Chi deve conformarsi a DORA? Ambito di applicazione e aziende interessate

Introduzione

Il Regolamento sulla resilienza operativa digitale (DORA) contribuisce a rendere l'infrastruttura del mercato finanziario europeo più resistente ai rischi digitali. Sebbene ci siano motivi legittimi per cui alcune istituzioni possano seguire approcci alternativi alla conformità, alla luce dell'aumento delle minacce informatiche e dell'importanza crescente della tecnologia nei servizi finanziari, la conformità alle normative DORA è fondamentale per molte aziende in Europa. Non solo perché le sanzioni finanziarie possono essere considerevoli, ma anche a causa dei potenziali errori di audit, delle interruzioni operative e del danno alla reputazione aziendale. In questo articolo, desideriamo chiarire gli ambiti di applicazione di DORA e spiegare quali aziende sono interessate e quali conseguenze può comportare la non conformità.

Questo tema è particolarmente rilevante per i fornitori di servizi finanziari europei, poiché, a causa del loro ruolo centrale nell'economia, hanno una grande responsabilità per la stabilità dei sistemi finanziari. La conformità a DORA può non solo contribuire a ridurre i rischi, ma anche aumentare la fiducia dei clienti. Vogliamo che, dopo aver letto questo articolo, abbiate una chiara comprensione di come DORA influisca su di voi e sulla vostra azienda e quali passi dovete intraprendere per soddisfare i requisiti.

Il problema centrale

Quando ci occupiamo di DORA, non si tratta solo di rispettare le normative, ma anche di garantire l'efficienza e la sicurezza dei servizi finanziari. In effetti, i costi reali della non conformità a DORA possono essere significativi. Supponiamo che una banca che gestisce 1 miliardo di EUR di attivi perda in media 5 milioni di EUR all'anno a causa della mancata attuazione delle misure DORA, perché prende decisioni di investimento più rischiose o non protegge adeguatamente contro gli attacchi informatici. Inoltre, la mancata conformità a DORA compromette anche l'efficienza operativa, poiché porta a un maggiore tempo dedicato alle attività di conformità e limita la flessibilità nelle decisioni.

Tuttavia, la maggior parte delle organizzazioni commette l'errore di considerare DORA solo come un ostacolo burocratico. Ignorano il fatto che DORA contribuisce ad aumentare la resilienza dell'organizzazione contro le minacce esterne, migliorando al contempo la gestione interna. Come stabilito nell'art. 28(2) del Regolamento DORA, i fornitori di servizi finanziari devono aggiornare costantemente le proprie infrastrutture IT e garantire la conformità agli standard di sicurezza più recenti.

In alcuni casi, la non conformità a DORA può anche portare a gravi conseguenze legali. Se un'istituzione non è in grado di dimostrare la propria conformità alle normative, può ricevere sanzioni da parte dell'autorità di vigilanza finanziaria BaFin o di altre autorità competenti fino a 10 milioni di EUR o al 20% del fatturato annuale, a seconda di quale somma sia maggiore. Questo dimostra la serietà delle normative e la necessità di impegnarsi attivamente per rispettare DORA.

Perché è urgente ora

L'urgenza della conformità a DORA deriva non solo dai requisiti legali, ma anche dai recenti cambiamenti normativi e dalle azioni di enforcement. Nel 2023, l'Unione Europea ha adottato DORA, che si applica a tutti i fornitori di servizi finanziari nell'UE che utilizzano tecnologie digitali. Questo regolamento mira a garantire la stabilità dei sistemi finanziari e a mantenere competitiva la piazza europea dei servizi finanziari. La conformità a questo regolamento è quindi fondamentale per tutte le aziende che operano in questo mercato.

Inoltre, la pressione di mercato sta aumentando, poiché sempre più clienti richiedono ai fornitori di servizi finanziari di soddisfare specifiche certificazioni e standard di conformità. La capacità di dimostrare la conformità ai requisiti di DORA può quindi fungere anche da vantaggio competitivo e aumentare la quota di mercato di un'organizzazione.

In pratica, ciò significa che le aziende che non dispongono delle necessarie misure di conformità possono trovarsi in una posizione di svantaggio competitivo. È quindi fondamentale che vi adattiate rapidamente e facciate gli investimenti necessari in soluzioni di conformità per soddisfare i requisiti di DORA e mantenere la competitività.

In sintesi, la conformità a DORA è di grande importanza non solo per i requisiti legali, ma anche per la crescente rilevanza della conformità nel settore finanziario. Nella parte 2 di questo articolo, approfondiremo quindi i requisiti specifici di DORA e vi mostreremo come preparare efficacemente la vostra organizzazione alla conformità a questo regolamento.

Il framework di soluzione

Per affrontare le sfide della conformità a DORA, è necessario seguire un approccio graduale. Prima di tutto, è necessario analizzare i requisiti del regolamento e determinare quali disposizioni siano rilevanti per la vostra organizzazione. In particolare, gli articoli 4, 5 e 28 di DORA sono significativi, poiché regolano la conformità agli standard di sicurezza IT e informatica.

Iniziate creando un elenco dei doveri specifici ai sensi di DORA. L'articolo 4 fornisce informazioni dettagliate su quali misure di sicurezza generali devono essere adottate per minimizzare i rischi relativi all'operatività aziendale. L'articolo 5 tratta dell'accesso all'attività e del divieto operativo nel caso in cui un'azienda di servizi finanziari non soddisfi i requisiti. L'articolo 28 stabilisce l'obbligo di verificare l'affidabilità dei sistemi IT e dei servizi IT e la conformità agli standard di sicurezza.

Successivamente, dovreste sviluppare una roadmap di conformità che dettagli l'attuazione di questi requisiti per ogni segmento aziendale e catena di processo interessati. Definite obiettivi chiari, come ridurre il tempo di preparazione per l'audit da sei settimane a cinque giorni, e misurate continuamente i progressi.

La qualità dell'implementazione della conformità dovrebbe essere valutata su una scala da "buono" a "solo sufficiente". "Buono" significa che l'organizzazione non solo soddisfa i requisiti minimi di conformità, ma è anche proattiva nell'identificare e risolvere potenziali vulnerabilità. Ciò include anche il monitoraggio continuo e il miglioramento dei processi di conformità.

Errori comuni da evitare

Le aziende commettono spesso errori nella conformità a DORA. Ecco i 3 errori principali e come evitarli:

1. Valutazione del rischio insufficiente: Molte organizzazioni non effettuano una valutazione del rischio completa e trascurano potenziali vulnerabilità di conformità. Per evitare ciò, dovreste condurre analisi del rischio regolari e implementare un framework per l'identificazione, la valutazione e la gestione dei rischi.

2. Interpretazione errata dei requisiti: Non è raro che le aziende interpretino erroneamente i requisiti specifici di DORA. Invece di fare affidamento sulle proprie valutazioni, dovreste fare riferimento ai documenti ufficiali e alle autorità di vigilanza finanziaria come BaFin o BSI.

3. Controlli di conformità solo sulla carta: Alcune aziende hanno procedure di conformità che non vengono attuate nella pratica. Per risolvere questo problema, dovreste promuovere una vera cultura della conformità, trattandola come una priorità e non solo come controlli di conformità sulla carta.

Strumenti e approcci

Esistono diversi approcci che le organizzazioni possono utilizzare per implementare misure di conformità. Ogni metodo ha i propri vantaggi e svantaggi ed è efficace in diverse situazioni.

Approccio manuale: Questo può funzionare per piccole aziende o team di meno di 20 persone. È economico e non richiede grandi investimenti in tecnologia. Tuttavia, è dispendioso in termini di tempo e porta spesso a errori umani. È importante documentare i processi e rivederli regolarmente per garantire l'efficacia.

Approccio con fogli di calcolo/GRC: Un miglioramento del metodo manuale è l'uso di fogli di calcolo e strumenti di Governance, Risk & Compliance (GRC). Questi offrono un database centrale per tutti i dati di conformità e consentono una migliore gestione e analisi dei dati. Tuttavia, questi strumenti hanno i loro limiti: possono essere complicati da usare e spesso non offrono funzionalità sufficienti per affrontare tutti gli aspetti della conformità.

Piattaforme di conformità automatizzate: Per le aziende che cercano una soluzione di conformità scalabile ed efficiente, le piattaforme di conformità automatizzate come Matproof sono una buona opzione. Queste utilizzano l'intelligenza artificiale per generare politiche in tedesco e inglese e raccolgono automaticamente prove dai fornitori di cloud. Offrono anche un agente di conformità per il monitoraggio dei dispositivi e garantiscono il 100% dei diritti di residenza dei dati nell'UE.

Un fattore decisivo per la scelta di una piattaforma di conformità è la sua adattabilità e facilità d'uso. Una piattaforma dovrebbe essere facile da usare e in grado di adattarsi rapidamente ai requisiti di conformità in evoluzione. È anche importante prestare attenzione agli aspetti della privacy e garantire che i dati raccolti siano trattati in conformità al GDPR e ad altre leggi pertinenti.

A dire il vero, l'automazione aiuta quando si tratta di efficienza e accuratezza del lavoro di conformità. Tuttavia, non è la soluzione a tutti i problemi. A volte è meglio puntare a una combinazione di strumenti automatizzati e processi manuali per garantire una strategia di conformità robusta.

Conclusione

La conformità a DORA è un compito complesso che richiede una pianificazione e un'implementazione attente. È fondamentale comprendere i requisiti specifici del regolamento e implementare un adeguato framework di conformità. Evitando errori comuni e utilizzando gli strumenti giusti, le organizzazioni possono garantire di non solo soddisfare i requisiti minimi, ma anche essere proattive nell'identificare e risolvere potenziali vulnerabilità. Una strategia di conformità ben progettata è fondamentale per garantire l'operatività aziendale e mantenere la fiducia nel mercato dei servizi finanziari.

Chi deve conformarsi a DORA? Ambito di applicazione e aziende interessate

Nei primi due articoli di questa serie, abbiamo discusso approfonditamente il Digital Operational Resilience Act (DORA) e il suo impatto sulla gestione del rischio e sui processi aziendali delle aziende nel settore finanziario. Nella terza e ultima parte di questa serie, desideriamo fornirvi un piano d'azione concreto per iniziare l'implementazione, rispondere a domande frequenti e riassumere i principali insegnamenti.

Iniziare: i vostri prossimi passi

Per iniziare l'implementazione di DORA, è consigliabile seguire un piano d'azione in 5 fasi.

1. Affrontare le basi: Informatevi sui requisiti di DORA. Leggete le pubblicazioni ufficiali dell'UE su DORA, ad esempio il progetto di voto del Parlamento Europeo o le linee guida pertinenti di BaFin.

2. Condurre un'analisi del rischio: Valutate i vostri sistemi IT esistenti e i processi aziendali per i potenziali rischi che devono essere affrontati da DORA. Ciò include l'identificazione di interruzioni critiche e la protezione contro le minacce informatiche.

3. Costruire competenze: Create una comprensione all'interno dell'azienda dei requisiti di conformità di DORA. Organizzate corsi di formazione per i vostri dipendenti, in particolare per i team di conformità e IT.

4. Sviluppare una strategia: Sviluppate una strategia di conformità specifica per la vostra organizzazione. Considerate sia misure tecniche che organizzative.

5. Integrare nella pratica: Integrate i requisiti di DORA nei vostri processi aziendali quotidiani e nei sistemi di monitoraggio. Testate regolarmente per scoprire potenziali vulnerabilità.

Tra le risorse che potete utilizzare ci sono le linee guida di BaFin e il regolamento dell'UE stesso. Tenete presente che l'assistenza esterna può essere consigliabile in casi complessi o in caso di risorse interne limitate. Un rapido successo che potete raggiungere nelle prossime 24 ore consiste nel condurre una prima valutazione del rischio e creare un elenco delle misure che devono essere adottate immediatamente.

Domande frequenti

1. Quali aziende sono interessate da DORA?
   Le aziende nel settore finanziario che operano nell'Unione Europea sono interessate da DORA. Ciò include anche filiali e succursali al di fuori dell'UE che offrono servizi a cittadini dell'UE.

2. Come può la mia organizzazione identificare rapidamente quali requisiti di DORA sono rilevanti?
   Iniziate con un confronto tra le vostre pratiche di conformità attuali e i requisiti di DORA. Concentratevi su aree critiche come la gestione del rischio IT. Utilizzate le migliori pratiche per valutare quali aree necessitano di miglioramenti.

3. Devo conformare tutti i sistemi IT e i processi della mia organizzazione a DORA?
   Sì, tutti i sistemi IT e i processi che supportano l'attività devono conformarsi ai requisiti di DORA. Ciò include sia i vostri sistemi interni che quelli di terze parti.

4. Come posso garantire che le mie misure di conformità siano accettate da DORA?
   Assicuratevi che le vostre misure di conformità siano specifiche, misurabili e documentabili. Documentate tutti i passaggi e i risultati delle vostre attività di conformità e conducete audit regolari per verificare e confermare l'efficacia delle vostre misure.

5. Quali risorse mi servono per implementare con successo DORA?
   Avrete bisogno di una combinazione di esperti tecnici, che siano familiari con i rischi IT e gli aspetti di sicurezza, e specialisti di conformità, che conoscano i dettagli del regolamento DORA. Questo può essere gestito internamente o esternamente, a seconda delle dimensioni e della complessità della vostra organizzazione.

Principali insegnamenti

In questa terza parte della nostra serie su DORA, abbiamo discusso di come iniziare l'implementazione, quali domande avete frequentemente e quali sono i principali insegnamenti da portare a casa. Ecco i punti chiave:

• DORA riguarda tutti i fornitori di servizi finanziari nell'UE, comprese le filiali e le succursali al di fuori dell'UE.
• Un confronto tra le vostre pratiche di conformità esistenti e i requisiti di DORA è un buon punto di partenza.
• Tutti i sistemi IT e i processi che supportano l'attività devono conformarsi ai requisiti di DORA.
• Documentazione e audit regolari sono fondamentali per garantire l'accettazione delle vostre misure di conformità.
• La giusta combinazione di risorse interne ed esterne è essenziale per una riuscita implementazione di DORA.

Se avete bisogno di supporto per l'implementazione di DORA, Matproof può aiutarvi. La nostra piattaforma di automazione della conformità è progettata specificamente per le esigenze dell'UE e del settore finanziario. Visitate https://matproof.com/contact per una valutazione gratuita e ulteriori informazioni.