Quali sono i 5 principi di DORA? Le colonne della resilienza digitale

Introduzione

Passo 1: Apri il tuo manuale di conformità digitale. Se non ne hai uno, allora questo è il cuore del tuo problema. Il Digital Operational Resilience Act (DORA) rappresenta un passo cruciale nella vigilanza finanziaria europea e stabilisce le basi per la resilienza digitale dei fornitori di servizi finanziari. Perché dovrebbe essere importante per te? Perché la conformità a queste normative non solo aiuta a evitare sanzioni di sei cifre, ma contribuisce anche a mantenere le operazioni aziendali e la tua reputazione.

Con DORA, ci troviamo di fronte a un cambiamento di paradigma. Le sfide digitali che il settore finanziario affronta oggi sono altamente complesse e multilivello. Le conseguenze di una mancanza di conformità sono elevate – da sanzioni a fallimenti di audit, interruzioni operative e perdita di credibilità. Leggi questo articolo per approfondire i 5 principi di DORA che costituiscono le colonne della resilienza digitale e come puoi valutare e proteggere con successo la tua organizzazione.

Il Problema Centrale

DORA stabilisce cinque principi fondamentali per la resilienza digitale: la continuità operativa, l'organizzazione, la tecnologia, l'affidabilità e la sicurezza dei sistemi e dei processi informatici, la ridondanza operativa, le misure di protezione dei dati e di sicurezza delle informazioni, nonché la dipendenza critica. Ognuno di questi ambiti presenta sfide e costi specifici se non gestiti correttamente.

Consideriamo i costi reali: una mancanza di conformità o una conformità inadeguata può portare le istituzioni finanziarie a sanzioni fino al 2% del loro fatturato annuale. Per un'istituzione con un fatturato di 1 miliardo di EUR, ciò significa sanzioni fino a 20 milioni di EUR. Inoltre, un fallimento nella conformità porta a ritardi nell'innovazione, il che a sua volta porta a un svantaggio competitivo. Si stima che le aziende che rimangono indietro nella tecnologia possano perdere fino al 30% della loro capitalizzazione di mercato.

Tuttavia, la maggior parte delle organizzazioni commette l'errore di considerare la conformità come una mera cultura di crescita, senza tenere conto dei processi e dei cambiamenti culturali profondamente radicati che sono necessari. Questo porta a una mancanza di integrazione della conformità nel nucleo strategico della trasformazione digitale. Alcuni hanno addirittura team di conformità separati che lavorano isolati dallo sviluppo tecnologico e commerciale. In effetti, l'articolo 5 di DORA richiede che gli sforzi di conformità siano integrati in tutti gli aspetti delle operazioni aziendali, dallo sviluppo della strategia alla gestione operativa quotidiana.

Perché Questo È Urgente Ora

L'urgenza di DORA deriva da diversi sviluppi recenti. In primo luogo, le autorità di vigilanza europee si sono concentrate maggiormente sulla supervisione della conformità e sull'imposizione di sanzioni per le non conformità. Questo ha portato a una maggiore sensibilità verso la conformità nel settore.

In secondo luogo, i clienti richiedono sempre più certificazioni digitali e valutazioni di conformità. Il mercato dei servizi finanziari è dominato dalla capacità di eseguire transazioni finanziarie in modo rapido e sicuro. I clienti che cercano sicurezza e fiducia tendono a preferire le istituzioni finanziarie che dimostrano di mantenere i propri sistemi digitali sicuri e resilienti.

In terzo luogo, ignorare DORA comporta un rischio significativo in termini di vantaggio competitivo. Mentre alcune istituzioni sono già avanzate nell'implementazione dei principi di DORA, altre sono ancora all'inizio. Coloro che non reagiscono abbastanza rapidamente rischiano di rimanere indietro rispetto alle innovazioni e ai progressi, il che può portare a svantaggi finanziari e strategici a lungo termine.

Il divario tra la posizione della maggior parte delle organizzazioni e i requisiti di DORA è considerevole. Per colmare questo divario, è fondamentale comprendere e implementare a fondo i 5 principi di DORA. Nella prossima parte dell'articolo, esamineremo più da vicino i 5 principi di DORA e discuteremo i passi pratici per implementarli nella tua azienda.

I Framework di Soluzione

Dopo aver compreso i 5 principi del Digital Operational Resilience Act (DORA), il passo successivo è sviluppare un framework di soluzione che segua un approccio graduale basato sulle esigenze normative. Ecco alcune raccomandazioni pratiche che puoi attuare concretamente:

Passo 1: Valutazione dei rischi e identificazione delle vulnerabilità

Innanzitutto, devi condurre una valutazione dei rischi completa per identificare le tue vulnerabilità in relazione ai principi di DORA. Questo dovrebbe avvenire secondo i requisiti dell'art. 7 di DORA, riguardante il rapporto sui rischi digitali. Questo include l'identificazione dei rischi associati all'uso della tecnologia, ai dati e ai fornitori esterni.

Passo 2: Sviluppo e attuazione di strategie

Dopo aver identificato i rischi, dovresti sviluppare strategie appropriate basate sui principi di DORA. Questo include la creazione di un robusto framework di governance, come stabilito nell'art. 4 di DORA, che definisce chiaramente le responsabilità per la resilienza.

Passo 3: Formazione e sensibilizzazione dei dipendenti

L'attuazione efficace dei principi di DORA richiede formazione e sensibilizzazione dei dipendenti secondo l'art. 9 di DORA. Questo significa che tutti i dipendenti che sono coinvolti devono essere consapevoli di come minimizzare i rischi e aumentare la resilienza.

Passo 4: Monitoraggio e reporting

Come parte del monitoraggio continuo, come descritto nell'art. 8 di DORA, dovresti effettuare controlli e revisioni regolari e redigere rapporti che riflettano l'attuazione dei principi di DORA e la gestione efficace dei rischi.

Cosa significa "buono" nel contesto di DORA? Spesso significa che non solo soddisfi i requisiti minimi, ma che sei anche proattivo nell'identificare e gestire potenziali impatti e rischi in anticipo. "Semplicemente passare" può portare a una mancanza di gestione proattiva dei rischi e potrebbe mettere a repentaglio la tua organizzazione in futuro.

Errori Comuni da Evitare

Alcuni degli errori più comuni che le organizzazioni commettono nell'attuazione dei principi di DORA sono:

1. Valutazione dei rischi inadeguata: Molte organizzazioni non conducono una valutazione dei rischi sufficientemente completa. Potrebbero ignorare determinati aspetti come l'uso di servizi cloud o fornitori esterni, il che porta a lacune nella conformità. Per evitare ciò, dovresti valutare regolarmente e approfonditamente tutte le fonti di rischio pertinenti.

2. Mancanza di formazione dei dipendenti: Senza una formazione adeguata, è difficile coinvolgere efficacemente i dipendenti nell'attuazione dei principi di DORA. Invece di ignorare questo aspetto, dovresti implementare regolarmente misure di formazione e assicurarti che tutti i dipendenti siano informati delle loro responsabilità in relazione a DORA.

3. Eccessiva concentrazione sui dettagli tecnici: A volte, le organizzazioni si concentrano troppo sui dettagli tecnici e dimenticano di rivedere il contesto più ampio e il significato strategico dei principi di DORA. Invece di perdersi nei dettagli tecnici, dovresti adottare un approccio strategico che copra sia gli aspetti tecnici che organizzativi.

Strumenti e Approcci

L'attuazione dei principi di DORA può avvenire a diversi livelli, con ogni approccio che presenta i propri punti di forza e debolezza.

Approccio manuale:

L'approccio manuale ha il vantaggio della flessibilità e dell'adattamento alle esigenze individuali. Consente anche di sviluppare misure dettagliate e mirate. Tuttavia, può essere dispendioso in termini di tempo e soggetto a errori, soprattutto quando si tratta di gestire grandi volumi di dati. L'approccio manuale è adatto per organizzazioni più piccole o per compiti specifici di conformità in cui è necessaria un'alta personalizzazione.

Approccio foglio di calcolo/GRC:

Il tool GRC (Governance, Risk and Compliance) offre una piattaforma centrale per la gestione delle attività di conformità. Può essere utile per facilitare la collaborazione e la gestione dei documenti. Tuttavia, le principali debolezze degli strumenti GRC sono la loro unicità e la tendenza a diventare complessi, il che può compromettere l'usabilità e l'efficienza. Questi strumenti sono ideali per le aziende che necessitano di una gestione centralizzata della conformità, ma che si basano su una soluzione semplice e user-friendly.

Piattaforme di conformità automatizzate:

Le piattaforme di conformità automatizzate come Matproof sono pensate per le organizzazioni che cercano efficienza e semplicità. Offrono la possibilità di creare politiche automatizzate, raccogliere dati basati su prove dai fornitori cloud e monitorare i punti finali. Se stai considerando una piattaforma di conformità automatizzata, dovresti cercare funzionalità specifiche progettate per il tuo settore e le tue esigenze di conformità specifiche.

Matproof può essere ideale in questo contesto, poiché è stato progettato specificamente per il settore dei servizi finanziari nell'UE e offre tutte le funzionalità sopra menzionate. È importante sottolineare che l'automazione non è sempre la soluzione migliore e che a volte è necessaria una combinazione di strumenti automatizzati e processi manuali per soddisfare tutti i requisiti. L'automazione può essere particolarmente utile per la raccolta efficiente di prove e il monitoraggio continuo, mentre i processi manuali possono essere necessari per lo sviluppo di politiche e la formazione dei dipendenti.

In conclusione, è fondamentale essere consapevoli della complessità dei principi di DORA e sviluppare una strategia informata che copra sia la necessità di una valutazione proattiva dei rischi sia la necessità di una formazione e sensibilizzazione completa dei dipendenti. È estremamente importante vedere la conformità non solo come un ostacolo, ma come un'opportunità per aumentare la resilienza operativa della tua organizzazione e garantire così stabilità e affidabilità a lungo termine.

Iniziare: i tuoi prossimi passi

Inizia a implementare i cinque principi di DORA seguendo i seguenti passi questa settimana:

1. Raccogliere risorse: Familiarizza con le pubblicazioni ufficiali dell'UE e le linee guida di BaFin. Ecco alcune raccomandazioni:

• "Digital Operational Resilience Act – Introduzione e impatti" di BaFin
• Proposta di regolamento dell'UE per DORA, pubblicata a giugno 2021.

2. Valutazione dei rischi: Esegui una valutazione dei rischi per identificare le vulnerabilità nella tua gestione del rischio digitale.

3. Verifica delle condizioni: Valuta le tue attuali politiche di sicurezza informatica e i requisiti in relazione ai principi di DORA.

4. Stress test: Pianifica un test di resistenza o uno stress test dei tuoi sistemi per verificarne la resilienza.

5. Aiuto esterno: Se hai le risorse necessarie, dovresti gestire l'implementazione internamente. Altrimenti, considera di chiedere aiuto esterno, soprattutto per aree specializzate come infrastrutture cloud o tecnologie AI.

Un successo rapido che puoi ottenere entro le prossime 24 ore è quello di avviare una collaborazione con il tuo fornitore cloud per ottenere le informazioni necessarie sulla sicurezza informatica e sulla continuità aziendale.

Domande Frequenti

D: Devo implementare tutti e cinque i principi contemporaneamente?

R: No, l'implementazione dei principi di DORA può avvenire gradualmente. Concentrati prima su quelli che si riferiscono ai tuoi modelli di business specifici e ai profili di rischio. Ma assicurati di essere in grado di implementare tutti i principi entro il termine di legge.

D: Ci sono sanzioni specifiche se non rispetto i principi di DORA?

Sì, possono esserci sanzioni e altre penalità nell'ambito della vigilanza finanziaria. L'articolo 51 della proposta di regolamento DORA stabilisce che le violazioni sanzionate possono riguardare sia le organizzazioni che le persone responsabili della violazione. Pertanto, assicurati di affrontare i requisiti specifici.

D: Come posso garantire che la mia infrastruttura IT soddisfi i requisiti di DORA?

Dovresti condurre un'analisi completa della tecnologia e dei processi. Utilizza software di conformità specializzati per monitorare la conformità alle normative e raccogliere prove in modo automatizzato. Assicurati che la tua infrastruttura copra tutti gli aspetti tecnici, organizzativi e procedurali richiesti da DORA.

D: Posso adattare le mie attuali misure di conformità a DORA?

Sì, in molti casi puoi adattare le tue strategie di conformità esistenti alle normative DORA. Tuttavia, identifica le lacune e aggiorna le tue procedure di conseguenza. Potrebbe essere necessario anche introdurre nuove tecnologie o misure per soddisfare i requisiti.

D: Come sarà la verifica da parte delle autorità di vigilanza in caso di non conformità a DORA?

La vigilanza finanziaria verificherà la conformità a DORA attraverso valutazioni dei rischi, audit, ispezioni e altri metodi di verifica. Assicurati di mantenere la tua documentazione in ordine e di essere in grado di rispondere alle richieste delle autorità.

Punti Chiave

In questo articolo sono stati illustrati i cinque principi di DORA e la loro importanza per la resilienza digitale della tua azienda di servizi finanziari. Ecco i punti principali:

• DORA stabilisce cinque principi fondamentali per la resilienza digitale.
• L'attuazione di questi principi è fondamentale per la conformità della tua organizzazione.
• Una valutazione dei rischi accurata e la revisione delle tue attuali politiche di conformità sono i primi passi per l'implementazione di DORA.
• Misure tecniche e organizzative sono importanti per soddisfare i requisiti di DORA.

Come prossimo passo, dovresti rivedere i tuoi piani di conformità per garantire l'adeguamento a questi principi. Matproof può aiutarti ad automatizzare questi processi. Approfitta della nostra valutazione gratuita contattandoci su https://matproof.com/contact.