Was sind die 5 Prinzipien von DORA? Die Säulen der digitalen Resilienz

Introduction

Schritt 1: Öffnen Sie Ihren digitalen Compliance-Handbuch. Wenn Sie eines nicht haben, dann liegt das im Herzen Ihres Problems. Die Digital Operational Resilience Act (DORA) ist ein entscheidender Schritt in der europäischen Finanzaufsicht und legt die Grundlage für die digitale Resilienz der Finanzdienstleister fest. Warum sollte das für Sie von Bedeutung sein? Weil die Einhaltung dieser Vorschriften nicht nur zur Vermeidung von Bußgeldern im sechsstelligen Bereich, sondern auch zur Aufrechterhaltung Ihres Geschäftsbetriebs und Ihrer Reputation beiträgt.

Denn mit DORA stehen wir vor einem Paradigmenwechsel. Die digitalen Herausforderungen, denen die Finanzbranche heute gegenübersteht, sind hochkomplex und vielschichtig. Die Konsequenzen eines Mangels an Compliance sind hoch – von Bußgeldern bis hin zu Auditversagen, operationalen Störungen und dem Verlust von Glaubwürdigkeit. Lesen Sie diesen Artikel, um tiefer in die 5 Prinzipien von DORA einzudringen, die die Säulen der digitalen Resilienz bilden, und wie Sie Ihre Organisation hiermit erfolgreich bewerten und schützen können.

The Core Problem

DORA legt fünf zentrale Prinzipien für die digitale Resilienz fest: die Wahrung der Geschäftsfortführung, die Organisation, Technologie, Echteit und Zuverlässigkeit der informationstechnischen Systeme und Prozesse, die operative Redundanz, die Datenschutz- und Informationssicherheitsmaßnahmen sowie die kritische Abhängigkeit. Jeder dieser Bereiche birgt spezifische Herausforderungen und Kosten, wenn nicht korrekt gehandhabt.

Betrachten wir die Realkosten: Eine fehlende oder unzureichende Compliance kann dazu führen, dass Finanzinstitute Bußgelder von bis zu 2% ihres jährlichen ompany groups face. Für ein Institut mit einem Jahresumsatz von 1 Milliarde EUR bedeutet dies Bußgelder von bis zu 20 Millionen EUR. Darüber hinaus führt ein Compliance-Versagen zu einer Verzögerung von Innovationen, was wiederum zu einem Wettbewerbsnachteil führt. Schätzungen zufolge können Unternehmen, die hinter der Technologie.currentTime liegen, bis zu 30% an Marktkapitalisierung verlieren.

Die meisten Organisationen irren sich jedoch darin, dass sie Compliance als reine Wuchskultur ansiedeln, ohne die tief verwurzelten Prozesse und Kulturänderungen zu berücksichtigen, die erforderlich sind. Dies führt zu einer fehlenden Integration von Compliance in den strategischen Kern der digitalen Transformation. Einige verfügen sogar über separate Compliance-Teams, die isoliert von der Technologie- und Geschäftsentwicklung arbeiten. Tatsächlich fordert Artikel 5 DORA, dass Compliancebestrebungen in alle Aspekte der Geschäftstätigkeit integriert werden, von der Strategieentwicklung bis zur täglichen Betriebsführung.

Why This Is Urgent Now

Die herausragende Dringlichkeit von DORA ergibt sich aus mehreren jüngsten Entwicklungen. Erstens haben sich die europäischen Aufsichtsbehörden verstärkt darauf konzentriert, die Einhaltung der Vorschriften zu überwachen und Bußgelder für Nichtkonformitäten auszusprechen. Dies hat zu einer erhöhten Sensibilität gegenüber Compliance in der Branche geführt.

Zweitens verlangen Kunden zunehmend nach digitalen Zertifizierungen und Compliancebewertungen. Der Markt für Finanzdienstleistungen wird von der Fähigkeit beherrscht, schnell und sicher finanzielle Transaktionen durchzuführen. Kunden, die nach Sicherheit und Vertrauen suchen, neigen dazu, Finanzinstitute zu bevorzugen, die ihre digitalen Systeme nachweislich sicher und widerstandsfähig halten.

Drittens birgt die Nichtbeachtung von DORA ein erhebliches Risiko in Bezug auf den Wettbewerbsvorteil. Während einige Institute bereits fortgeschritten sind in der Implementierung der Prinzipien von DORA, befinden sich andere noch am Anfang. Diejenigen, die nicht schnell genug reagieren, riskieren es, den Anschluss an die Innovationen und den Fortschritt zu verlieren, was zu langfristigen finanziellen und strategischen Nachteilen führen kann.

Die Kluft, die zwischen der Positionierung der meisten Organisationen und den Anforderungen von DORA besteht, ist beträchtlich. Um dies zu überbrücken, ist es entscheidend, die 5 Prinzipien von DORA tiefgreifend zu verstehen und umzusetzen. In der nächsten Fortsetzung des Artikels werden wir uns den 5 Prinzipien von DORA genauer ansehen und praktische Schritte zur Umsetzung in Ihrem Unternehmen diskutieren.

Die Lösungs-Frameworks

Im Anschluss an das Verständnis der 5 Prinzipien der Digitalen Operational Resilience Act (DORA), ist der nächste Schritt, ein Lösungs-Framework zu entwickeln, das eine schrittweise Herangehensweise am Regelbedarf orientiert. Hier sind einige handlungsreisende Empfehlungen, die Sie konkret umsetzen können:

Schritt 1: Risikobewertung und Identifizierung von Schwachstellen

Zuerst müssen Sie eine umfassende Risikobewertung durchführen, um Ihre Schwachstellen im Hinblick auf die DORA-Prinzipien zu identifizieren. Dies sollte gemäß den Anforderungen von Art. 7 der DORA, in der es um den digitalen Risikobericht geht, erfolgen. Dies beinhaltet die Identifizierung von Risiken im Zusammenhang mit Technologienutzung, Daten und den externen Dienstleistern.

Schritt 2: Entwicklung und Umsetzung von Strategien

Nach der Identifizierung der Risiken sollten Sie auf der Grundlage der DORA Prinzipien angemessene Strategien entwickeln. Dies beinhaltet die Schaffung eines robusten Verwaltungsrahmens, wie in Art. 4 der DORA festgelegt, der die Verantwortlichkeiten für die Resilienz klar definiert.

Schritt 3: Schulung und Sensibilisierung der Mitarbeiter

Die zuverlässige Umsetzung der DORA-Prinzipien erfordert Schulung und Sensibilisierung der Mitarbeiter gemäß Art. 9 der DORA. Dies bedeutet, dass alle Mitarbeiter, die damit in Berührung kommen, darüber bewusst sein müssen, wie sie die Risiken minimieren und die Resilienz steigern können.

Schritt 4: Überwachung und Berichterstattung

Als Teil der fortlaufenden Überwachung, wie in Art. 8 der DORA beschrieben, sollten Sie regelmäßige Prüfungen und Überprüfungen durchführen und Berichte erstellen, die die Umsetzung der DORA-Prinzipien und die effektive Verwaltung von Risiken widerspiegeln.

Was bedeutet "gut" im Kontext der DORA? Häufig bedeutet dies, dass Sie nicht nur die Mindestanforderungen erfüllen, sondern auch proaktiv sind, um potenzielle Auswirkungen und Risiken im Voraus zu identifizieren und zu managen. "Einfach nur zu bestehen" kann zu einem Mangel an proaktivem Risikomanagement führen und könnte Ihre Organisation in Zukunft gefährden.

Häufige Fehler, die zu vermeiden sind

Einige der häufigsten Fehler, die Organisationen bei der Umsetzung der DORA-Prinzipien machen, sind:

1. Unzureichende Risikobewertung: Viele Organisationen führen keine ausreichend umfassende Risikobewertung durch. Sie ignorieren möglicherweise bestimmte Aspekte wie die Verwendung von Clouddiensten oder externe Dienstleister, was zu Compliance-Lücken führt. Um dies zu vermeiden, sollten Sie regelmäßig und gründlich alle relevanten Risikoquellen bewerten.

2. Fehlende Schulung der Mitarbeiter: Ohne ausreichende Schulung ist es schwierig, Mitarbeiter effektiv an der Umsetzung der DORA-Prinzipien zu beteiligen. Statt dies zu ignorieren, sollten Sie regelmäßige Schulungsmaßnahmen durchführen und sicherstellen, dass alle Mitarbeiter über ihre Verantwortlichkeiten im Hinblick auf die DORA informiert sind.

3. Übermäßige Vertiefung in technische Details: Manchmal konzentrieren sich Organisationen zu sehr auf technische Details und vergessen, den größeren Zusammenhang und die strategische Bedeutung der DORA-Prinzipien zu überprüfen. Anstatt sich in technischen Details zu verlieren, sollten Sie einen strategichen Ansatz verfolgen, der sowohl technische als auch organisationale Aspekte abdeckt.

Werkzeuge und Ansätze

Die Umsetzung der DORA-Prinzipien kann auf verschiedenen Ebenen erfolgen, wobei jeder Ansatz seine eigenen Stärken und Schwächen hat.

Manuelle Vorgehensweise:

Die manuelle Vorgehensweise hat den Vorteil der Flexibilität und Anpassung an individuelle Bedürfnisse. Sie ermöglicht es auch, detaillierte und gezielte Maßnahmen zu entwickeln. Allerdings kann sie zeitaufwendig und fehleranfällig sein, insbesondere wenn es um die Verwaltung großer Mengen an Daten geht. Die manuelle Herangehensweise eignet sich gut für kleinere Organisationen oder für spezifische Compliance-Aufgaben, bei denen eine hohe Maßanpassung erforderlich ist.

Tabellenkalkulations-/GRC-Ansatz:

Das GRC-Tool (Governance, Risk and Compliance) bietet eine zentrale Plattform für die Verwaltung von Compliance-Aktivitäten. Es kann nützlich sein, um die Zusammenarbeit und die Verwaltung von Dokumenten zu erleichtern. Die Hauptschwachstellen von GRC-Tools sind jedoch ihre Einmaligkeit und die Tendenz, komplex zu werden, was die Benutzerfreundlichkeit und Effizienz beeinträchtigen kann. Diese Tools sind ideal für Unternehmen, die eine zentrale Compliance-Verwaltung benötigen, aber auf eine einfache und benutzerfreundliche Lösung angewiesen sind.

Automatisierte Compliance-Plattformen:

Automatisierte Compliance-Plattformen wie Matproof sind für Organisationen gedacht, die nach Effizienz und Einfachheit suchen. Sie bieten die Möglichkeit, automatisierte Richtlinienerstellung, evidenzbasierte Sammlung von Daten von Cloudanbietern und Überwachung von Endpunkten durchzuführen. Wenn Sie eine automatisierte Compliance-Plattform in Betracht ziehen, sollten Sie nach Funktionen suchen, die speziell für Ihre Branche und Ihre spezifischen Compliance-Anforderungen konzipiert sind.

Matproof kann in diesem Zusammenhang ideal sein, da es speziell für die Finanzdienstleistungsbranche in der EU konzipiert wurde und alle oben genannten Funktionen bietet. Es ist wichtig zu betonen, dass Automatisierung nicht immer die beste Lösung ist und dass manchmal eine Kombination aus automatisierten Tools und manuellen Prozessen erforderlich ist, um alle zu erfüllen. Automatisierung kann besonders hilfreich sein, wenn es um die effiziente Sammlung von Beweisen und die kontinuierliche Überwachung geht, während manuelle Prozesse bei der Entwicklung von Richtlinien und der Schulung von Mitarbeitern benötigt werden können.

Abschließend ist es wichtig, sich der Komplexität der DORA-Prinzipien bewusst zu sein und eine fundierte Strategie zu entwickeln, die sowohl die Notwendigkeit einer proaktiven Risikobewertung als auch die Notwendigkeit einer umfassenden Schulung und Sensibilisierung der Mitarbeiter abdeckt. Es ist äußerst wichtig, die Compliance nicht nur als Hürde, sondern als Gelegenheit zu sehen, um die operative Resilienz Ihrer Organisation zu erhöhen und so die langfristige Stabilität und Zuverlässigkeit zu gewährleisten.

Getting Started: Ihre nächsten Schritte

Beginnen Sie mit der Umsetzung der fünf Prinzipien von DORA, indem Sie die folgenden Schritte in dieser Woche nachgehen:

1. Ressourcen einholen: Machen Sie sich mit den offiziellen EU-Veröffentlichungen und BaFin-Richtlinien vertraut. Hier einige Empfehlungen:

• "Digital Operational Resilience Act – Einführung und Auswirkungen" von BaFin
• EU-Verordnungsvorschlag für DORA, veröffentlicht im Juni 2021.

2. Risk Assessment: Führen Sie einen Risikobeurteilung durch, um Schwachstellen in Ihrem digitalen Risikomanagement zu identifizieren.

3. Rahmenbedingungen überprüfen: Bewerten Sie Ihre bestehenden Informationssicherheitsrichtlinien und Anforderungen im Hinblick auf die DORA-Prinzipien.

4. Härtetest: Planen Sie einen Härtetest oder Stresstest Ihrer Systeme, um ihre Resilienz zu überprüfen.

5. Externe Hilfe: Wenn Sie über die notwendigen Ressourcen verfügen, sollten Sie die Implementierung intern übernehmen. Andernfalls sollten Sie externe Hilfe in Betracht ziehen, insbesondere wenn es um spezialisierte Bereiche wie Cloud-Infrastruktur oder KI-Technologien geht.

Ein schneller Erfolg, den Sie innerhalb der nächsten 24 Stunden erzielen können, besteht darin, eine Zusammenarbeit mit Ihrem Cloud-Provider einzugehen, um die erforderlichen Informationen zur Informationssicherheit und zur Geschäftskontinuität zu erhalten.

Frequently Asked Questions

F: Muss ich alle fünf Prinzipien gleichzeitig umsetzen?

N: Nein, die Umsetzung der Prinzipien von DORA kann schrittweise erfolgen. Fokussieren Sie sich zuerst auf diejenigen, die sich auf Ihre besonderen Geschäftsmodelle und Risikoprofile beziehen. Aber achten Sie darauf, dass Sie in der Lage sind, alle Prinzipien in der gesetzlich vorgeschriebenen Frist umzusetzen.

F: Gibt es spezifische Sanktionen, wenn ich die DORA-Prinzipien nicht einhalte?

Ja, es kann zu Bußgeldern und anderen Sanktionen im Rahmen der Finanzaufsicht kommen. Artikel 51 der DORA-Verordnungsvorlage besagt, dass sanktionierte Verstöße sowohl für Organisationen als auch für Personen bestehen können, die für den Verstoß verantwortlich sind. Achten Sie daher darauf, sich mit den spezifischen Anforderungen auseinanderzusetzen.

F: Wie kann ich sicherstellen, dass meine IT-Infrastruktur den Anforderungen von DORA entspricht?

Sie sollten eine umfassende Technologie- und Prozessanalyse durchführen. Verwenden Sie dazu spezialisierte Compliance-Software, um die Einhaltung der Vorschriften zu überwachen und automatisiert Nachweise zu sammeln. Stellen Sie sicher, dass Ihre Infrastruktur alle technischen, organisatorischen und Verfahrensaspekte abdeckt, die von der DORA gefordert werden.

F: Kann ich meine bestehenden Compliance-Maßnahmen auf DORA anpassen?

Ja, in vielen Fällen können Sie Ihre bestehenden Compliance-Strategien an die DORA-Vorschriften anpassen. Identifizieren Sie jedoch die Lücken und aktualisieren Sie Ihre Verfahren entsprechend. Eventuell müssen Sie auch neue Technologien oder Maßnahmen einführen, um den Anforderungen gerecht zu werden.

F: Wie wird die Überprüfung durch die Aufsichtsbehörden bei Nichtbefolgung von DORA aussehen?

Die Finanzaufsicht wird anhand von Risikobeurteilungen, Audits, Inspektionen und anderen Überprüfungsmethoden die Einhaltung von DORA überprüfen. Behalten Sie Ihre Dokumentationen ordnungsgemäß auf und stellen Sie sicher, dass Sie bei Anfragen der Aufsicht reagieren können.

Key Takeaways

In diesem Artikel wurden die fünf DORA-Prinzipien und deren Bedeutung für die digitale Resilienz Ihrer Finanzdienstleistungsfirma erläutert. Hier sind die Hauptpunkte:

• DORA legt fünf zentrale Prinzipien für die digitale Resilienz fest.
• Die Umsetzung dieser Prinzipien ist entscheidend für die Compliance Ihrer Organisation.
• Eine sorgfältige Risikobewertung und die Überprüfung Ihrer bestehenden Compliance-Richtlinien sind erste Schritte zur Umsetzung von DORA.
• Technische und organisatorische Maßnahmen sind wichtig, um den Anforderungen der DORA zu entsprechen.

Als nächste Maßnahme sollten Sie Ihre Compliance-Pläne auf die Einhaltung dieser Prinzipien überprüfen. Matproof kann Ihnen dabei helfen, diese Prozesse zu automatisieren. Nutzen Sie unseren kostenlosen Assessment, indem Sie sich unter https://matproof.com/contact an uns wenden.