Comment créer un registre d'information DORA
Dans le paysage en évolution rapide de la réglementation financière, le Digital Operational Resilience Act (DORA) a établi de nouvelles normes et obligations pour les établissements financiers et leurs fournisseurs de services de TI (Information and Communication Technology) à travers l'Europe. Une exigence particulièrement importante est la nécessité pour les entreprises de créer et de maintenir un registre d'information DORA, tel que stipulé par l'article 28(3). Cet article vous guidera dans le processus de création et de maintenance de ce registre essentiel, assurant ainsi que votre établissement financier reste conforme et bien équipé pour gérer les risques associés aux fournisseurs tiers de TI.
Exigences ou concepts clés
Le registre d'information DORA est un outil essentiel pour les établissements financiers pour gérer les risques opérationnels associés à leurs fournisseurs de TI. Il s'agit d'un registre qui doit être créé et maintenu pour assurer la résilience et la sécurité des services opérationnels critiques. Selon l'article 28(3) du DORA :
"Les entités financières et les entités de service tiers de TI doivent chacun maintenir un registre d'information à jour concernant leurs relations respectives avec les tiers."
Ce registre sert de référentiel complet de toutes les informations relatives aux relations avec les tiers, y compris les détails sur les fournisseurs, la nature des services qu'ils fournissent et les risques associés. Il est essentiel pour les responsables de la conformité, les responsables de la sécurité de l'information (CISO) et les gestionnaires de risque de comprendre les exigences clés suivantes :
Collecte de données : Les établissements financiers doivent recueillir et maintenir des informations précises et à jour sur tous les fournisseurs de services de TI tiers avec lesquels ils collaborent. Cela inclut des détails tels que le nom du fournisseur, son emplacement, les services offerts et la nature des accords contractuels.
Classification des fournisseurs : Le DORA exige que les établissements financiers classifient leurs fournisseurs de TI en fonction des risques qu'ils posent. Cette classification déterminera le niveau d'examen et de surveillance que chaque fournisseur recevra.
Soumission à BaFin : En Allemagne, les établissements financiers doivent soumettre leur registre d'information DORA à l'Autorité fédérale de surveillance financière (BaFin) dans le cadre de leurs obligations de reporting.
Guide de mise en œuvre ou étapes pratiques
La création et la maintenance d'un registre d'information DORA impliquent plusieurs étapes pratiques. Voici un guide détaillé pour vous aider à mettre en œuvre cette exigence de manière efficace :
Identifier les fournisseurs de services de TI tiers : Commencez par identifier tous les fournisseurs de services de TI tiers avec lesquels votre établissement financier collabore. Cela inclut les fournisseurs de services cloud, les vendeurs de logiciels, les centres de données et toutes les autres entités qui fournissent des services opérationnels critiques.
Recueillir des informations : Pour chaque fournisseur, recueillez des informations détaillées telles que requises par le DORA. Cela inclut :
- Nom du fournisseur, identifiant d'entité légale (LEI) et coordonnées.
- Description des services fournis.
- Nature et portée des accords contractuels.
- Informations sur le cadre juridique et réglementaire du fournisseur.
Classer les fournisseurs en fonction des risques : Évaluez les risques posés par chaque fournisseur et classez-les en conséquence. L'évaluation des risques doit prendre en compte des facteurs tels que l'importance des services fournis, la résilience opérationnelle du fournisseur et l'impact potentiel des perturbations.
Documenter les relations avec les tiers : Maintenez une documentation détaillée de toutes les relations avec les tiers dans un registre centralisé et facilement accessible. Cela devrait inclure toutes les informations recueillies lors des étapes précédentes.
Mettre régulièrement à jour le registre : Assurez-vous que le registre est mis à jour régulièrement pour refléter tout changement dans les relations avec les tiers ou les évaluations de risque.
Effectuer des révisions périodiques : Effectuez des révisions périodiques du registre pour vous assurer de sa précision et de son exhaustivité. Cela devrait faire partie du processus de surveillance continue de la conformité de votre établissement financier.
Soumettre à BaFin : Pour les établissements financiers en Allemagne, assurez-vous que le registre d'information DORA est soumis à BaFin dans le cadre de vos obligations de reporting.
erreurs courantes ou pièges à éviter
La création et la maintenance d'un registre d'information DORA est une tâche de conformité essentielle, et il existe plusieurs pièges courants à éviter :
Informations inexactes ou obsolètes : Assurez-vous que les informations de votre registre sont exactes et à jour. Des informations obsolètes ou inexactes peuvent entraîner une non-conformité et un risque opérationnel accru.
Manque de exhaustivité : Ne limitez pas le registre aux seuls fournisseurs à haut risque. Tous les fournisseurs de services de TI tiers doivent être inclus dans le registre, indépendamment de leur classification de risque.
Oublier de mettre régulièrement à jour : Mettre régulièrement à jour le registre est essentiel. Les changements dans les relations avec les tiers ou les évaluations de risque doivent être reflétés rapidement dans le registre.
Négligence des exigences de soumission : Pour les établissements financiers en Allemagne, négliger l'exigence de soumettre le registre à BaFin peut entraîner des sanctions réglementaires.
Comment Matproof aide
Matproof est une plateforme européenne de gestion de la conformité conçue pour aider les établissements financiers à gérer leurs obligations réglementaires de manière efficace. Notre plateforme offre une solution complète pour la création et la maintenance de votre registre d'information DORA, assurant la conformité avec l'article 28(3). Matproof simplifie le processus de collecte de données, de classification des fournisseurs et de soumission à BaFin, vous aidant ainsi à éviter les erreurs courantes et à maintenir la résilience opérationnelle.