Alternativa a Drata con Soporte DORA: Una Comparación Justa

Introducción

En el ámbito del cumplimiento, una creencia común es que una política de seguridad integral garantiza el cumplimiento regulatorio. Esta creencia es errónea, como muchas organizaciones han descubierto para su perjuicio. A los auditores no les importa tu política de seguridad de 200 páginas; les importa la evidencia tangible de que tus sistemas son seguros, tus datos están protegidos y tus procesos son robustos y cumplen con regulaciones como DORA (Directiva sobre el régimen prudencial para las empresas de inversión). Esta percepción es crucial para los servicios financieros europeos. Con las apuestas altas, incluyendo multas considerables, fracasos en auditorías, interrupciones operativas y daños a la reputación, es esencial entender la brecha entre lo que los auditores buscan y lo que las empresas creen erróneamente que necesitan. Este artículo presenta una comparación justa de las alternativas a Drata con soporte específico para DORA, destacando los aspectos críticos que importan para lograr y mantener el cumplimiento.

El Problema Central

El panorama del cumplimiento es complejo, particularmente con la reciente implementación de DORA. La directiva tiene como objetivo mejorar la resiliencia del sector financiero en la Unión Europea. Sin embargo, introduce un nuevo conjunto de reglas y requisitos de informes que muchas instituciones financieras luchan por navegar. El desafío va más allá de entender las regulaciones; se trata de implementar procesos y controles que puedan ser auditados de manera efectiva.

Consideremos los costos reales. Una sola violación de datos puede costar a una institución financiera un promedio de 3.65 millones de euros, según un estudio de 2022. El tiempo dedicado a remediar hallazgos de auditoría puede extenderse a semanas o incluso meses, desviando recursos de las operaciones comerciales centrales. La exposición al riesgo no es solo financiera; también es reputacional, lo que puede llevar a una pérdida de confianza del cliente y cuota de mercado.

Muchas organizaciones creen erróneamente que el cumplimiento se puede lograr a través de procesos manuales y herramientas de seguridad dispersas. Se enfocan en marcar casillas en lugar de construir un marco de cumplimiento robusto. Por ejemplo, una institución financiera podría tener una política de seguridad que satisface el Artículo 28(2) de DORA, que requiere que las empresas tomen medidas para identificar, gestionar y mitigar riesgos operativos. Sin embargo, sin la recolección de evidencia automatizada y el monitoreo en tiempo real, pueden no demostrar el cumplimiento de manera efectiva.

Aquí es donde radica el problema central: la brecha entre los requisitos regulatorios y la capacidad de la organización para cumplir con esos requisitos. El costo de la falta de cumplimiento es significativo, tanto en términos de sanciones financieras como de ineficiencias operativas. Los servicios financieros europeos deben encontrar una solución que cierre esta brecha, asegurando que no solo cumplan con DORA, sino que también estén listos para las auditorías.

Por Qué Esto Es Urgente Ahora

La urgencia de abordar los desafíos de cumplimiento se ve aumentada por los recientes cambios regulatorios y acciones de cumplimiento. Con la entrada en vigor de DORA en 2023, las instituciones financieras de toda Europa enfrentan un nuevo conjunto de requisitos estrictos. El incumplimiento puede llevar a multas pesadas, con sanciones que alcanzan hasta el 10% de la facturación anual total de una institución. Además, con los clientes exigiendo cada vez más certificaciones y transparencia, hay presión en el mercado para cumplir con estas regulaciones para mantener una ventaja competitiva.

La desventaja competitiva del incumplimiento es evidente. Las empresas que no logran demostrar el cumplimiento con DORA pueden encontrarse en desventaja en el mercado, ya que los clientes y socios buscan a aquellos que pueden probar su adherencia a las últimas regulaciones. Esta brecha entre donde la mayoría de las organizaciones están y donde necesitan estar se está ampliando, con muchas aún dependiendo de métodos y herramientas obsoletas para gestionar el cumplimiento.

En este contexto, la necesidad de una alternativa a Drata con soporte DORA se vuelve clara. Una plataforma que pueda automatizar procesos de cumplimiento, proporcionar monitoreo en tiempo real y ofrecer recolección de evidencia automatizada no es solo un lujo; es una necesidad para los servicios financieros europeos. La siguiente sección profundizará en las características y beneficios de tal plataforma, explorando cómo puede ayudar a las organizaciones a superar el problema central del cumplimiento en la era de DORA.

El Marco de Solución

Para abordar eficazmente el cumplimiento de DORA con una alternativa a Drata, es necesario un enfoque estructurado. Un marco de solución robusto implica varios pasos que se adaptan a los requisitos específicos establecidos por los artículos de la regulación.

Paso 1: Comprender los Requisitos de DORA

El primer paso es comprender los artículos específicos de DORA, como el Artículo 28, que se refiere a la resiliencia operativa y los requisitos de pruebas de estrés. Comprender estos artículos proporciona claridad sobre las obligaciones que las instituciones financieras deben cumplir.

Paso 2: Desarrollo de Políticas y Procedimientos

De acuerdo con el Artículo 4 de DORA, que exige marcos de gobernanza, necesitas desarrollar o actualizar tus políticas y procedimientos para alinearte con estos requisitos. Las "buenas" políticas no solo son integrales, sino también accionables, proporcionando pautas claras para que los empleados las sigan, lo que se puede contrastar con políticas que son meros documentos de cumplimiento sin implementación práctica.

Paso 3: Evaluación de Riesgos y Diseño del Marco de Control

Una evaluación de riesgos exhaustiva es crítica para identificar amenazas potenciales a la resiliencia operativa, como se describe en el Artículo 4(7) de DORA. Es esencial diseñar un marco de control que aborde estos riesgos, enfocándose en controles preventivos y detectivos. La efectividad de los controles debe revisarse y actualizarse regularmente, asegurando que sigan siendo relevantes y efectivos.

Paso 4: Recolección de Evidencia y Documentación

Según el Artículo 17 de DORA, las instituciones deben proporcionar pruebas de que han cumplido con sus obligaciones regulatorias. Esto requiere una recolección y documentación meticulosa de evidencia que demuestre la adherencia a la regulación. "Lo bueno" se ve como un proceso de documentación bien organizado y fácilmente recuperable, mientras que "solo pasar" podría significar tener la documentación necesaria pero de manera desorganizada o inaccesible.

Paso 5: Monitoreo y Reporte Continuos

Finalmente, como se describe en el Artículo 17(4), el monitoreo y reporte continuos son esenciales para garantizar el cumplimiento continuo. Esto implica revisiones y actualizaciones regulares de políticas, procedimientos y controles. También incluye la preparación de informes de cumplimiento que sean transparentes y estén disponibles para los reguladores a solicitud.

Errores Comunes a Evitar

Existen errores comunes en los que las organizaciones suelen caer al esforzarse por cumplir con DORA:

Error 1: Sobrecarga en la Documentación

Algunas organizaciones se enfocan únicamente en la creación de documentación extensa, descuidando la implementación práctica y la efectividad de los controles. Este enfoque puede llevar a una falsa sensación de seguridad y fallar durante una auditoría, ya que no se demuestra el cumplimiento real. En su lugar, enfócate en implementar controles efectivos y documentarlos como evidencia, no al revés.

Error 2: Negligencia de los Riesgos de Terceros

Bajo el Artículo 4(9), las instituciones financieras deben gestionar los riesgos que plantean los terceros. No evaluar y gestionar adecuadamente estos riesgos puede llevar a fallos significativos en el cumplimiento. Asegúrate de que la gestión de riesgos de terceros sea parte de tu marco de cumplimiento, incluyendo la debida diligencia y el monitoreo continuo.

Error 3: Capacitación y Conciencia Insuficientes

La falta de capacitación y conciencia entre los empleados puede llevar al incumplimiento, ya que pueden no entender sus roles y responsabilidades. Esta omisión puede resultar en multas regulatorias y daños a la reputación de la institución. En su lugar, proporciona capacitación regular y crea una cultura de cumplimiento dentro de la organización.

Error 4: Reporte de Incidentes Inadecuado

No tener un sistema robusto de reporte y gestión de incidentes puede llevar a respuestas tardías o ineficaces a violaciones o incidentes, como se requiere en el Artículo 17(5). Asegúrate de que todos los empleados sepan cómo reportar incidentes y que exista un proceso claro para manejarlos.

Herramientas y Enfoques

Enfoque Manual: Pros y Contras

El enfoque manual para el cumplimiento implica hacer todo desde cero, incluyendo la creación de políticas, la recolección de evidencia y la documentación de prácticas. Si bien puede ser rentable, es que consume tiempo y es propenso a errores humanos. Funciona mejor en organizaciones pequeñas o para tareas de cumplimiento específicas y sencillas. Sin embargo, para requisitos de cumplimiento más grandes y complejos, como los de DORA, se vuelve menos efectivo.

Enfoque de Hoja de Cálculo/GRC: Limitaciones

Las hojas de cálculo y las herramientas GRC (Gobernanza, Riesgo y Cumplimiento) tradicionales pueden ayudar a gestionar procesos de cumplimiento, pero a menudo tienen limitaciones. Pueden no escalar bien con la creciente complejidad y pueden volverse engorrosas, llevando a silos de datos y datos inconsistentes. También requieren actualizaciones manuales, que pueden ser propensas a errores y consumir tiempo.

Plataformas de Cumplimiento Automatizadas: Qué Buscar

Las plataformas de cumplimiento automatizadas ofrecen una solución más eficiente y efectiva. Utilizan IA y aprendizaje automático para generar políticas, automatizar la recolección de evidencia y monitorear el cumplimiento de manera continua. Al elegir una plataforma, busca lo siguiente:

1. Cobertura Integral: La plataforma debe cubrir todos los requisitos de cumplimiento relevantes, incluyendo DORA, SOC 2, ISO 27001, GDPR y NIS2.
2. Generación de Políticas: Debe tener capacidades de generación de políticas impulsadas por IA en alemán e inglés, asegurando que las políticas sean tanto integrales como accionables.
3. Recolección de Evidencia: La recolección automatizada de evidencia de proveedores de la nube y otras fuentes es crucial para un cumplimiento eficiente.
4. Monitoreo y Reporte: La plataforma debe ofrecer capacidades de monitoreo y reporte continuos, facilitando la demostración de cumplimiento a los reguladores.
5. Residencia de Datos: Para las instituciones financieras europeas, la residencia de datos 100% en la UE es esencial para cumplir con las regulaciones de protección de datos. Plataformas como Matproof, que están alojadas en Alemania, aseguran que los datos permanezcan dentro de la UE.

En conclusión, aunque la automatización puede reducir significativamente el tiempo y el esfuerzo requeridos para el cumplimiento, no es una solución mágica. Es más efectiva cuando se utiliza junto con un marco de cumplimiento bien diseñado y una cultura de cumplimiento dentro de la organización. Al aprovechar las herramientas y enfoques adecuados, las instituciones financieras pueden lograr no solo el cumplimiento, sino también la resiliencia operativa y la sostenibilidad ante los desafíos regulatorios.

Comenzando: Tus Próximos Pasos

Plan de Acción para Profesionales de Cumplimiento y CISOs

1. Evalúa Tu Estado Actual de Cumplimiento: Comienza realizando una auditoría interna para entender dónde se encuentra actualmente tu organización en términos de cumplimiento con DORA. Esto ayudará a identificar las brechas que deben abordarse.

2. Revisa los Artículos Relevantes de DORA: Familiarízate con las secciones clave de las regulaciones de DORA, enfocándote específicamente en los Artículos 4, 14 y 17 que cubren la gestión de riesgos, gobernanza y requisitos de informes.

3. Establece un Marco de Control Interno: De acuerdo con las directrices de DORA, establece un marco de control robusto para gestionar los riesgos operativos y garantizar el cumplimiento regulatorio.

4. Identifica la Necesidad de Automatización: Evalúa la viabilidad de automatizar varias tareas de cumplimiento. Considera las capacidades de herramientas como Matproof que simplifican la generación de políticas y la recolección de evidencia para DORA.

5. Involucra a las Partes Interesadas: Involucra a todas las partes interesadas relevantes, incluyendo legal, TI y la alta dirección, en el proceso de cumplimiento para asegurar un enfoque integral.

Recomendaciones de Recursos

Para una comprensión completa de DORA, consulta las publicaciones oficiales de la UE:

• "Reglamento (UE) 2019/879 del Parlamento Europeo y del Consejo de 20 de junio de 2019 sobre la supervisión prudencial de las empresas de inversión y por el que se modifican los Reglamentos (UE) No 1093/2010, (UE) No 575/2013, (UE) No 600/2014 y (UE) No 806/2014".

Para obtener información específica sobre la implementación de DORA en Alemania, consulta los documentos de orientación de BaFin, disponibles en su sitio web oficial.

Cuándo Buscar Ayuda Externa

Considera involucrar a expertos externos en cumplimiento cuando:

• La complejidad de las regulaciones de DORA abruma a tu equipo interno.
• Tu organización carece de experiencia en cumplimiento regulatorio.
• Existe la necesidad de una evaluación objetiva de tus procedimientos de cumplimiento.

Ganancia Rápida para Acción Inmediata

Logra una ganancia rápida realizando una evaluación de riesgos preliminar enfocada en las áreas más críticas identificadas por DORA. Esto se puede hacer dentro de las próximas 24 horas y proporcionará información inmediata sobre tu postura de cumplimiento.

Preguntas Frecuentes

P1: ¿Cómo difiere la definición de riesgo operativo de DORA de otras regulaciones?

R1: DORA define claramente el riesgo operativo como "el riesgo de pérdida resultante de procesos internos, personas y sistemas inadecuados o fallidos, o de eventos externos." A diferencia de otras regulaciones, DORA pone un mayor énfasis en el marco de gobernanza y gestión de riesgos, exigiendo a las empresas tener políticas y procedimientos robustos para identificar, evaluar y gestionar los riesgos operativos de manera efectiva. El Artículo 14 de DORA describe específicamente estos requisitos.

P2: ¿Cuáles son las obligaciones de reporte bajo DORA que mi organización necesita conocer?

R2: Bajo DORA, las empresas deben presentar informes regulares a sus autoridades competentes, incluyendo un informe anual sobre su marco de gobernanza, gestión de riesgos y mecanismos de control interno (Artículo 17). Además, deben informar sobre pérdidas operativas significativas dentro de los siete días hábiles (Artículo 18). Estas obligaciones de reporte requieren un enfoque estructurado para la recolección y monitoreo de datos, lo que puede facilitarse a través de herramientas de automatización de cumplimiento.

P3: ¿Cómo afecta el mayor enfoque de DORA en los datos de riesgo nuestras prácticas de gestión de datos?

R3: El enfoque de DORA en los datos de riesgo requiere que las empresas tengan sistemas en su lugar para recolectar, almacenar y analizar datos de manera efectiva. Esto incluye datos relacionados con los riesgos operativos y su gestión. El Artículo 14(1)(f) enfatiza la necesidad de "capacidades eficientes y efectivas de agregación de datos de riesgo." Para cumplir, las empresas deben asegurarse de que sus prácticas de gestión de datos sean robustas, confiables y capaces de apoyar el análisis y reporte requeridos por DORA.

P4: ¿Hay herramientas o tecnologías específicas recomendadas para el cumplimiento de DORA?

R4: Si bien DORA no recomienda explícitamente herramientas o tecnologías específicas, sí enfatiza la importancia de tener sistemas robustos para la gestión de riesgos y reportes. Las plataformas de automatización de cumplimiento como Matproof, que están diseñadas específicamente para apoyar el cumplimiento de DORA, pueden ser invaluables. Estas plataformas pueden ayudar a automatizar la generación de políticas, la recolección de evidencia y el cumplimiento de puntos finales, reduciendo la carga sobre los equipos internos y asegurando eficiencia.

P5: ¿Cómo podemos asegurarnos de que nuestros proveedores de terceros también cumplan con los requisitos de DORA?

R5: Asegurar el cumplimiento de terceros implica realizar una debida diligencia exhaustiva e implementar cláusulas contractuales que exijan a los proveedores adherirse a los requisitos de DORA. El Artículo 24 de DORA trata sobre los acuerdos, enfatizando la necesidad de que las empresas tengan procesos de gestión de riesgos efectivos para los acuerdos. Auditorías y evaluaciones regulares de la postura de cumplimiento de los proveedores de terceros también pueden ayudar a asegurar la alineación con las expectativas de DORA.

Conclusiones Clave

• El cumplimiento de DORA no es meramente una casilla que marcar; requiere un enfoque integral hacia la gobernanza, la gestión de riesgos y el reporte.
• Comprender los requisitos específicos de DORA, particularmente los Artículos 4, 14 y 17, es crucial para un cumplimiento efectivo.
• La automatización puede simplificar significativamente las tareas de cumplimiento, facilitando la gestión de riesgos operativos y el cumplimiento de las obligaciones de reporte.
• Involucrarse con expertos externos puede ser beneficioso al navegar por las complejidades de DORA.
• Matproof ofrece una solución para automatizar el cumplimiento de DORA, simplificando la generación de políticas, la recolección de evidencia y el monitoreo de puntos finales.
• Para una evaluación gratuita sobre cómo Matproof puede ayudar a tu organización, visita https://matproof.com/contact.