NIS2-Umsetzung für Finanzdienstleister: Checkliste und Fristen 2026

Einleitung

Im Jahr 2025 hat eine europäische Finanzdienstleistungsfirma eineische Meldung gemeldet, die ihre Geschäfte für 48 Stunden lahmgelegt hat. Die Folgen waren fatal: Kunden verloren Vertrauen, das Unternehmen faced a fine of EUR 3,5 Millionen für Nichteinhaltung der NIS2-Richtlinie und das Ansehen auf dem Markt sank dramatisch. Diese Geschichte ist nicht erfunden; es ist eine plausible Zukunft, die auf den aktuellen Anforderungen der NIS2-Richtlinie basiert, die für Finanzdienstleister in Europa völlig neue Herausforderungen mit sich bringt. In diesem Artikel wird die Bedeutung der NIS2-Umsetzung für europäische Finanzdienstleister behandelt und eine detaillierte Checkliste für die Einhaltung der Vorgaben bis 2026 erstellt. Es geht nicht nur um Geldbußen, sondern auch um Audit-Misserfolge, operative Störungen und das Risiko, das Ansehen im Wettbewerb zu verlieren. Es ist unerlässlich, sich auf die neuen Vorschriften vorzubereiten, um diesen potenziellen Risiken entgegenzuwirken.

Das Kernproblem

Die NIS2-Richtlinie, die als Fortsetzung der ersten NIS-Richtlinie betrachtet wird, stellt eine neue Ebene der Anforderungen für den europäischen Finanzsektor dar. Sie deckt nicht nur technische Aspekte wie Informationssicherheit ab, sondern erweitert sich auch auf Geschäftskontinuität und die Zusammenarbeit mit nationalen und europäischen Finanzaufsichtsbehörden. Die Realkosten für Organisationen, die diese Vorgaben nicht erfüllen, können enorm sein. Dies kann in Form von Geldbußen, verlorenem Vertrauen der Kunden, Reputationsrisiken und sogar operativen Störungen resultieren.

Viele Organisationen neigen dazu, die Umsetzung der NIS2-Richtlinie als technische Aufgabe zu betrachten und übersehen die strategische Bedeutung. Dies kann zu einer Unterbewertung der Auswirkungen führen, wenn die Vorgaben nicht eingehalten werden. Gemäß der NIS2-Richtlinie müssen Finanzdienstleister bestimmte Anforderungen erfüllen, wie zum Beispiel die Einhaltung strenger Informationssicherheitsstandards, die Zusammenarbeit bei Krisensituationen und die Einhaltung von Meldepflichten bei Cyberbedrohungen. Jede Verletzung dieser Regeln kann teuer werden.

Ein Beispiel für die Konsequenzen einer Nichteinhaltung ist die bereits zitierte Millionengeldbuße von EUR 3,5 Millionen. Zusätzlich dazu kann die geschätzte Schädigung am Unternehmenswert in Form von Vertrauensverlust und Reputationsrisiken in die Millionen gehen. Darüber hinaus können operative Störungen, die durch Sicherheitslücken entstehen, die laufende Geschäftstätigkeit beeinträchtigen und zu weiteren finanziellen Verlusten führen.

Warum dies dringend ist

Die NIS2-Richtlinie wird ab dem Jahr 2025 in Kraft treten und stellt eine wichtige für den europäischen Finanzsektor dar. Die Umsetzung dieser Richtlinie ist nicht nur eine Frage der Einhaltung von Gesetzen, sondern auch ein Schritt zur Verbesserung der Informationssicherheit und zur Stärkung des Vertrauens der Kunden in den Sektor. Die finanziellen Dienstleister in Europa stehen somit vor der Herausforderung, ihre Systeme und Prozesse an die neuen Anforderungen anzupassen, um eine wettbewerbsfähige Position auf dem Markt zu wahren.

In den letzten Jahren hat es eine Zunahme der Cyberangriffe auf Finanzinstitute gegeben, die nicht nur eine Bedrohung für die betroffenen Unternehmen darstellen, sondern auch für die Stabilität des gesamten Finanzsektors. Die NIS2-Richtlinie soll dazu beitragen, diesen Bedrohungen durch ein hohes Maß an Kooperation, Transparenz und Einhaltung von Sicherheitsstandards entgegenzutreten. Die Finanzdienstleister müssen daher die Umsetzung der NIS2-Richtlinie als eine Möglichkeit sehen, ihre Fähigkeit, solche Bedrohungen zu managen, zu demonstrieren und somit ihre Marktposition zu sichern.

Außerdem treiben Marktkräfte, wie die zunehmende Forderung nach Zertifizierungen und die wachsende Sensibilität der Kunden für Cybersicherheitsthemen, dazu, dass die Einhaltung der NIS2-Richtlinie zur Standardvoraussetzung für den Betrieb in diesem Sektor wird. Unternehmen, die nicht in der Lage sind, die Anforderungen einzuhalten, werden einen Wettbewerbsnachteil haben und das Vertrauen der Kunden verlieren können. Daher ist die Umsetzung der NIS2-Richtlinie nicht nur rechtlich geboten, sondern auch eine Frage des Überlebens auf dem Markt.

Die Kluft zwischen denjenigen Organisationen, die die NIS2-Richtlinie bereits umgesetzt haben, und denen, die noch nicht über die notwendigen Systeme und Prozesse verfügen, wächst. In einer Zeit, in der Cyberbedrohungen ständig wachsen und sich wandeln, ist es unerlässlich, dass alle die notwendigen Maßnahmen ergreifen, um den neuen Anforderungen gerecht zu werden. Dies ist auch der Grund, warum es so dringend ist, die Umsetzung der NIS2-Richtlinie zu beginnen und die dazugehörigen Vorkehrungen zu treffen.

In Teil 2 werden wir eine detaillierte Checkliste für die Umsetzung der NIS2-Richtlinie präsentieren und uns mit den spezifischen Anforderungen und Fristen befassen, die bis 2026 einzuhalten sind. Wir werden auch auf die Rolle von Technologie und Compliance-Automation eingehen, um den Prozess der Umsetzung zu erleichtern und sicherzustellen, dass Finanzdienstleister in Europa die Vorgaben der NIS2-Richtlinie effizient und effektiv erfüllen können.

Die Lösungsarchitektur

Bei der Umsetzung der NIS2-Richtlinie für Finanzdienstleister ist ein schrittweiser Ansatz entscheidend. In diesem Abschnitt bieten wir Ihnen handlungsreiche Empfehlungen und spezifische Implementierungsdetails.

1. Risikobewertung:

Zunächst sollten Sie eine gründliche Risikobewertung durchführen. Hierbei sollten Sie sich auf die Artikel 8 und 9 der NIS2-Richtlinie beziehen, die spezifische Anforderungen an die Risikobewertung und -managementprozesse definieren. Dies bedeutet, dass Sie potenzielle Risiken identifizieren, bewerten und Prioritäten setzen müssen. Sie sollten dabei sowohl technische als auch organisatorische Risiken berücksichtigen und geeignete Gegenmaßnahmen entwickeln.

Gute Praxis: Führen Sie regelmäßige Risikobewertungen durch und aktualisieren Sie diese bei Bedarf. Hierbei sollten Sie auch die neuesten Bedrohungslagen und -trends berücksichtigen.

2. Compliance-Strategie:

Die Entwicklung einer umfassenden Compliance-Strategie ist ein weiterer wichtiger Schritt. Diese sollte den gesamten Lebenszykllus der IT-Sicherheitsmaßnahmen abdecken, beginnend mit der Planung, Fortschreibung und Umsetzung bis hin zur Überwachung und Berichterstattung. Stellen Sie sicher, dass Ihre Compliance-Strategie die Anforderungen der NIS2-Richtlinie erfüllt, insbesondere die Artikel 5 und 6, die spezifische Vorgaben für die Verhütung und Bekämpfung von Incidents (NIS2) und die Meldung solcher Vorfälle enthalten.

Gute Praxis: Integrieren Sie Compliance in Ihre Kerngeschäftsprozesse und entwickeln Sie eine Kultur des Datenschutzes und der IT-Sicherheit in Ihrer Organisation.

3. Technische und organisatorische Maßnahmen:

Die Umsetzung der in der NIS2-Richtlinie definierten technischen und organisatorischen Maßnahmen (TOMs) ist ein weiterer entscheidender Schritt. Die Artikel 12 und 13 beziehen sich auf die spezifischen Anforderungen an TOMs. Hierbei sollten Sie sicherstellen, dass Ihre Systeme und Prozesse den neuesten Standards entsprechen und regelmäßig aktualisiert werden. Dies umfasst auch die Implementierung von Notfallplänen und die Schulung der Mitarbeiter.

Gute Praxis: Bewerten Sie regelmäßig die Effektivität Ihrer TOMs und stellen Sie sicher, dass sie den neuesten Anforderungen entsprechen. Setzen Sie ein robustes Audit- und Überwachungssystem ein, um die Einhaltung der Vorgaben zu überprüfen.

4. Zusammenarbeit und Informationsaustausch:

Die Zusammenarbeit mit anderen Organisationen und Behörden ist entscheidend, um die IT-Sicherheit im Finanzsektor zu verbessern. Artikel 7 der NIS2-Richtlinie betont die Bedeutung des Informationsaustauschs. Sie sollten daher eine offene Kommunikation mit anderen Finanzdienstleistern und Behörden wie der BaFin aufrechterhalten.

Gute Praxis: Teilen Sie Erfahrungen und bewährte Praktiken mit anderen Organisationen und lernen Sie von ihren Erfolgen und Fehlern.

5. Überwachung und Berichterstattung:

Die Überwachung der Umsetzung der NIS2-Richtlinie und die regelmäßige Berichterstattung an die zuständigen Behörden sind entscheidend für den Erfolg Ihrer Compliance-Bemühungen. Artikel 16 der NIS2-Richtlinie legt spezifische Anforderungen an die Überwachung und Berichterstattung fest.

Gute Praxis: Stellen Sie sicher, dass Sie über ein System verfügen, das die Erfassung, Speicherung und Berichterstattung von Compliance-Daten ermöglicht. Hierbei sollten Sie auch die Datenschutzbestimmungen der GDPR berücksichtigen.

Häufige Fehler, die zu vermeiden sind

In der Praxis machen Organisationen häufig einige Fehler, die ihre Compliance-Bemühungen untergraben. Hier sind die Top-5-Fehler und wie Sie diese vermeiden können:

1. Unzureichende Risikobewertung:

Ein häufiger Fehler ist eine oberflächliche Risikobewertung, die nicht alle relevanten Risiken abdeckt oder keine Prioritäten setzt. Dies führt dazu, dass wichtige Risiken nicht erkannt oder angemessen bewertet werden.

Stattdessen: Führen Sie eine gründliche und regelmäßige Risikobewertung durch und stellen Sie sicher, dass alle relevanten Risiken berücksichtigt werden.

2. Inkonsistente Compliance-Strategie:

Eine inkonsistente Compliance-Strategie, die nicht mit den Anforderungen der NIS2-Richtlinie übereinstimmt, kann zu Compliance-Versäumnissen führen.

Stattdessen: Stellen Sie sicher, dass Ihre Compliance-Strategie den Anforderungen der NIS2-Richtlinie entspricht und regelmäßig aktualisiert wird.

3. Unzureichende Implementierung von TOMs:

Die unzureichende Implementierung von technischen und organisatorischen Maßnahmen kann zu Sicherheitslücken führen und Compliance-Versäumnissen.

Stattdessen: Setzen Sie sich mit den spezifischen Anforderungen an TOMs auseinander und stellen Sie sicher, dass diese angemessen implementiert werden.

4. Misserfolgter Informationsaustausch:

Ein Misserfolg im Informationsaustausch mit anderen Organisationen und Behörden kann dazu führen, dass wichtige Informationen und bewährte Praktiken nicht geteilt werden.

Stattdessen: Fördern Sie eine offene Kommunikation und den Informationsaustausch mit anderen Organisationen und Behörden.

5. Unzureichende Überwachung und Berichterstattung:

Eine unzureichende Überwachung und Berichterstattung können dazu führen, dass Compliance-Versäumnisse nicht erkannt oder behoben werden.

Stattdessen: Stellen Sie sicher, dass Sie über ein System verfügen, das die Erfassung, Speicherung und Berichterstattung von Compliance-Daten ermöglicht.

Tools und Ansätze

Bei der Umsetzung der NIS2-Richtlinie stehen Ihnen verschiedene Tools und Ansätze zur Verfügung. Hier sind die Hauptoptionen und ihre Vor- und Nachteile:

1. Manueller Ansatz:

Ein manueller Ansatz zur Compliance kann flexibel und anpassungsfähig sein. Jedoch kann er zeitaufwändig und fehleranfällig sein, insbesondere bei komplexen Compliance-Aufgaben.

Stattdessen: Verwenden Sie einen manuellen Ansatz, wenn Sie über genügend Ressourcen verfügen und die Prozesse gut kontrollieren können. Achten Sie jedoch auf die Notwendigkeit einer automatisierten Überwachung und Berichterstattung.

2. Tabellenkalkulations-/GRC-Ansatz:

Ein Tabellenkalkulations- oder GRC-System (Governance, Risk, Compliance) kann die Verwaltung von Compliance-Aufgaben erleichtern. Jedoch kann es bei komplexen Compliance-Aufgaben und der Erfassung von umfangreichen Daten limitiert sein.

Stattdessen: Verwenden Sie ein Tabellenkalkulations- oder GRC-System, um die Verwaltung Ihrer Compliance-Aufgaben zu erleichtern. Achten Sie jedoch darauf, dass es in der Lage ist, umfangreiche Daten zu erfassen und komplexe Compliance-Aufgaben zu bewältigen.

3. Automatische Compliance-Plattformen:

Automatische Compliance-Plattformen wie Matproof können die Compliance-Aufgaben erheblich erleichtern und die Effizienz steigern. Sie bieten eine umfassende Automatisierung von Compliance-Aufgaben, einschließlich der Risikobewertung, Compliance-Strategie, Implementierung von TOMs, Zusammenarbeit und Informationsaustausch sowie Überwachung und Berichterstattung.

Stattdessen: Verwenden Sie eine automateisierte Compliance-Plattform, wenn Sie eine höhere Effizienz und Genauigkeit bei Ihren Compliance-Aufgaben erzielen möchten. Achten Sie darauf, dass die Plattform alle relevanten Compliance-Anforderungen abdeckt und einfach zu bedienen ist.

Ehrlichheit bei der Automatisierung:

Automatisierung kann bei vielen Compliance-Aufgaben helfen, nicht jedoch bei allen. Sie kann die Effizienz und Genauigkeit erhöhen, bei manuellen Aufgaben aber weiterhin eine wichtige Rolle spielen. Daher sollten Sie eine Kombination aus Automatisierung und manuellen Aufgaben verwenden, um die besten Ergebnisse zu erzielen.

In diesem Abschnitt haben wir Ihnen eine umfassende Lösungsarchitektur für die Umsetzung der NIS2-Richtlinie für Finanzdienstleister vorgestellt, gemeinsam mit den häufigen Fehlern, die zu vermeiden sind, und verschiedenen Tools und Ansätzen. Im nächsten Teil werden wir uns auf die spezifischen Anforderungen und Vorgaben der NIS2-Richtlinie und wie Sie diese effektiv umsetzen können, konzentrieren.

Getting Started: Ihre nächsten Schritte

Die Umsetzung der NIS2-Richtlinie für Finanzdienstleister ist keine einfache Aufgabe, daher ist es wichtig, einen klaren Ansatz zu haben. Hier sind die ersten fünf Schritte, die Sie in dieser Woche ergreifen können:

1. Risikoanalyse durchführen: Beginnen Sie mit einer gründlichen Risikoanalyse, um die Schwachstellen in Ihrem Netzwerk und Ihren Systemen zu identifizieren und die betroffenen Systeme entsprechend der NIS2-Richtlinie zu klassifizieren.
2. Organisatorische Struktur überprüfen: Stellen Sie sicher, dass Ihre Organisation eine klare Verantwortungs- und Beantwortbarkeitsstruktur für die Informationssicherheit hat, die den Anforderungen der NIS2 entspricht.
3. Personen mit spezifischem Wissen einbinden: Schließen Sie Compliance-Experten, IT-Spezialisten und externe Berater in den Prozess ein, um sicherzustellen, dass alle Aspekte der NIS2-Umsetzung berücksichtigt werden.
4. Ausbildung und Sensibilisierung: Richten Sie Schulungsprogramme ein, um das Bewusstsein für Cybersicherheitsrisiken und die Umsetzung von NIS2 in Ihrer Organisation zu verbessern.
5. Dokumentation und Überwachung: Beginen Sie mit der Dokumentation Ihrer Prozesse und der Umsetzungsmaßnahmen. Überwachen und aktualisieren Sie diese laufend, um sicherzustellen, dass sie den neuesten Anforderungen entsprechen.

Als Ressourcen empfehlen wir offizielle Veröffentlichungen der EU und BaFin, einschließlich der NIS2-Richtlinie und der nationalen Umsetzungsdokumente. Berücksichtigen Sie auch die Empfehlungen der Bundesamt für Sicherheit in der Informationstechnik (BSI) und der Europäischen Netz- und Informationssicherheitsagentur (ENISA).

Es ist entscheidend, abzuwägen, ob Sie die Umsetzung in-house durchführen oder externe Hilfe in Anspruch nehmen. Faktoren wie Ihre interne Kapazität, die Komplexität der Anforderungen und die Fristen sollten in Ihre Entscheidung einfließen. Ein schnelles Erfolgserlebnis, das Sie in den nächsten 24 Stunden erreichen können, besteht darin, eine durchzuführen und eine Liste der nächsten Schritte zu erstellen.

Häufig gestellte Fragen

Hier sind einige häufig gestellte Fragen bezüglich der NIS2-Umsetzung im Finanzsektor mit detaillierten Antworten:

1. Was sind die Hauptunterschiede zwischen NIS2 und der vorherigen NIS-Richtlinie?
   NIS2 erweitert den Anwendungsbereich auf neue Dienstleister, erhöht die Anforderungen an Incident-Management und Reporting, schärft die Sicherheitsmaßnahmen und führt neue Verpflichtungen für Cloud-Dienstanbieter und Managed-Service-Provider ein. Siehe Artikel 18 der NIS2-Richtlinie für detaillierte Anforderungen.

2. Wie wird die NIS2 die Compliance-Aufgaben in meiner Organisation beeinflussen?
   NIS2 wird die Compliance-Aufgaben in vielerlei Hinsicht beeinflussen. Es wird notwendig sein, den Umgang mit Cyber-Incidents zu überarbeiten, die Überwachung der Einhaltung von Sicherheitsmaßnahmen zu erhöhen und die Zusammenarbeit mit nationalen regulatorischen Behörden zu verbessern. Artikel 3 der NIS2-Richtlinie listet die spezifischen Verpflichtungen der Dienstleister auf.

3. Wie lange wird es dauern, um meine Organisation nach NIS2 in Einklang zu bringen?
   Die Zeit zur Umsetzung kann variieren, basierend auf der Größe und den jeweiligen Anforderungen Ihrer Organisation. Es ist ratsam, die Umsetzung in mehreren Phasen aufzuteilen und regelmäßig über die Fortschritte hinwegzuarbeiten. Denken Sie daran, dass die Umsetzung der NIS2-Richtlinie in Deutschland ab dem Jahr 2025 erwartet wird.

4. Was geschieht, wenn meine Organisation die NIS2-Vorgaben nicht einhält?
   Die Nichtbefolgung der NIS2-Vorgaben kann zu schweren Sanktionen führen, einschließlich Geldbußen, Auflagen und in einigen Fällen sogar zur Aufhebung der Geschäftstätigkeit. Es ist daher entscheidend, dass Sie sich auf die Erfüllung dieser Anforderungen vorbereiten. Artikel 16 der NIS2-Richtlinie enthält Informationen über Sanktionen.

5. Welche Ressourcen gibt es, um uns bei der Umsetzung zu unterstützen?
   Es gibt verschiedene Ressourcen, die Sie bei der Umsetzung unterstützen können. Dazu gehören die offiziellen Veröffentlichungen der EU und BaFin, die Empfehlungen der BSI und ENISA, sowie externe Beratungsdienstleister, die spezialisiert sind, um Organisationen bei der Einhaltung von NIS2 zu unterstützen.

Schlüsselerkenntnisse

Zusammenfassend sind hier einige wichtige Punkte, die Sie aus diesem Artikel mitnehmen sollten:

• Beginnen Sie sofort mit der Risikoanalyse und der Überprüfung Ihrer organisatorischen Struktur.
• Integrieren Sie Compliance-Experten und IT-Spezialisten frühzeitig in den Prozess.
• Legen Sie great darauf, Schulungsprogramme für das gesamte Personal zu entwickeln, um das Bewusstsein für Cybersicherheitsrisiken zu erhöhen.
• Dokumentieren Sie alle Ihre Prozesse und überwachen Sie diese regelmäßig.
• Berücksichtigen Sie, ob Sie die Umsetzung in-house durchführen oder externe Hilfe hinzuziehen sollten.

Schließlich kann Matproof Ihnen dabei helfen, die Umsetzung von NIS2 in Ihrer Organisation zu automatisieren. Wenn Sie mehr darüber wissen möchten, wie Matproof Ihnen bei der Einhaltung von NIS2 helfen kann, besuchen Sie unsere Website unter https://matproof.com/contact für eine kostenlose Bewertung.