BAIT, VAIT, KAIT, ZAIT: Come DORA Sostituisce i Requisiti IT Tedeschi

Introduzione

Passo 1: Apri il tuo registro dei fornitori ICT. Se non ne hai uno, questo è il tuo primo problema. Ogni istituzione finanziaria in Europa deve conformarsi a DORA, la proposta di regolamento dell'UE mirata alla resilienza operativa digitale. Prenditi 10 minuti ora per valutare il tuo attuale registro dei fornitori ICT e allinearlo ai requisiti di DORA.

DORA sta rimodellando il panorama finanziario europeo, stabilendo nuovi standard per IT e cybersecurity. Per le istituzioni finanziarie tedesche, ciò significa sostituire i tradizionali requisiti BAIT (Banking as a Target), VAIT (Value Added IT), KAIT (Kritische Anwendungen in der IT) e ZAIT (Zentrale Anwendungen in der IT) con il quadro completo di DORA.

Le poste in gioco sono alte. La non conformità può portare a pesanti multe fino al 6% del fatturato annuale (ai sensi dell'Art. 43 di DORA), fallimenti di audit, interruzioni operative e danni reputazionali. Comprendere l'impatto di DORA sui requisiti IT tedeschi è cruciale per mantenere la conformità e rimanere competitivi.

In questo articolo, approfondiremo il problema centrale, l'urgenza della conformità e come DORA sostituisce BAIT, VAIT, KAIT e ZAIT. Forniremo approfondimenti pratici per aiutarti a navigare in questo cambiamento normativo e migliorare la tua resilienza operativa digitale. Alla fine, avrai un piano chiaro per allineare i tuoi requisiti IT tedeschi con gli standard di DORA.

Il Problema Centrale

DORA è più di una semplice regolamentazione; è un cambiamento sismico nel settore finanziario europeo. I tradizionali requisiti IT tedeschi – BAIT, VAIT, KAIT e ZAIT – non sono più sufficienti. Mancano della completezza e della rigorosità necessarie per affrontare le minacce e le complessità in evoluzione del panorama digitale odierno.

I costi reali di aggrapparsi a requisiti obsoleti sono sconcertanti. Considera quanto segue:

1. Multe per non conformità: Come accennato, DORA impone multe fino al 6% del fatturato annuale per non conformità. Per una banca tedesca di medie dimensioni con un fatturato di 1 miliardo di euro, questo equivale a una sconcertante multa potenziale di 60 milioni di euro.

2. Fallimenti di audit: Le inefficienze nella valutazione e gestione del rischio IT possono portare a fallimenti di audit, danneggiando la reputazione e la credibilità della tua istituzione. Un audit fallito può costare oltre 100.000 euro in sforzi di ripristino, per non parlare della perdita di fiducia dei clienti.

3. Interruzioni operative: Gli incidenti informatici e i guasti IT possono portare a significative interruzioni operative, costando alla tua istituzione caro in termini di entrate e soddisfazione dei clienti. Un'ora di inattività può costare a un'istituzione finanziaria fino a 1 milione di euro in entrate perse, secondo uno studio recente.

4. Esposizione al rischio: Il fallimento nell'implementare pratiche robuste di gestione del rischio IT espone la tua istituzione a una vasta gamma di minacce, dalle violazioni dei dati agli attacchi informatici. Il costo medio di una violazione dei dati nel settore finanziario è di ben 3,3 milioni di euro, secondo il Ponemon Institute.

La maggior parte delle organizzazioni si affida ancora ai framework obsoleti BAIT, VAIT, KAIT e ZAIT, che si concentrano su aspetti specifici della gestione del rischio IT piuttosto che fornire un approccio olistico. Questo approccio frammentato le lascia vulnerabili a lacune nella loro conformità ed espone a rischi significativi.

Inoltre, molte organizzazioni faticano a soddisfare i requisiti di reporting ai sensi degli Art. 17 e 18 di DORA, che impongono la presentazione di valutazioni dettagliate dei rischi e rapporti sugli incidenti alle autorità competenti. Questa mancanza di preparazione può portare a multe e danni reputazionali.

Perché Questo È Urgente Ora

L'urgenza della conformità a DORA non può essere sottovalutata. I cambiamenti normativi stanno avvenendo a un ritmo rapido e le azioni di enforcement stanno diventando più severe. Nel settembre 2022, l'Autorità bancaria europea (EBA) ha pubblicato il suo progetto finale di standard tecnici per DORA, segnalando l'imminente attuazione della regolamentazione.

Inoltre, la pressione del mercato sta aumentando poiché i clienti richiedono sempre più certificazioni di cybersecurity robuste. Un recente sondaggio ha rilevato che l'82% dei clienti considera la cybersecurity un fattore chiave nella scelta di un'istituzione finanziaria. Le istituzioni non conformi rischiano di perdere clienti a favore dei loro concorrenti più sicuri.

Il svantaggio competitivo della non conformità sta diventando anche più evidente. Le istituzioni finanziarie che non soddisfano gli standard di DORA rischiano di rimanere indietro nella corsa per l'innovazione digitale e la fedeltà dei clienti. Man mano che il panorama digitale evolve, coloro che ritardano nella conformità faticheranno a rimanere rilevanti e competitivi.

Il divario tra dove si trovano la maggior parte delle organizzazioni e dove devono essere è significativo. Molte stanno ancora affrontando le basi della conformità a DORA, come comprendere l'ambito dei loro fornitori ICT e implementare i necessari framework di gestione del rischio. Il momento di agire è ora: aspettare ulteriormente potrebbe rivelarsi costoso.

Nella prossima parte di questo articolo, approfondiremo i requisiti specifici di DORA e come sostituiscono i tradizionali requisiti IT tedeschi. Esploreremo le aree chiave di attenzione, inclusa la gestione del rischio dei terzi, il reporting degli incidenti e le valutazioni del rischio IT. Rimanete sintonizzati per approfondimenti e strategie pratiche che vi aiuteranno a navigare in questo cambiamento normativo critico.

Il Quadro di Soluzione

Quando si tratta di affrontare il passaggio da BAIT, VAIT, KAIT e ZAIT a DORA, un approccio passo-passo è essenziale. L'obiettivo non è semplicemente conformarsi alle normative, ma creare un quadro robusto che si allinei con la nuova direttiva. Ecco come iniziare:

Passo 1: Comprendere il Cambiamento
Inizia comprendendo a fondo cosa significa DORA per la tua organizzazione. Ai sensi dell'Articolo 28(2) di DORA, c'è un'enfasi significativa sulla gestione del rischio e sulla resilienza informatica. Questo significa rivedere le vecchie linee guida alla luce dei nuovi requisiti di DORA.

Passo 2: Mappare i Controlli Esistenti
Esegui una mappatura completa dei controlli IT esistenti rispetto ai requisiti di DORA. Questo allineamento ti consente di identificare lacune e aree di non conformità in anticipo.

Passo 3: Sviluppare un Quadro di Gestione del Rischio
Crea un quadro di gestione del rischio che si allinei con le rigorose linee guida di valutazione del rischio di DORA. Il quadro dovrebbe includere procedure per identificare, valutare e gestire i rischi, nonché per rivedere e aggiornare regolarmente la valutazione del rischio.

Passo 4: Formare il Tuo Personale
La formazione è cruciale. Assicurati che tutti i membri del personale siano a conoscenza dei nuovi requisiti e comprendano i loro ruoli nel mantenere la conformità. Assicurati che siano formati sulle procedure di gestione del rischio aggiornate e sui nuovi protocolli operativi ai sensi di DORA.

Passo 5: Implementare e Documentare
Implementa i tuoi nuovi processi e documenta tutto. DORA attribuisce un grande valore alla trasparenza e alla documentazione, specialmente nel contesto del reporting e dei processi di risoluzione degli incidenti.

Cosa Significa "Buono"?
Una conformità "buona" significa un approccio proattivo alla gestione del rischio, una chiara documentazione delle politiche e delle procedure e una cultura di miglioramento continuo. Non si tratta solo di spuntare delle caselle, ma di integrare la conformità nelle operazioni quotidiane e nei processi decisionali dell'istituzione.

Errori Comuni da Evitare

Ci sono diversi errori comuni che le organizzazioni commettono nella loro transizione dai requisiti IT tedeschi a DORA. Ecco tre da tenere d'occhio:

1. Valutazione del Rischio Insufficiente
Molte organizzazioni faticano a valutare accuratamente i rischi ai sensi dei termini di DORA. Spesso si affidano a metodologie obsolete e non includono tutti i punti dati rilevanti. Per evitare ciò, impiega una valutazione del rischio completa che includa tutti gli aspetti delle operazioni e della tecnologia dell'organizzazione.

Perché Fallisce: Trascurare o sottovalutare determinati rischi può portare a problemi significativi di conformità e potenziali sanzioni finanziarie.

Cosa Fare Invece: Condurre valutazioni del rischio regolari e approfondite che si allineino ai requisiti di DORA.

2. Formazione Inadeguata
La formazione è spesso affrettata, mal pianificata o non adattata alle esigenze dei diversi ruoli all'interno dell'organizzazione. Questo può portare il personale a non comprendere appieno le proprie responsabilità e l'importanza della conformità.

Perché Fallisce: Il personale non sarà attrezzato per gestire compiti legati alla conformità, portando a errori e potenziali violazioni.

Cosa Fare Invece: Sviluppare un programma di formazione completo che sia specifico per ruolo e regolarmente aggiornato.

3. Mancanza di Documentazione
La mancanza di una documentazione adeguata è un altro problema comune. Le organizzazioni spesso non riescono a documentare adeguatamente le loro valutazioni del rischio, i rapporti sugli incidenti e le procedure di conformità.

Perché Fallisce: Senza una documentazione adeguata, è difficile dimostrare la conformità alle autorità di regolamentazione o effettuare audit in modo efficace.

Cosa Fare Invece: Implementare un sistema di documentazione robusto che garantisca che tutte le attività di conformità siano registrate correttamente e facilmente accessibili.

Strumenti e Approcci

Ci sono diversi metodi per affrontare la conformità ai sensi del nuovo quadro DORA. Ognuno ha i suoi pro e contro, e la scelta dipende dalle dimensioni dell'organizzazione, dalle risorse e dalla complessità operativa.

Approccio Manuale
L'approccio manuale prevede l'uso di strumenti di base come email, file fisici e riunioni per gestire le attività di conformità. È semplice e non richiede un investimento iniziale significativo.

Pro: Basso costo, facile da implementare per piccoli team o organizzazioni che partono da zero.

Contro: Richiede tempo, alto rischio di errore umano e difficile da scalare o auditare.

Approccio Spreadsheet/GRC
I sistemi software basati su spreadsheet o GRC (Governance, Risk, and Compliance) sono un passo avanti rispetto ai metodi manuali. Offrono una migliore organizzazione e capacità di tracciamento.

Pro: Migliore organizzazione, tracciamento e reporting più facili, e la possibilità di automatizzare compiti di base.

Contro: È ancora necessaria l'immissione manuale dei dati, opzioni di personalizzazione limitate e può diventare ingombrante man mano che l'organizzazione cresce.

Piattaforme di Conformità Automatizzate
Le piattaforme di conformità automatizzate offrono la soluzione più completa. Utilizzano l'IA per generare politiche, automatizzare la raccolta di prove dai fornitori cloud e monitorare i dispositivi per la conformità.

Pro: Altamente efficienti, riducono il lavoro manuale, garantiscono coerenza e forniscono informazioni in tempo reale sullo stato di conformità.

Contro: Richiedono un investimento iniziale e potrebbero necessitare di manutenzione e aggiornamenti continui.

Matproof, ad esempio, è una piattaforma di automazione della conformità costruita per il settore finanziario dell'UE. Non solo automatizza la generazione di politiche in tedesco e inglese, ma offre anche raccolta automatizzata di prove e monitoraggio dei dispositivi, con il 100% di residenza dei dati nell'UE. Matproof può aiutare a colmare il divario tra i vecchi requisiti IT tedeschi e i nuovi standard DORA, fornendo una transizione senza soluzione di continuità.

Quando Utilizzare l'Automazione
L'automazione è più vantaggiosa per organizzazioni di medie e grandi dimensioni, o per quelle con esigenze di conformità complesse. Aiuta a semplificare i processi, ridurre gli errori e fornire aggiornamenti in tempo reale sulla conformità. Tuttavia, le organizzazioni più piccole o quelle con esigenze di conformità semplici potrebbero trovare strumenti più semplici sufficienti.

Conclusione
La transizione da BAIT, VAIT, KAIT e ZAIT a DORA è un'impresa significativa. Richiede un approccio strutturato, consapevolezza delle insidie comuni e gli strumenti giusti. Comprendendo il panorama in evoluzione, mappando i tuoi controlli attuali, sviluppando un quadro di gestione del rischio, formando il tuo personale e implementando e documentando tutto in modo approfondito, puoi raggiungere una conformità che è più di un semplice superamento — diventa una parte integrante della cultura e delle operazioni della tua organizzazione.

Iniziare: I Tuoi Prossimi Passi

Intraprendere il viaggio per conformarsi ai requisiti di DORA, in particolare per sostituire i requisiti IT tedeschi, richiede un approccio strategico. Ecco un piano d'azione in cinque passi che puoi seguire questa settimana:

Passo 1: Esegui un'Analisi delle Lacune. Inizia confrontando il tuo attuale quadro di conformità con i nuovi requisiti di DORA. Concentrati su articoli come l'Art. 25 e l'Art. 28, che riguardano la gestione del rischio IT.

Passo 2: Aggiorna il Tuo Quadro di Conformità. Basandoti sull'analisi delle lacune, aggiorna le tue politiche e procedure di conformità attuali. Questo potrebbe includere la revisione di BAIT, VAIT, KAIT e ZAIT secondo le nuove linee guida.

Passo 3: Forma il Tuo Personale. Assicurati che il tuo team comprenda le implicazioni di DORA e come influisca sui loro ruoli. Concentrati sulla comprensione dei requisiti IT di DORA e sul passaggio dai vecchi requisiti IT tedeschi.

Passo 4: Implementa Soluzioni di Conformità Automatizzate. Cerca strumenti come Matproof che forniscono generazione di politiche alimentata dall'IA e raccolta automatizzata di prove per semplificare la conformità.

Passo 5: Rivedi e Aggiorna Regolarmente. La conformità non è un compito una tantum. Rivedi regolarmente le tue politiche e procedure rispetto agli aggiornamenti normativi più recenti.

Per raccomandazioni sulle risorse, consulta le pubblicazioni ufficiali dell'UE, in particolare il testo di DORA stesso per disposizioni dettagliate, e le linee guida di BaFin per interpretazioni specifiche tedesche. Quando consideri se cercare aiuto esterno, valuta la complessità delle modifiche e l'expertise disponibile internamente. Se il tuo team non ha l'expertise necessaria o il tempo, i consulenti esterni potrebbero essere utili.

Una vittoria rapida che puoi ottenere nelle prossime 24 ore è iniziare l'analisi delle lacune identificando le aree chiave in cui le tue pratiche attuali differiscono dalle disposizioni di DORA.

Domande Frequenti

D1: Quali sono le principali differenze tra i requisiti IT di DORA e i vecchi requisiti IT tedeschi?
R: DORA introduce un approccio basato sul rischio per IT e cybersecurity, con un'enfasi particolare sulla gestione del rischio e sul reporting degli incidenti (Art. 25 e Art. 28). A differenza della natura prescrittiva di BAIT, VAIT, KAIT e ZAIT, DORA fornisce un quadro più flessibile che consente alle istituzioni di adattare i propri sistemi IT in base ai loro specifici profili di rischio. Inoltre, pone maggiori responsabilità sui consigli di amministrazione per la supervisione dei rischi IT e di cybersecurity.

D2: Come dovremmo affrontare la transizione da BAIT/VAIT all'approccio di gestione del rischio di DORA?
R: Inizia comprendendo gli articoli di DORA sulla gestione del rischio IT. Mappa i tuoi attuali processi BAIT/VAIT rispetto ai requisiti di DORA e identifica le lacune. Sviluppa un piano per colmare queste lacune, che potrebbe includere formazione del personale, aggiornamenti delle politiche e miglioramenti tecnologici. La transizione dovrebbe essere graduale e allineata con la tua strategia di gestione del rischio.

D3: Quali sono le implicazioni di DORA per il reporting degli incidenti e come differisce dai requisiti IT tedeschi?
R: DORA ha disposizioni specifiche per il reporting degli incidenti (Art. 30), che sono più severe rispetto ai requisiti tedeschi. Richiede la segnalazione tempestiva di qualsiasi incidente IT e di sicurezza che abbia un impatto sostanziale sulla continuità o sulla sicurezza delle operazioni critiche. Il processo di reporting è più dettagliato, coinvolgendo la descrizione dell'incidente, il suo impatto e le misure adottate per affrontarlo.

D4: Come possiamo garantire la conformità alle disposizioni di protezione dei dati di DORA, specialmente considerando il requisito del 100% di residenza dei dati nell'UE?
R: La conformità alle disposizioni di protezione dei dati ai sensi di DORA richiede un robusto quadro di governance dei dati. Questo include garantire che tutte le attività di trattamento dei dati siano lecite, trasparenti e sicure. Poiché DORA impone il 100% di residenza dei dati nell'UE, devi assicurarti che tutti i dati siano archiviati e trattati all'interno dell'UE. Questo potrebbe comportare la rivalutazione delle tue attuali disposizioni di archiviazione e trattamento dei dati e la scelta di fornitori che rispettino questo requisito.

D5: Quale ruolo gioca il consiglio di amministrazione nella supervisione dei rischi IT e di cybersecurity ai sensi di DORA?
R: DORA pone un'enfasi significativa sul ruolo del consiglio di amministrazione nella supervisione dei rischi IT e di cybersecurity (Art. 27). Il consiglio deve garantire che l'istituzione disponga di processi adeguati di gestione del rischio IT e di cybersecurity e che sia conforme a tutte le leggi e normative pertinenti. Questo include reporting regolare sui rischi IT e di cybersecurity e garantire che l'istituzione abbia piani di risposta agli incidenti efficaci.

Punti Chiave

• DORA introduce un approccio più flessibile e basato sul rischio per IT e cybersecurity, sostituendo i requisiti IT tedeschi prescrittivi.
• La transizione a DORA richiede un'analisi approfondita delle lacune, aggiornamenti delle politiche e formazione del personale.
• DORA pone un'enfasi significativa sul reporting degli incidenti e sulla protezione dei dati, con articoli specifici che delineano i requisiti.
• Il consiglio di amministrazione gioca un ruolo cruciale nella supervisione dei rischi IT e di cybersecurity ai sensi di DORA.
• Matproof può aiutare ad automatizzare la generazione di politiche e la raccolta di prove per semplificare la conformità a DORA. Per una valutazione gratuita di come Matproof può supportare i tuoi sforzi di conformità, visita https://matproof.com/contact.