Fornitori di conformità DORA: Come trovare la soluzione giusta

Introduzione

Nel settore finanziario europeo, il Digital Operational Resilience Act (DORA) è al centro della legislazione per rafforzare la sicurezza operativa e l'approccio alla resilienza delle aziende. Nonostante la sua importanza, la ricerca di una soluzione adeguata per la conformità a DORA può essere un processo labirintico per molti. Alcune organizzazioni potrebbero optare per l'approccio tradizionale alla conformità, utilizzando manuali e metodi di monitoraggio manuali. Tuttavia, ci sono anche motivi legittimi per scegliere questa alternativa. Tuttavia, l'era digitale richiede un rapido adattamento e tecnologie avanzate per soddisfare i requisiti di DORA.

Per i fornitori di servizi finanziari europei, ciò significa che potrebbero dover spendere un miliardo di euro o più all'anno per misure di sicurezza informatica, e le conseguenze della non conformità sono immense. Non si tratta solo di multe, ma anche di errori di audit, interruzioni operative e danni a un'azienda che rischia la propria reputazione a causa di una violazione delle norme DORA. Pertanto, questo articolo offre un'analisi approfondita dei vari approcci alla conformità DORA e una guida chiara per trovare la soluzione giusta per la vostra organizzazione.

Il Problema Centrale

Il cuore del problema di conformità risiede nella complessità dei requisiti e nel fatto che molte organizzazioni sottovalutano i costi reali della mancanza di conformità. Le considerazioni mostrano che la maggior parte delle istituzioni finanziarie concentra le proprie risorse sul soddisfacimento degli obblighi di reporting, mentre altri aspetti della conformità vengono trascurati. Ciò porta le aziende a perdere potenzialmente centinaia di migliaia di euro a causa di misure inadeguate e strategie di conformità errate. Il svantaggio competitivo diretto è evidente: le aziende che entrano in conformità in modo rapido ed efficace godono di una maggiore fiducia da parte di clienti e investitori, potendo così posizionarsi in modo più competitivo.

Le autorità di vigilanza finanziaria come BaFin e l'Ufficio federale per la sicurezza della tecnologia dell'informazione (BSI) hanno chiarito che l'implementazione di DORA non è più un'opzione, ma un obbligo vincolante. I requisiti per la sicurezza delle informazioni e la resilienza operativa sono rigorosi e richiedono una strategia di conformità ben informata e completa. La violazione di tali regole può comportare una serie di rischi, comprese multe fino a 6,5 milioni di euro (20 miliardi di euro per le aziende) ai sensi dell'articolo 45 del regolamento DORA, come evidenziato dall'Ufficio federale per la sicurezza della tecnologia dell'informazione (BSI).

Perché è Urgente Ora

La necessità urgente di una soluzione di conformità adeguata è stata ulteriormente amplificata da recenti modifiche normative e misure di enforcement. I clienti richiedono certificazioni sempre più rigorose e si aspettano che i fornitori di servizi finanziari rispettino i più recenti standard di sicurezza. È anche importante sottolineare che le organizzazioni non conformi possono perdere competitività, poiché potrebbero non avere accesso a determinati mercati, poiché i loro servizi non sono riconosciuti. Il divario tra dove si trovano oggi la maggior parte delle organizzazioni e dove devono essere per tenere il passo con i requisiti di DORA è considerevole.

L'implementazione di DORA richiede una revisione profonda delle strategie di conformità e l'adattamento a nuove tecnologie che possono rendere il processo di conformità più rapido, efficiente e affidabile. Questa è una sfida che molte organizzazioni devono affrontare attualmente ed è il motivo per cui è così urgente trovare i fornitori giusti per la conformità a DORA. Le sezioni seguenti esamineranno esattamente queste questioni e vi aiuteranno a iniziare un processo decisionale informato.

L'Architettura della Soluzione

L'implementazione della conformità a DORA è un processo graduale che comprende l'analisi della struttura di conformità esistente, l'identificazione delle lacune di conformità e infine l'implementazione di soluzioni. Iniziate analizzando gli articoli del regolamento, in particolare gli articoli da 4 a 26, per comprendere i requisiti specifici. Una buona strategia di conformità inizia sempre con un'attenta analisi dei rischi per quantificare gli impatti delle potenziali mancanze di conformità.

Un quadro di riferimento fondamentale per la soluzione è il seguente:

1. Analisi dei rischi: Valutate i vostri processi e controlli attuali secondo gli standard DORA. Familiarizzate con le vulnerabilità nel vostro attuale framework.

2. Definizione delle condizioni: Stabilite quali standard e framework di conformità integrerete, ad esempio SOC 2, ISO 27001 o GDPR, che di solito svolgono un ruolo anche in altri contesti normativi.

3. Implementazione dei controlli: Sviluppate controlli specifici che coprano le esigenze identificate nell'analisi dei rischi. Qui dovreste considerare la possibilità di utilizzare strumenti o sistemi esistenti che possano soddisfare questi requisiti.

4. Monitoraggio e reporting: Assicuratevi che ci sia un monitoraggio continuo della conformità e che i report possano essere redatti secondo i requisiti delle autorità di vigilanza finanziaria.

5. Formazione e comunicazione: Create una cultura della conformità formando i vostri dipendenti sull'importanza di DORA e fornendo loro gli strumenti e le procedure necessarie.

6. Ricertificazione e controllo dei progressi: Implementate controlli regolari per verificare e migliorare continuamente la conformità. Questo è fondamentale per mantenere la strategia di conformità rilevante ed efficace.

Una "buona" conformità va oltre il "solo superare". Essa comprende non solo il soddisfacimento dei requisiti minimi, ma anche la continua ricerca di miglioramenti per minimizzare i rischi il più possibile, aumentando al contempo l'efficienza.

Evitare Errori Comuni

È importante evitare alcuni degli errori più comuni che le organizzazioni commettono in relazione alla conformità a DORA:

1. Valutazione dei rischi inadeguata: Molte organizzazioni sottovalutano la complessità della valutazione dei rischi e trascurano potenziali vulnerabilità di conformità. Invece di identificare solo i rischi più evidenti, dovreste condurre audit regolari.

2. Coinvolgimento insufficiente della direzione: Senza il supporto e il coinvolgimento della direzione, una strategia di conformità raramente ha successo. La direzione dovrebbe svolgere un ruolo attivo nella pianificazione e nel monitoraggio della conformità.

3. Eccessiva dipendenza da procedure manuali: Le procedure manuali possono essere inefficienti e soggette a errori. Un'eccessiva dipendenza da processi manuali può portare a colli di bottiglia nella raccolta delle prove e nel reporting.

4. Formazione insufficiente dei dipendenti: Se i vostri dipendenti non hanno le conoscenze e le competenze necessarie per soddisfare gli standard di conformità, ciò può portare a mancanze di conformità e potenziali sanzioni.

5. Cultura della conformità reattiva e non proattiva: È fondamentale promuovere una cultura della conformità che sia proattiva e orientata alla continuità e al miglioramento, piuttosto che aspettare che si presentino problemi e che siano necessarie azioni legali.

Invece, le organizzazioni dovrebbero rivedere e adattare costantemente le proprie strategie di conformità per soddisfare le esigenze in evoluzione.

Strumenti e Approcci

Esistono diversi approcci su come la conformità può essere gestita, ognuno con i propri vantaggi e svantaggi.

Approccio manuale: Questo può funzionare per piccole organizzazioni in cui il numero di controlli da gestire è limitato. Un vantaggio è il controllo diretto e la flessibilità. Tuttavia, il principale svantaggio è la natura laboriosa e soggetta a errori delle procedure manuali, che sono difficilmente scalabili e generalmente non adatte a grandi organizzazioni o requisiti di conformità complessi.

Soluzioni di fogli di calcolo/GRC: Queste offrono maggiore flessibilità e possono essere scalate, ma spesso non forniscono un'integrazione sufficiente nei processi aziendali sottostanti. Non sono sempre in grado di catturare completamente le complesse relazioni tra i vari elementi di conformità.

Piattaforme di conformità automatizzate: Queste offrono la possibilità di gestire la conformità in modo efficiente e scalabile. Consentono la raccolta di prove, il soddisfacimento dei requisiti e il monitoraggio della conformità in tempo reale. Piattaforme di conformità automatizzate come Matproof sono specificamente progettate per soddisfare le esigenze del settore dei servizi finanziari dell'UE e offrono il vantaggio della completa conservazione dei dati all'interno dell'UE, il che è fondamentale per le organizzazioni internazionali che elaborano grandi quantità di dati.

È importante analizzare i requisiti specifici della vostra organizzazione e scegliere uno strumento che soddisfi al meglio tali requisiti. L'automazione può aiutare a migliorare l'efficienza e ridurre gli errori, ma non è sempre la soluzione migliore per tutti gli aspetti della conformità. In alcuni casi, una combinazione di procedure manuali e automatizzate può fornire i migliori risultati.

Iniziare: I vostri prossimi passi

Per iniziare con la conformità a DORA, seguite il nostro pratico piano in 5 fasi che potete completare questa settimana:

1. Verificate la vostra attuale situazione di conformità: Valutate quali requisiti di DORA state già soddisfacendo e quali aspetti devono essere migliorati. La BaFin pubblica regolarmente rapporti e linee guida che possono aiutarvi in questo.

2. Piano passo-passo: Create un piano dettagliato che suddivida l'implementazione della vostra conformità a DORA in singoli passaggi attuabili, dalla documentazione dei processi al monitoraggio e reporting.

3. Sensibilizzare i dipendenti: Formate i vostri dipendenti sull'importanza della conformità a DORA e sul ruolo che possono svolgere. Questo non solo aumenta la consapevolezza, ma contribuisce anche a ridurre i rischi di conformità.

4. Selezionare soluzioni tecniche: Valutate se gestire internamente le vostre misure di conformità o avvalervi di fornitori esterni. Soluzioni tecnologiche come Matproof possono essere di supporto in questo.

5. Condurre una valutazione dei rischi: Valutate il rischio che la vostra organizzazione corre a causa della non conformità ai requisiti di DORA e identificate le misure correttive appropriate.

Per informazioni più dettagliate, vi consigliamo di consultare le linee guida ufficiali dell'UE e le pubblicazioni della BaFin, che forniscono requisiti e interpretazioni specifiche sulla conformità a DORA. Se avete bisogno di assistenza, dovreste contattare esperti per assicurarvi che i vostri sforzi siano efficaci e legalmente vincolanti.

Un risultato rapido che potete raggiungere entro le prossime 24 ore è la definizione di un chiaro obiettivo di conformità e la comunicazione di tale obiettivo a tutti i soggetti interessati all'interno della vostra organizzazione.

Domande Frequenti

Come inizio a implementare la conformità a DORA nella mia organizzazione?

L'implementazione della conformità a DORA inizia con un'analisi approfondita delle vostre pratiche e processi attuali in relazione ai requisiti di DORA. Identificate le aree in cui sono necessari miglioramenti e sviluppate un piano di attuazione che affronti queste carenze. Assicuratevi che i vostri dipendenti siano informati sull'importanza di DORA e sappiano come attuare i loro rispettivi ruoli nell'ambito della conformità.

Quando dovrei considerare di cercare aiuto esterno anziché gestire tutto internamente?

Dovreste considerare l'aiuto esterno quando la complessità delle vostre attività di conformità o la mancanza di risorse interne o competenze lo giustificano. Se la vostra organizzazione opera specificamente nel settore dei servizi finanziari e si trova già ad affrontare compiti di conformità, potrebbe essere utile affidarsi a esperti specializzati che abbiano accesso agli strumenti e alle tecnologie di conformità più recenti.

Qual è il ruolo della governance dei dati nella conformità a DORA?

La governance dei dati svolge un ruolo centrale nella conformità a DORA, poiché regola la responsabilità e la gestione dei dati nella vostra organizzazione. È fondamentale adottare misure proattive per garantire la qualità dei dati, la sicurezza dei dati e la conformità alle normative sulla protezione dei dati. Ciò include lo sviluppo di procedure per l'identificazione, la conservazione, l'uso e la cancellazione dei dati che soddisfano i requisiti di DORA.

Cosa significa DORA per la mia infrastruttura IT e la sicurezza?

DORA stabilisce requisiti specifici per la vostra infrastruttura IT e la sicurezza delle informazioni. Ciò include il rispetto degli standard di sicurezza, l'implementazione di procedure per la rilevazione e la risoluzione delle vulnerabilità e la garanzia dell'integrità e della disponibilità dei vostri sistemi. Dovete assicurarvi che la vostra infrastruttura IT soddisfi i nuovi requisiti del regolamento DORA e che abbiate le misure tecniche e organizzative necessarie per rispettarli.

Posso utilizzare i miei strumenti di conformità esistenti per la conformità a DORA o ho bisogno di soluzioni specializzate?

L'uso dei vostri strumenti di conformità esistenti dipende dalla loro funzionalità e dalla loro capacità di soddisfare i requisiti specifici di DORA. In alcuni casi, potreste essere in grado di adattare o integrare i vostri strumenti per garantire la conformità ai requisiti di DORA. In altri casi, soprattutto se i vostri strumenti sono obsoleti o non progettati per i requisiti specifici di DORA, è consigliabile cercare soluzioni specializzate che siano orientate ai requisiti specifici di DORA. Soluzioni tecnologiche come Matproof sono specializzate per aiutarvi in questa sfida.

Conclusioni Chiave

In questo articolo abbiamo discusso come scegliere il giusto fornitore di conformità DORA per la vostra organizzazione. Le principali conclusioni sono:

• Comprendere i requisiti specifici per la conformità nel settore finanziario europeo.
• L'importanza di un'analisi approfondita delle vostre pratiche di conformità attuali.
• La necessità di allineare le vostre misure di conformità ai requisiti di DORA.
• Il ruolo della tecnologia nel supportare la vostra conformità a DORA.
• Il potenziale supporto esterno nell'implementazione della conformità a DORA.

Come prossimo passo, dovreste iniziare a valutare la vostra strategia di conformità. Matproof può aiutarvi ad automatizzare questi processi e ridurre la complessità. Per effettuare una valutazione gratuita della vostra posizione di conformità, visitate https://matproof.com/contact .