DORA vs NIS2: Key Differences and How They Overlap
Einführung
Oft wird unterstellt, dass Compliance eine Angelegenheit von Papierkram und bürokratischen Formalitäten ist. Doch für europäische Finanzdienstleister bedeutet dies eine schwerwiegende Unterestimation der Risiken und Chancen. In der Welt der EU-Cyber-Sicherheits-Regulierung, speziell mit DORA (Digital Operational Resilience Act) und NIS2 (Rechtsvorschriften zur Verbesserung der Zusammenarbeit im Bereich des informationsgesellschaftlichen Sicherheits und der Reaktion auf Cyberangriffe), geht es um weitaus mehr als um die Erfüllung von Vorgaben. Sie sind die digitale Infrastruktur, die den Euroraum schützt – und das zählt für Ihre Organisation.
Dieser Beitrag zielt auf Finanzdienstleister in Europa ab, deren Strategien von den Folgen dieser Vorschriften beeinflusst werden. Die Spielregeln für den Umgang mit Daten, die Cyber-Sicherheit und die Geschäftskontinuität sind geändert – und nicht nur, weil Strafen drohen. Auditversagen, operative Störungen und das Ansehen auf dem Spiel zu haben, sind Realitäten, die Sie nicht ignorieren können. Wenn Sie wissen möchten, wie DORA und NIS2 Ihre Compliance-Strategien beeinflussen und welche Schlüsse Sie daraus ziehen sollten, ist dieser Beitrag eine fundierte Lektüre wert.
Das zentrale Problem
Je tiefer man in die Unterschiede zwischen DORA und NIS2 eindringt, desto deutlicher wird, dass die Herausforderungen weitreichender sind als eine bloße Erfüllung von Vorschriften. Es beginnt mit der grundlegenden Kostenrechnung: Wie viel EUR gehen in die Compliance-Maßnahmen, wenn sie ineffizient sind? Welche Zeit verschwendet Ihre Firma, um die Anforderungen zu erfüllen? Welches Risiko geht mit der Exposition verbunden, wenn die Implementierung zu spät oder falsch erfolgt?
In erster Linie zielen DORA und NIS2 darauf ab, die digitale Geschäftsresilienz und die Sicherheit der Finanzsysteme Europas zu erhöhen. DORA konzentriert sich auf die interne Resilienz von Finanzunternehmen und die Protektion ihrer IT-Infrastrukturen, während NIS2 die Zusammenarbeit und die Reaktion auf Cyberangriffe auf EU-Ebene stärkt. Beide sind essenziell für die Stabilität der Finanzmärkte und haben direkte Auswirkungen auf die tägliche Geschäftspraxis.
Ein häufiger Fehler besteht darin, dass Organisationen versuchen, die Anforderungen dieser Vorschriften fragmentiert anzugehen, statt eine ganzheitliche Strategie zu entwickeln. Sie vergessen, dass Compliance mehr als das Überprüfen von Richtlinien ist. Es geht darum, die Integrität und Verfügbarkeit ihrer Dienste sicherzustellen, die Cyber-Bedrohungslandschaft ständig zu bewerten und die Zusammenarbeit mit anderen Organisationen und Behörden aufrechtzuerhalten.
Um dies beispielhaft zu illustrieren: Wenn eine Finanzdienstleistung unter DORA verpflichtet ist, alle Datenverkehre sorgfältig zu überwachen und alle potenziellen Cyberbedrohungen zu erkennen, kann dies eine enorme Ressourcenlast darstellen. Ohne ein kohärentes Framework, das die Anforderungen von DORA und NIS2 integriert, kann dies zu einer ineffizienten und riskanten Situation führen.
Warum ist dies jetzt dringend
Die jüngsten regulatorischen Änderungen und die Zunahme von Cyberbedrohungen haben die Bedeutung von DORA und NIS2 noch einmal betont. Noch in diesem Jahr hat die Europäische Kommission Empfehlungen veröffentlicht, die auf die Notwendigkeit der Zusammenarbeit und des Austauschs von Informationen über Cyberbedrohungen und -risiken hinweisen – eine zentrale Anforderung von NIS2. Gleichzeitig prüft die BaFin nach DORA-Standards, was Konsequenzen für alle Finanzinstitute hat, die in Deutschland tätig sind.
Die Marktanforderungen haben sich geändert. Kunden fordern immer mehr Nachweis von Compliance und Zertifizierungen, während Wettbewerber, die sich an die neue Realität anpassen, einen Wettbewerbsvorteil erlangen. Ein Nicht-Einhalten kann zu einer Reihe von negativen Auswirkungen führen – von hohen Geldbußen über das Scheitern von Audits bis hin zu langfristiger Schädigung des Rufs.
Die Lücke, die zwischen dem, wo die meisten Organisationen sind, und dem, wo sie sein müssen, um mit DORA und NIS2 Schritt zu halten, ist signifikant. Viele versuchen noch, die Herausforderungen über traditionelle Compliance-Frameworks zu bewältigen, die für die neuen Bedrohungen und Anforderungen oft nicht ausreichend sind.
In den kommenden Abschnitten werden wir tiefer in die Unterschiede und Überschneidungen von DORA und NIS2 eingehen, um genau zu verdeutlichen, was Ihre Organisation tun muss, um diesen Herausforderungen erfolgreich zu begegnen. Wir werden auf die spezifischen Anforderungen eingehen, die Auswirkungen auf die Compliance-Strategien haben, und wie Sie mithilfe von Technologie wie Matproof die notwendigen Anpassungen vornehmen können, um die Vorgaben zu erfüllen und gleichzeitig wettbewerbsfähig zu bleiben.
Die Lösungskonzeption
Die Herausforderungen, die sich aus DORA und NIS2 ergeben, sind komplex und erfordern eine systematische Ansatzweise, um die Anforderungen beider Verordnungen effektiv umzusetzen. Im Folgenden wird eine schrittweise Vorgehensweise präsentiert, die Organizations dabei unterstützen soll, diese Vorgaben zu erfüllen und gleichzeitig das Complianceniveau zu erhöhen.
Schritt 1: Identifizierung der Anforderungen und Unterschiede
Zuerst müssen Sie die spezifischen Anforderungen beider Verordnungen identifizieren. Nach dem DORA-Artikel 4 müssen ihre IT-Systeme und Prozesse auf ihre IT- und Operationale Resilienz überprüfen und regelmäßig aktualisieren. Ähnlich verlangt NIS2 nach der Evaluierung und Verbesserung der Cybersicherheit von kritischen Informationsinfrastrukturen. Stellen Sie sicher, dass Sie die relevanten Artikel und Anforderungen beider Verordnungen sorgfältig analysieren und die Unterschiede in Bezug auf den Umfang und die Art der Compliance klar erkennen.
Schritt 2: Entwicklung eines gezielten Compliance-Plans
Ein fundiertes und umfassendes Compliance-Management-System ist entscheidend. Beginnt mit der Entwicklung eines Plans, der sowohl dietechnischen als auch die organisatorischen Anforderungen beider Verordnungen abdeckt. Berücksichtigen Sie auch die Rolle der IT in Ihrer Organisation und wie sie die Cybersicherheitsstrategie unterstützen kann. Stellen Sie sicher, dass der Plan alle relevanten internen und externen Stakeholder einbezieht und die notwendigen Ressourcen für die Umsetzung zur Verfügung stellt.
Schritt 3: Implementierung voncontrols und Maßnahmen
Nun ist es an der Zeit, die im Compliance-Plan festgelegten Maßnahmen in die Praxis umzusetzen. Hierbei geht es darum, die notwendigen technischen und organisatorischen Controls zu implementieren, um die Anforderungen beider Verordnungen zu erfüllen. Dies kann von der Einführung von Informationssicherheitsmaßnahmen bis hin zur Schulung der Mitarbeiter reichen. Es ist wichtig, dass Sie dabei die spezifischen Anforderungen der DORA und NIS2 berücksichtigen und dieImplementierungsystematisch überwachen.
Schritt 4: Überwachung und Audit
Die Überwachung der Implementierung ist ein kritischer Schritt, um sicherzustellen, dass Ihre Organisation die Vorgaben einhält.Es ist ratsam, sowohl interne als auch externe Audits durchzuführen, um eine umfassende Überprüfung der Compliance-Maßnahmen sicherzustellen.
Gutes vs. Bares Minimum
Ein "gutes" Compliance-Programm geht über das bloße Erfüllen der Mindestanforderungen hinaus. Es sollte proaktive Maßnahmen zur Verbesserung der Cybersicherheit und der Geschäftskontinuität umfassen. Dies kann bedeutet, Technologien einzusetzen, die Automation in den Compliance-Prozessen bieten, und kontinuierlich nach Verbesserungen der Prozesse zu suchen.
Häufige Fehler, die zu vermeiden sind
Es ist wichtig, die gängigsten Fehler zu identifizieren und zu vermeiden, die Organisationen bei der Umsetzung von DORA und NIS2 machen. Hier sind die Top 3:
Unzureichende Risikobewertung: Viele Organisationen unterschätzen die Komplexität der Von DORA und NIS2 gestellten Anforderungen und führen keine gründliche Risikobewertung durch. Dies führt dazu, dass wichtige Aspekte der Compliance übersehen werden. Stattdessen sollten Sie eine umfassende und wiederkehrende Risikobewertung durchführen, die alle relevanten Bereiche abdeckt.
Ungenaue Dokumentation und Mangel an Transparenz: Wenn Organisationen ihre Compliance-Maßnahmen nicht adäquat dokumentieren, besteht das Risiko, dass sie in Audits oder bei regulatorischen Überprüfungen Schwierigkeiten haben. Statt dieses Risiko einzugehen, sollte Ihre Organisation sorgfältig dokumentieren und die Transparenz der Compliance-Aktivitäten gewährleisten.
Fehlende Schulung und Sensibilisierung der Mitarbeiter: Oft übersehen Organisationen die Bedeutung von Schulung und Sensibilisierung ihrer Mitarbeiter für die Compliance. Ohne eine gut informierte und geschulte Belegschaft ist es schwierig, die Compliance-Maßnahmen wirksam umzusetzen. Es ist entscheidend, Schulungsprogramme zu entwickeln, die sowohl auf die spezifischen Anforderungen von DORA als auch NIS2 eingehen.
Werkzeuge und Ansätze
Die Auswahl der richtigen Werkzeuge und Ansätze ist entscheidend, um die Compliance mit DORA und NIS2 effektiv zu verwalten.
Manueller Ansatz: Dies kann für kleine Organisationen oder spezifische Prozesse angebracht sein, hat aber seine Grenzen. Er kann zeitaufwändig und fehleranfällig sein, insbesondere wenn es um die Sammlung von Beweisen und die Überwachung der Implementierung geht.
Tabellenkalkulations-/GRC-Ansatz: Das Nutzen von Tabellenkalkulationsprogrammen oder Governance, Risk, and Compliance (GRC)-Tools kann für die Verwaltung von Compliance-Daten und -Prozessen hilfreich sein. Allerdings können sie bei der automatisierten Aufbereitung und Analyse von Beweisen und der Integration mit anderen Systemen eingeschränkt sein.
Automatisierte Compliance-Plattformen: Für eine effiziente und skalierbare Compliance können automatisierte Compliance-Plattformen wie Matproof die beste Option sein. Sie bieten Features wie AI-gestützte Richtlinienerstellung,automatisierte Beweissammlungen von Cloud-Anbietern und Endpunkt-Compliance-Agenten für das Monitoring von Geräten. Wichtig ist es, beim Auswählen einer Plattform auf ihre Fähigkeiten zur Unterstützung der spezifischen Anforderungen von DORA und NIS2 zu achten. Automation kann bei der Reduzierung von manuellen Fehlern und der Steigerung der Effizienz helfen, aber es ist auch wichtig, dass es eine manuelle Überprüfung und Korrektur der Ergebnisse geben muss, um eine vollständige Compliance sicherzustellen.
Es ist entscheidend, die spezifischen Anforderungen und Unterschiede von DORA und NIS2 zu verstehen und einen gezielten und ganzheitlichen Ansatz zur Compliance einzusetzen. Ein gut durchdachtes Compliance-Programm, das die richtigen Werkzeuge und Ansätze einsetzt, kann dabei helfen, die Risiken zu minimieren und gleichzeitig die Geschäftskontinuität und das Vertrauen der Kunden zu erhöhen.
Einstieg: Ihre nächsten Schritte (300 Worte)
Nachdem Sie sich nun mit den zentralen Unterschieden und Überschneidungen zwischen DORA und NIS2 auseinandergesetzt haben, ist es an der Zeit, konkret zu handeln. Hier sind die fünf Schritte, die Sie in dieser Woche unternehmen können, um sich auf die Umsetzung dieser Vorschriften vorzubereiten:
- Lesen Sie die offiziellen Veröffentlichungen der EU-Verordnungen und der BaFin. Hier die wichtigsten:
- Die Verordnung (EU) 2019/1021 über die Betriebssicherheit und die Zusammenarbeit der Rechenzentren (NIS2)
- Die Verordnung (EU) 2022/2554 über die digitale Operational Resilience von Finanzmarktsbeteiligten (DORA)
Bewerten Sie Ihre aktuellen IT-Sicherheitsmaßnahmen und Compliance-Strukturen. Identifizieren Sie Bereiche, in denen Sie Verbesserungen vornehmen müssen.
Erstellen Sie eine Roadmap, um die notwendigen Anpassungen bis zur Inkrafttreten der Verordnungen umzusetzen. Beziehen Sie dabei die Deadlines und die spezifischen Anforderungen der Verordnungen ein.
Überlegen Sie, welche externen Experten oder Beratungsfirmen Sie für die Umsetzung brauchen könnten. Achten Sie darauf, ihre Qualifikationen und Erfahrung in Bezug auf DORA und NIS2 zu überprüfen.
Beginnen Sie sofort mit kleinen, schnellen Erreichbaren Erfolgen. Zum Beispiel, indem Sie Ihre Mitarbeiter auf die neuesten Vorschriften aufklären und die Notwendigkeit der Zusammenarbeit und des Informationsaustausches betont.
Häufig gestellte Fragen (400 Worte)
Frage 1: Muss ich mich um beide Verordnungen kümmern, wenn ich lediglich bin?
Ja, Sie müssen sich mit beiden Verordnungen auseinandersetzen. DORA ist spezifisch für konzipiert und betrifft die digitale Operational Resilience. NIS2 hingegen hat eine breitere Anwendung und bezieht auch ein. Beide Verordnungen sind damit unerlässlich, um eine umfassende Compliance sicherzustellen.
Frage 2: Gibt es Überschneidungen zwischen den Anforderungen von DORA und NIS2, die ich berücksichtigen muss?
Ja, es gibt bestimmte Überschneidungen, wie zum Beispiel die Anforderungen an die IT-Sicherheit und den Austausch von Informationen. Beide Verordnungen betonen die Wichtigkeit eines robusten IT-Sicherheitsmanagements und einer effektiven Kommunikation bei Bedrohungslagen. Sie sollten jedoch die spezifischen Anforderungen jeder Verordnung einzeln analysieren und umsetzen.
Frage 3: Kann ich die Umsetzung der Verordnungen in einem Projekt bündeln oder sollte ich sie separat behandeln?
Es ist durchaus möglich und oft sogar ratsam, die Umsetzung beider Verordnungen in einem Projekt zu bündeln, da es synergistische Effekte geben kann. Allerdings sollten Sie die spezifischen Anforderungen jeder Verordnung beachtet und sicherstellen, dass beide vollständig erfüllt werden.
Frage 4: Wie kann ich sicherstellen, dass meine Organisation die Anforderungen der Verordnungen erfüllt, ohne zu viel Zeit und Ressourcen zu verschwenden?
Eine effiziente Vorgehensweise ist die Nutzung von Compliance-Automation-Tools wie Matproof, die Ihnen helfen, diepliance mit DORA, NIS2 und anderen relevanten Vorschriften zu erfüllen. Matproof bietet AI-powered policy generation, automated evidence collection und endpoint compliance monitoring, um die Compliance-Prozesse zu optimieren und zu automatisieren.
Frage 5: Gibt es spezielle Schulungen oder Workshops, die mir helfen könnten, die Anforderungen der Verordnungen besser zu verstehen und umzusetzen?
Ja, es gibt viele Schulungen und Workshops, die von verschiedenen Institutionen und Beratungsfirmen angeboten werden. Die BaFin bietet beispielsweise Schulungen und Informationsveranstaltungen an. Es ist wichtig, die Qualifikationen und Erfahrungen der Trainer oder Anbieter zu überprüfen, bevor Sie sich entscheiden.
Schlüsselerkenntnisse (150 Worte)
In diesem Artikel haben wir die zentralen Unterschiede und Überschneidungen zwischen DORA und NIS2 untersucht und die Bedeutung dieser Verordnungen für in der EU dargelegt. Die Hauptpunkte lauten:
- DORA ist spezifisch für konzipiert und betrifft die digitale Operational Resilience.
- NIS2 hat eine breitere Anwendung und bezieht auch ein.
- Es gibt Überschneidungen in den Anforderungen, die beachtet und umgesetzt werden müssen.
- Compliance-Automation-Tools wie Matproof können dabei helfen, die Compliance mit diesen Verordnungen zu erfüllen.
Wenn Sie Hilfe benötigen, um die Compliance mit DORA und NIS2 zu gewährleisten, bietet Matproof eine 100% EU-Datenresidenz und ist speziell für in der EU konzipiert. Sie können hier für eine kostenlose Bewertung kontaktieren: https://matproof.com/contact.