto a errori. Richiede anche una significativa quantità di risorse per essere gestito efficacemente.

Approccio Foglio di Calcolo/GRC

Molte organizzazioni utilizzano fogli di calcolo o strumenti GRC (Governance, Risk, and Compliance) per gestire i propri rischi ICT. I pro di questo approccio sono che può fornire una piattaforma centralizzata per la gestione dei rischi e può aiutare ad automatizzare alcuni aspetti della gestione del rischio. Tuttavia, i contro sono che può essere difficile da gestire e aggiornare, e può essere soggetto a errori umani.

Piattaforme di Conformità Automatizzate

Le piattaforme di conformità automatizzate possono fornire un modo più efficiente ed efficace di gestire i rischi ICT. Possono automatizzare molti aspetti della gestione del rischio, riducendo il tempo e le risorse necessarie per gestire i rischi in modo efficace. Tuttavia, possono anche essere costose e potrebbero non essere adatte a tutte le organizzazioni. Quando si seleziona una piattaforma di conformità automatizzata, è importante cercarne una progettata specificamente per i servizi finanziari e costruita per conformarsi a DORA e ad altre normative pertinenti.

Matproof, ad esempio, è una piattaforma di automazione della conformità costruita specificamente per i servizi finanziari dell'UE. Offre generazione di policy basata su AI in tedesco e inglese, raccolta automatizzata di prove dai fornitori di cloud e un agente di conformità per il monitoraggio dei dispositivi. Offre anche il 100% di residenza dei dati nell'UE, con tutti i dati ospitati in Germania, garantendo la conformità al GDPR e ad altre normative sulla protezione dei dati.

In conclusione, mentre l'automazione può fornire significativi benefici nella gestione dei rischi ICT, non è una soluzione universale. Il miglior approccio dipenderà dalle esigenze e dalle circostanze specifiche dell'organizzazione. Tuttavia, qualunque approccio venga scelto, è cruciale trattare la conformità a DORA non come un esercizio di spunta ma come un imperativo strategico integrato nella strategia complessiva di gestione del rischio dell'organizzazione.

Iniziare: I Tuoi Prossimi Passi

Costruire un framework di gestione del rischio ICT conforme a DORA può sembrare scoraggiante. Tuttavia, con un approccio chiaro e strutturato, è realizzabile. Ecco un piano d'azione in cinque passi che puoi iniziare questa settimana:

1. Condurre un'Analisi delle Lacune: Inizia rivedendo i tuoi attuali processi di gestione del rischio ICT alla luce dell'Articolo 6(1) di DORA. Identifica lacune e aree che necessitano di miglioramento.

2. Consultare le Pubblicazioni Ufficiali dell'UE e di BaFin: Assicurati che il tuo approccio sia informato dalle ultime linee guida normative. Le "Linee guida sulla gestione del rischio ICT" dell'Autorità bancaria europea e la "Circolare 41/2019 su IT e protezione dei dati nel settore finanziario" di BaFin forniscono preziose informazioni.

3. Sviluppare un Framework di Valutazione del Rischio: Questo dovrebbe includere sia valutazioni qualitative che quantitative secondo l'Articolo 5 di DORA. Dovrebbe anche identificare le potenziali fonti di rischio ICT e i sistemi e processi necessari per gestirli.

4. Incorporare il Feedback: Coinvolgi tutti gli stakeholder, inclusi i team IT, compliance e audit. Le loro intuizioni miglioreranno il tuo framework di gestione del rischio.

5. Implementare e Testare: Inizia a implementare cambiamenti dove possibile e conduci test per garantire l'efficacia del tuo nuovo framework.

Quando consideri se gestire questo internamente o cercare assistenza esterna, valuta la complessità del tuo attuale ambiente ICT e l'expertise disponibile all'interno della tua organizzazione. Se il tuo team manca dell'expertise necessaria o della capacità, i consulenti esterni possono fornire supporto prezioso.

Una vittoria rapida che puoi ottenere nelle prossime 24 ore è programmare un incontro con i tuoi team IT e compliance per discutere i risultati iniziali della tua analisi delle lacune e i passi necessari per affrontarli.

Domande Frequenti

D1: Come Possiamo Assicurarci che il Nostro Framework di Gestione del Rischio ICT Sia Allineato con le Aspettative di DORA?

La chiave è comprendere a fondo i requisiti di DORA e integrarli nei tuoi processi. L'Articolo 6(1) di DORA richiede un framework di gestione del rischio ICT completo che includa identificazione, valutazione e mitigazione del rischio. Questo significa andare oltre un esercizio di spunta e incorporare la gestione del rischio nelle tue operazioni quotidiane. Riesamina e aggiorna regolarmente il tuo framework per adattarti a nuovi rischi e cambiamenti nel panorama normativo.

D2: Quali Sono i Componenti Chiave di una Valutazione del Rischio ICT Conforme a DORA?

L'Articolo 5 di DORA sottolinea l'importanza di una robusta valutazione del rischio ICT. I componenti chiave includono:

• Identificare i rischi ICT e i loro potenziali impatti sulle tue operazioni.
• Valutare l'efficacia dei controlli e delle misure in atto per gestire questi rischi.
• Riesaminare e aggiornare regolarmente la tua valutazione del rischio per riflettere i cambiamenti nelle tue operazioni o nell'ambiente esterno.

È cruciale documentare queste valutazioni e renderle disponibili alle autorità di regolamentazione su richiesta.

D3: Come Bilanciamo la Necessità di Conformità con la Continuità Aziendale?

Bilanciare la conformità con la continuità aziendale è una sfida comune. La chiave è integrare gli sforzi di conformità nei tuoi processi aziendali, piuttosto che trattarli come compiti separati. Questo approccio garantisce che le attività di conformità supportino i tuoi obiettivi aziendali, piuttosto che ostacolarli. Ad esempio, implementare controlli rigorosi sui rischi ICT può aiutare a prevenire interruzioni delle tue operazioni, migliorando così la continuità aziendale.

D4: Come Dobbiamo Approcciare la Gestione del Rischio ICT in un Ambiente Cloud?

Gestire i rischi ICT in un ambiente cloud richiede un approccio diverso rispetto alla gestione dei rischi in un ambiente on-premises. Il modello di responsabilità condivisa significa che i fornitori di cloud sono responsabili di alcuni aspetti della sicurezza, mentre tu rimani responsabile di altri. Ai sensi dell'Articolo 6(1) di DORA, devi assicurarti che il tuo fornitore di cloud soddisfi gli standard di sicurezza necessari. Questo include condurre la dovuta diligenza sul tuo fornitore, riesaminare regolarmente le loro misure di sicurezza e documentare questi processi.

D5: Come Possiamo Dimostrare la Conformità ai Requisiti di Rischio ICT di DORA?

Dimostrare la conformità implica documentare i tuoi processi di gestione del rischio ICT e fornire prove della loro efficacia. Questo include:

• Documentare i tuoi processi di identificazione, valutazione e mitigazione del rischio.
• Fornire prove che questi processi vengono seguiti, come rapporti di audit o risultati di test.
• Mostrare che i tuoi processi soddisfano i requisiti di DORA, inclusi l'Articolo 6(1) sulla gestione del rischio ICT.

È anche importante mantenere linee di comunicazione aperte con le autorità di regolamentazione e essere pronti a fornire loro le informazioni richieste.

Punti Chiave

In sintesi, costruire un framework di gestione del rischio ICT conforme a DORA implica:

• Condurre un'analisi delle lacune approfondita per identificare aree di miglioramento.
• Sviluppare un framework di valutazione del rischio completo in linea con l'Articolo 5 di DORA.
• Integrare gli sforzi di conformità nei tuoi processi aziendali.
• Riesaminare e aggiornare regolarmente il tuo framework per adattarti ai cambiamenti nel panorama normativo.
• Documentare i tuoi processi e fornire prove della loro efficacia.

Matproof può aiutare ad automatizzare questi processi, riducendo il tempo e le risorse necessarie per gestire i rischi ICT e mantenere la conformità. Per saperne di più, visita https://matproof.com/contact per una valutazione gratuita.