Wie man einen Geschäftsfortführungsplan für DORA aufbaut
Wie man einen Geschäftsfortführungsplan für DORA aufbaut
Im Finanzsektor ist die Sicherstellung der Geschäftsfortführung von entscheidender Bedeutung. Sie schützt nicht nur die Betriebe einer Institution, sondern auch die Interessen ihrer Kunden und Investoren. Eine der wichtigen Gesetzgebungen, die dies überwacht, ist die Richtlinie über Kreditinstitute und bestimmte Wertpapierfirmen (DORA). Dieser Artikel bietet eine umfassende Anleitung zum Erstellen eines Geschäftsfortführungsplans (BCP), der den in DORA aufgeführten Anforderungen entspricht, insbesondere dem Artikel 11, der sich auf die ICT-Geschäftsfortführung bezieht.
Die Bedeutung von DORA und Artikel 11 verstehen
Die Bedeutung eines effektiven Geschäftsfortführungsplans kann im Finanzsektor nicht genug betont werden. DORA, das darauf abzielt, die Finanzstabilität und Integrität zu gewährleisten, schreibt bestimmte Anforderungen für Finanzinstitute vor. Insbesondere betont Artikel 11 von DORA die Notwendigkeit, Verfahren zur Gewährleistung der Fortführung kritischer operativer Funktionen im Falle eines Notfalls oder einer Störung einzurichten und aufrechtzuerhalten. Diese Anforderung erstreckt sich auf Informations- und Kommunikationstechnologien (ICT), die für die Finanzgeschäfte von heute unerlässlich sind.
Schlüsselanforderungen oder -konzepte
Um einen BCP im Einklang mit DORA aufzubauen, müssen Finanzinstitute mehrere Schlüsselanforderungen berücksichtigen:
Geschäftsauswirkungsanalyse (BIA): Gemäß Artikel 11 müssen Banken und Wertpapierfirmen eine BIA durchführen, um die möglichen Auswirkungen von Störungen auf ihre Betriebe zu identifizieren und die maximal zulässige Downtime für jede kritische Funktion festzulegen.
Wiederherstellungsstrategien: Finanzinstitute müssen Strategien zur Wiederherstellung und Wiederherstellung der kritischen operativen Funktionen und der von ihnen erbrachten Dienstleistungen entwickeln und aufrechterhalten.
Katastrophenwiederherstellungsverfahren (DR): Diese Verfahren sollten die Schritte umfassen, die im Falle einer Katastrophe unternommen werden sollen, einschließlich der Sicherung von Daten und Software, der Wiederherstellung von ICT-Systemen und der Gewährleistung der Verfügbarkeit essentieller Ressourcen.
Obligatorische Testpläne: Die regelmäßige Testung des BCP ist entscheidend, um seine Effektivität zu gewährleisten. Artikel 11 verlangt, dass der Plan mindestens einmal jährlich getestet wird.
Implementierungsanleitung oder praktische Schritte
Hier sind die praktischen Schritte, um einen Geschäftsfortführungsplan gemäß den Anforderungen von DORA zu erstellen:
BIA durchführen: Dies sollte die Identifizierung aller kritischen Funktionen, die Bewertung des potenziellen Einflusses ihrer Störung und die Festlegung der Recovery Time Objectives (RTO) und Recovery Point Objectives (RPO) umfassen.
Risikobewertung: Identifizieren Sie Risiken, die die Betriebe stören könnten, und priorisieren Sie sie basierend auf ihrem potenziellen Einfluss und ihrer Wahrscheinlichkeit.
Wiederherstellungsstrategien entwickeln: Basierend auf der BIA und der Risikobewertung erstellen Sie Strategien, um den Einfluss von Störungen zu minimieren. Dies könnte die Einrichtung alternativer Verarbeitungsstandorte, Backup-Datenzentren oder cloudbasierter Lösungen umfassen.
DR-Verfahren erstellen: Detaillieren Sie die im Falle einer Katastrophe zu ergreifenden Maßnahmen, einschließlich der Datensicherung und -wiederherstellung, Kommunikationspläne und die Wiederherstellung wichtiger Dienste.
BCP-Team einrichten: Bestellen Sie ein dediziertes Team, das für die Entwicklung, Implementierung und laufende Überprüfung des BCP zuständig ist.
Regelmäßige Tests und Schulungen: Planen Sie mindestens jährliche Tests des BCP, um seine Effektivität zu gewährleisten. Darüber hinaus schulen Sie das Personal in Bezug auf den Plan und deren Rollen im Notfall.
Dokumentation und Kommunikation: Dokumentieren Sie den BCP eindeutig und stellen Sie sicher, dass alle relevanten Beteiligten ihre Rollen und Verantwortlichkeiten kennen.
Überprüfung und Aktualisierung: Überprüfen und aktualisieren Sie den BCP regelmäßig, um Veränderungen in der Geschäftsumgebung, Technologie oder regulatorischen Anforderungen widerzuspiegeln.
Häufige Fehler oder Fallen zu vermeiden
Regelmäßige Aktualisierungen vernachlässigen: Die Geschäftsumgebung und Technologie sind ständig in Bewegung, daher ist es wichtig, den BCP auf dem neuesten Stand zu halten.
Schulung des Personals übersehen: Das Personal muss im Notfall über ihre Rollen informiert werden, um die Effektivität des Plans zu gewährleisten.
Unzureichende Tests: Das regelmäßige Testen des BCP vernachlässigen kann zu unvorhergesehenen Problemen bei einer tatsächlichen Katastrophe führen.
Mangelnde Kommunikation: Klare Kommunikationskanäle müssen eingerichtet werden, um sicherzustellen, dass alle Beteiligten ihre Rollen und Verantwortlichkeiten verstehen.
Regulatorische Anforderungen(ignore): Die Übersicht über bestimmte regulatorische Anforderungen, wie sie in Artikel 11 von DORA aufgeführt sind, kann zu Nichtkonformität und möglichen Sanktionen führen.
Wie Matproof hilft
Matproofs Compliance-Management-Plattform bietet Tools und Ressourcen, um Finanzinstituten bei der Erstellung und Aufrechterhaltung eines Geschäftsfortführungsplans zu helfen, der den Anforderungen von DORA entspricht. Unsere Plattform bietet einen zentralen Speicher für Dokumente, der regelmäßige Aktualisierungen erleichtert und die Einhaltung von obligatorischen Testplänen gewährleistet. Darüber hinaus können die Risikomanagement-Tools von Matproof bei der Durchführung einer BIA und der Entwicklung von Wiederherstellungsstrategien helfen, die den speziellen Bedürfnissen Ihrer Institution entsprechen.