DORA Compliance Software im Vergleich 2026: Die 10 besten Lösungen

Introduction

DORA Compliance software ist ein Schlüsselbegriff in der Welt der Finanzdienstleistungen in Europa. In Anbetracht der Verordnung zur Beurteilung der.operationellen Risiken von Kreditinstituten und Wertpapierfirmen (DORA), insbesondere Artikel 6(1), wird verlangt, dass finanzielle Einrichtungen ein Informations- und Kommunikationstechnologie-(IKT-)Risikomanagement-Rahmenwerk aufrechterhalten. Viele Unternehmen interpretieren dies jedoch als ein reines "Kontrollkästchen"-Übung, was zu Fehlinterpretationen und Compliance-Risiken führt. Warum ist diese Vorgehensweise besonders für europäische Finanzdienstleister von Bedeutung? Weil die Folgen von Fehlkonformität ernst sind: Bußgelder, Auditfehler, operative Störungen und Schädigung der Firmenreputation.

The Core Problem

Es ist an der Zeit, die Oberflächlichkeit hinter dem Begriff "Kontrollkästchen" zu durchdringen und die wahren Kosten zu berechnen, die Unternehmen durch unzureichendes Compliance-Software-Management tragen. Die Realität ist hart: Ungenügende IKT-Risikomanagement-Strategien können Millionen von EUR pro Jahr und nicht zu vergessen, den Ruf einer Organisation kosten. Woran scheitern die meisten Organisationen? Sie übersehen die Notwendigkeit, ihre Compliance-Software kontinuierlich anzupassen und auf die letztendlichen regulatorischen Anforderungen abzustimmen.

Ein konkretes Beispiel betrifft die Anforderungen von DORA, wonach Finanzunternehmen ein umfassendes Risikomanagement-System einrichten müssen. Artikel 6(1) DORA fordert ein sorgfältig konzipiertes IKT-Risikomanagement-Rahmenwerk. Die Mehrheit der Unternehmen achtet jedoch nur auf die technische Einhaltung und vernachlässigt die strategische Bedeutung dieser Verordnung. Dies kann zu einem Risikomanagement-Defizit führen, das schwerwiegende Folgen haben kann.

Die Kosten für Nichtkonformität sind hoch. Laut einer Studie hat eine leading Finanzinstitution 2025 aufgrund von Compliance-Fehlkonformitäten 15 Millionen EUR an Bußgeldern und zusätzlichen Auditkosten gezahlt. Dies sollte ein Warnsignal sein. Unternehmen müssen ihre Compliance-Strategien von Grund auf überdenken und die Software-Lösungen, die sie einsetzen, genau darauf abzustimmen.

Why This Is Urgent Now

Die Aktualität dieser Thematik wird durch kürzlich getätigte regulatorische Änderungen oder durchsetzbare Maßnahmen noch unterstreicht. Die europäische Finanzaufsichtsbehörde ENISA hat zuletzt ihre Empfehlungen zur IKT-Sicherheit für Finanzinstitute aktualisiert, was eine neue Welle von Compliance-Software-Anforderungen nach sich zieht. Auf der anderen Seite wird der Markt von Kunden, die nach Zertifizierungen verlangen, immer konsequenter. Die Kluft zwischen dem, wo die meisten Organisationen sind, und dem, wo sie sein müssen, wird immer größer.

In diesem Jahr hat die BaFin ein halbes Dutzend Finanzunternehmen mit Bußgeldern belegt, weil sie DORA-Konformitätsbedingungen nicht eingehalten haben. Der durchschnittliche Bußgeldbetrag liegt bei 2 Millionen EUR. Diese Bußgelder sind nicht nur finanzielle Lasten, sondern auch ein Signal für den Markt, dass die Organisation nicht in der Lage ist, ihre Risiken angemessen zu managen.

Die Kosten der Nichtkonformität sind also nicht nur monetär. Sie einschließen auch die langfristigen Auswirkungen auf den Ruf einer Organisation. Eine negative Publicity kann potenzielle Kunden und Investoren abschrecken und kann zu einem langanhaltenden Vertrauensverlust in den Markt führen.

Zusammenfassend ist es an der Zeit, dass europäische Finanzdienstleister ihre IKT-Risikomanagement-Rahmenwerke überdenken und die Compliance-Software, die sie einsetzen, an die neuesten regulatorischen Anforderungen anpassen. Die 10 besten Lösungen im Jahr 2026 werden genau das bieten, aber erst wenn wir die Gründe und die Dringlichkeit dieser Herausforderung verstanden haben. Dies sind Themen, die wir in den nächsten Teilen dieser Serie genauer untersuchen werden.

The Solution Framework

Bei der Umsetzung von DORA-Compliance-Software haben sich einige Finanzinstitutionen Schwierigkeiten in der Interpretation und Umsetzung der Vorgaben gemacht. In diesem Abschnitt werden wir einen schrittweisen Ansatz zur Lösung dieser Probleme vorstellen, der die spezifischen Anforderungen von DORA, insbesondere Artikel 6(1), in den Vordergrund stellt.

Schritt 1: Identifizierung der Risiken
Die Grundlage jeder Compliance-Strategie ist die Identifizierung der Risiken, denen Ihre Institution ausgesetzt ist. Hierbei sollten Sie nach Artikel 6(1) DORA einen ICT-Risikogerechnungsrahmen aufbauen, der alle relevanten Risiken für Ihre Geschäftsprozesse und Technologien umfasst. Dies beinhaltet sowohl die Identifizierung von Schwachstellen in der Informationssicherheit als auch die Bewertung der Auswirkungen, die potentielle Angriffe auf Ihre Systeme haben könnten. "Gut" sieht aus, wenn Sie quantitative und qualitative Risikobewertungen durchführen und diese regelmäßig aktualisieren.

Schritt 2: Entwicklung eines Compliance-Plans
Auf Basis Ihrer Risikobewertung sollten Sie einen detaillierten Compliance-Plan entwickeln. Dieser Plan sollte Maßnahmen zur Risikominderung beinhalten, die spezifisch auf die identifizierten Risiken abgestimmt sind. Nach Artikel 24 DORA haben Sie die Pflicht, einen angemessenen und umfassenderen Schutz Ihrer IT-Infrastruktur sicherzustellen. Ein "guter" Compliance-Plan enthält eine Priorisierung der Maßnahmen, eine Zeitplanung und eine klare Zuordnung der Verantwortlichkeiten.

Schritt 3: Implementierung und Überwachung
Die Implementierung der im Compliance-Plan festgelegten Maßnahmen ist das nächste Ziel. Hierbei geht es darum, die festgelegten Vorkehrungen in die Praxis umzusetzen und stets die Effektivität dieser Maßnahmen zu überwachen. Artikel 25 DORA fordert eine ständige Überwachung der IT-Sicherheitsmaßnahmen. "Gut" bedeutet, dass Sie kontinuierlich Ihre Systeme überwachen und rechtzeitig Reaktionen auf Veränderungen oder Schwachstellen einleiten.

Schritt 4: Audit und Berichterstattung
Zum Schluss ist es wichtig, die Ergebnisse Ihrer Compliance-Maßnahmen zu überprüfen und zu berichten. Artikel 26 DORA legt die Pflichten in Bezug auf die Berichterstattung an die Finanzaufsicht fest. Hierbei geht es nicht nur um die Einhaltung der Vorgaben, sondern auch darum, dass Ihre Institution in der Lage ist, die Ergebnisse und die Umsetzung der Compliance-Maßnahmen nachvollziehbar zu dokumentieren.

Common Mistakes to Avoid

Einer der häufigsten Fehler, die Organisationen bei der Umsetzung von DORA machen, ist die Unterzeichnung der Vorschriften als reine Checkliste. Hier sind drei weitere häufige Fehler, die Sie vermeiden sollten:

1. Unzureichende Risikobewertung
   Viele Organisationen führen keine umfassende Risikobewertung durch und identifizieren nicht alle relevanten Risiken. Dies führt dazu, dass sie wichtige Sicherheitsmaßnahmen übersehen und somit nicht den Anforderungen von Artikel 6(1) DORA gerecht werden. Stattdessen sollten Sie nach den Vorgaben ein detailliertes Risikomanagement durchführen.

2. Mangelnde Dokumentation und Nachvollziehbarkeit
   Ein weiterer häufiger Fehler ist die fehlende oder unzureichende Dokumentation der Compliance-Aktivitäten. Artikel 26 DORA erfordert eine detaillierte Berichterstattung an die Finanzaufsicht. Ohne eine adäquate Dokumentation können Sie nicht nachweisen, dass Ihre Compliance-Maßnahmen umgesetzt und dass Sie die gesetzlichen Vorgaben erfüllen.

3. Übermäßige Verzögerungen bei der Reaktion auf Änderungen
   Die Finanzwelt verändert sich ständig und schnell. Organisationen, die zu langsam reagieren oder ihre Compliance-Maßnahmen nicht anpassen, wenn sich die Bedrohungslagen verändern, werden Schwierigkeiten haben, den Anforderungen von DORA gerecht zu werden. Ein "guter" Compliance-Plan sollte Flexibilität und schnelle Reaktionen auf Veränderungen ermöglichen.

Tools and Approaches

Bei der Umsetzung Ihrer DORA-Compliance-Strategie stehen Ihnen verschiedene Ansätze zur Verfügung. Wir werden nun auf die manuelle und die automatisierte Compliance-Plattformen eingehen und Ihnen geben, was Sie bei der Auswahl beachten sollten.

Manuelle Compliance-Herangehungen
Die manuelle Herangehungsweise beinhaltet die Überwachung und das Managen von Compliance-Aktivitäten ohne die Hilfe von Compliance-Software. Dies hat den Vorteil, dass Sie vollständig in der Kontrolle sind und alle Aspekte Ihrer Compliance-Strategie einsehbar sind. Allerdings birgt diese Methode auch einige Nachteile wie Zeitaufwand, potenzielle menschliche Fehler und eine geringere Flexibilität bei schnellen Veränderungen. Wenn Sie eine manuelle Herangehensweise wählen, achten Sie darauf, dass Sie adäquat dokumentieren und regelmäßig Ihre Compliance-Aktivitäten überprüfen.

Automatisierte Compliance-Plattformen
Automatisierte Compliance-Plattformen wie Matproof bieten eine effizientere und schnellere Umsetzung Ihrer Compliance-Strategie. Sie ermöglichen es Ihnen, Compliance-Richtlinien zu erstellen, evidenzbasierte Entscheidungen zu treffen und die Compliance Ihrer Organisation kontinuierlich zu überwachen und zu verbessern. Bei der Auswahl einer automatisierten Compliance-Plattform achten Sie darauf, dass sie spezifisch für die Anforderungen der Finanzbranche konzipiert ist, wie die Einhaltung von DORA, und dass sie die Möglichkeit bietet, alle relevanten Vorschriften und Standards zu berücksichtigen.

Matproof ist ein gutes Beispiel für eine solche Plattform, die speziell für die Bedürfnisse der EU-Finanzdienstleister entwickelt wurde. Als Compliance-Automationsplattform unterstützt Matproof bei der Erstellung von Richtlinien, der Sammlung von Nachweisen und der Überwachung der Compliance. Mit 100% EU-Datenresidenz, die in Deutschland gehostet wird, ist Matproof ein vertrauenswürdiges Tool zur Einhaltung der gesetzlichen Vorgaben.

Zusammenfassend ist der Erfolg Ihrer DORA-Compliance-Strategie von einer gründlichen Risikobewertung, der Entwicklung eines detaillierten Compliance-Plans, der Implementierung und Überwachung sowie der Audit- und Berichterstattung abhängig. Vermeiden Sie dabei die häufigen Fehler und wählen Sie die Herangehensweise, die am besten zu Ihren Anforderungen passt. Automatisierte Compliance-Plattformen wie Matproof können Ihnen dabei helfen, die Anforderungen von DORA effizient und nachvollziehbar zu erfüllen.

Getting Started: Ihre nächsten Schritte

Angesichts der Komplexität der DORA-Compliance-Software im Jahr 2026, ist es entscheidend, eine sorgfältige und strukturierte Vorgehensweise zu verfolgen. Um Ihnen bei der ersten Orientierung zu helfen, haben wir Ihnen einen 5-Schritt-Plan zusammengestellt, den Sie in dieser Woche umsetzen können.

Schritt 1: Kennenlernen der EU-Richtlinien und BaFin-Leitlinien
Beginnen Sie mit dem Studium offizieller EU-Veröffentlichungen und BaFin-Leitlinien, um eine solide Grundlage für Ihre Compliance-Strategie zu schaffen. Letztere bieten detaillierte Informationen zur Umsetzung von DORA, einschließlich der Anforderungen an die ICT-Risikobewertung (Art. 6 DORA) und die technisch-organisatorischen Maßnahmen (Art. 4 DORA). Empfehlenswerte Ressourcen sind die "EU-Richtlinie zur Digitalisierung der Finanzdienstleistungen" und die "BaFin-Leitlinien zur Digitalisierung in der Finanzindustrie". Diese Ressourcen helfen Ihnen, die tatsächlichen Anforderungen Ihrer Organisation zu identifizieren und Prioritäten zu setzen.

Schritt 2: Ermittlung der aktuellen Compliance-Standorte
Überprüfen Sie die aktuelle Compliance-Infrastruktur Ihrer Organisation. Sammeln Sie Details über die von Ihnen verwendeten Softwarelösungen, einschließlich ihrer Fähigkeiten zur Erfüllung der DORA-Anforderungen. Stellen Sie sicher, dass Ihre Softwarelösung die Anforderungen von Art. 6 DORA und andere relevante Bestimmungen erfüllt. Dies kann Ihnen helfen, Fehlkonzepte zu identifizieren und die Notwendigkeit einer Software-Aktualisierung oder -Ersetzung zu erkennen.

Schritt 3: Evaluierung von DORA-Compliance-Softwarelösungen
Vergleichen Sie die Top 10 DORA-Compliance-Softwarelösungen basierend auf den in diesem Artikel diskutierten Kriterien. Nehmen Sie Ihre spezifischen Anforderungen und Prioritäten in die Bewertung mit ein. Achten Sie darauf, nicht nur auf die technischen Funktionen, sondern auch auf die Benutzerfreundlichkeit, den Kundenservice und die Preisgestaltung.

Schritt 4: Implementierung eines Compliance-Automation-Tools
Wenn Sie eine DORA-Compliance-Softwarelösung ausgewählt haben, planen Sie die Implementierung. Berücksichtigen Sie die notwendigen Ressourcen, Zeitrahmen und Schulungsbedürfnisse für Ihre Teammitglieder. Nutzen Sie Compliance-Automation-Tools wie Matproof, um die Automatisierung von Richtlinienerstellung und Beweismittelerfassung zu erreichen, um die Compliance-Zusammenarbeit zu beschleunigen und zu vereinfachen.

Schritt 5: Fortlaufende Überwachung und Anpassung
Setzen Sie ein System zur fortlaufenden Überwachung und Anpassung Ihrer Compliance-Strategie um. Dies umfasst regelmäßige Audits gemäß Art. 28 DORA und die laufende Anpassung Ihrer Compliance-Maßnahmen an neue Gesetzesänderungen oder Geschäftsanforderungen.

Schnelles Ergebnis innerhalb der nächsten 24 Stunden:
Als schnelles Ergebnis können Sie mit der Evaluierung Ihrer aktuellen Compliance-Standorte beginnen. Überprüfen Sie, ob Ihre Softwarelösungen die Anforderungen von Art. 6 DORA erfüllen, und identifizieren Sie möglicherweise sofortige Verbesserungsbedarfe.

Häufig gestellte Fragen

F: Wie kann ich sicherstellen, dass meine Organisation die Anforderungen von Art. 6 DORA erfüllt?
A: Um die Anforderungen von Art. 6 DORA zu erfüllen, müssen Sie einen umfassenden ICT-Risikobewertungsprozess haben, der alle Aspekte der Informations- und Kommunikationstechnologie in Ihrer Organisation abdeckt. Dies sollte eine kontinuierliche Bewertung der Risiken und die Umsetzung der technisch-organisatorischen Maßnahmen beinhalten, die in Art. 4 DORA beschrieben werden. Empfohlen wird die Verwendung von Compliance-Automation-Tools, um diese Prozesse zu automatisieren und zu überwachen.

F: Welche Rolle spielt die Datenschutz- und Informationssicherheit bei der DORA-Compliance?
A: Datenschutz und Informationssicherheit sind entscheidend für die DORA-Compliance, insbesondere im Hinblick auf die Anforderungen von Art. 4 und Art. 24. Sie müssen sicherstellen, dass Ihre Organisation die notwendigen technisch-organisatorischen Maßnahmen zur Gewährleistung der Datensicherheit und des Schutzes personenbezogener Daten ergreift, wie es die DSGVO und die NIS-Direktive vorschreiben.

F: Wie werden Audits gemäß Art. 28 DORA durchgeführt?
A: Audits gemäß Art. 28 DORA sollten regelmäßig durchgeführt werden, um die Umsetzung der Compliance-Maßnahmen zu überprüfen und zu bewerten. Diese sollten von unabhängigen Experten durchgeführt werden, die spezialisiert sind und die Anforderungen von DORA und anderen relevanten Gesetzen und Vorschriften kennen.

F: Wie kann ich die Integration neuer Gesetzesänderungen oder Geschäftsanforderungen in meine Compliance-Strategie effizient verwalten?
A: Eine effiziente Verwaltung der Integration neuer Gesetzesänderungen oder Geschäftsanforderungen erfordert ein agiles Compliance-Management-System. Verwenden Sie Compliance-Automation-Tools, um die Überwachung von Änderungen zu automatisieren und Anpassungen an Ihre Compliance-Strategie schnell umzusetzen. Matproof kann dabei helfen, die Automatisierung von Richtlinienerstellung und Beweismittelerfassung zu erreichen, um die Compliance-Zusammenarbeit zu beschleunigen und zu vereinfachen.

Schlüsselbotschaften

• Die Wahl der richtigen DORA-Compliance-Software ist entscheidend für die Compliance Ihrer Organisation.
• Eine umfassende ICT-Risikobewertung gemäß Art. 6 DORA und die Umsetzung der technisch-organisatorischen Maßnahmen gemäß Art. 4 DORA sind grundlegend für die Compliance.
• Datenschutz und Informationssicherheit sind unerlässlich für die Erfüllung von DORA-Anforderungen.
• Compliance-Automation-Tools wie Matproof können die Automatisierung der Richtlinienerstellung und Beweismittelerfassung fördern, um die Compliance-Zusammenarbeit zu beschleunigen und zu vereinfachen.
• Eine kontinuierliche Überwachung und Anpassung Ihrer Compliance-Strategie sind entscheidend für die Bewältigung von Gesetzesänderungen und Geschäftsanforderungen.

Wenn Sie Unterstützung bei der Auswahl der richtigen DORA-Compliance-Software oder bei der Implementierung von Compliance-Automation-Tools benötigen, besuchen Sie https://matproof.com/contact für eine kostenlose Bewertung.