DORA vs NIS2: Hauptunterschiede und Überschneidungen erklärt

DORA vs NIS2: Hauptunterschiede und Überschneidungen erklärt

In einer zunehmend digitalisierten Welt stehen Finanzinstitute einer wachsenden Anzahl von Vorschriften gegenüber, die darauf abzielen, die betriebliche Robustheit und IT-Sicherheit zu gewährleisten. Zwei solcher Vorschriften, die in den letzten Jahren an Bedeutung gewonnen haben, sind das Digital Operational Resilience Act (DORA) und die Network and Information Systems 2 (NIS2)-Richtlinie. Sowohl DORA als auch NIS2 sind von zentraler Bedeutung für die Gestaltung der regulatorischen Landschaft für Finanzinstitute, doch ihr Umfang, ihre Anforderungen und Ziele unterscheiden sich erheblich. Dieser Artikel zielt darauf ab, einen umfassenden Vergleich von DORA und NIS2 zu bieten, in dem die Hauptunterschiede, Überschneidungen und wie man eine doppelte Compliance effizient erreichen kann, hervorkehrt.

Verständnis von DORA und NIS2

DORA

Das Digital Operational Resilience Act (DORA) ist eine europäische Regulierungsinitiative, die darauf abzielt, die betriebliche Robustheit des Finanzsektors zu erhöhen. Sie ist darauf ausgerichtet, Risiken zu minimieren, die mit der Digitalisierung von Finanzinstituten in Verbindung gebracht werden. DORA baut auf bestehenden regulatorischen Rahmenbedingungen wie der Capital Requirements Directive (CRD) auf und adressiert Schlüsselbereiche wie IT- und Cyber-Sicherheitsrisiken. Sie gilt für eine breite Palette von Finanzeinheiten, einschließlich Kreditinstituten, Investmentfirmen, Zahlungs- und elektronischen Geldinstituten sowie andere Finanzmärkteinrichtungen.

NIS2

Die Network and Information Systems 2 (NIS2)-Richtlinie ist eine Aktualisierung der ursprünglichen NIS-Richtlinie und zielt darauf ab, die IT-Sicherheit von Schlüsselsektoren wie Energie, Verkehr, Gesundheit und digitale Dienste zu stärken. Finanzinstitute gelten aufgrund ihres erheblichen Einflusses auf Wirtschaft und Gesellschaft als kritische Einheiten nach NIS2. NIS2 konzentriert sich darauf, die Vorfälleberichterstattung, das Risikomanagement und die Zusammenarbeit zwischen zuständigen Behörden zu verbessern. Sie gilt für Betreiber von lebenswichtigen Diensten (OES) und digitale Diensteanbieter (DSP), die Kredit- und Finanzinstitute einschließen.

Hauptanforderungen oder -konzepte

Bereichsunterschiede

Obwohl sowohl DORA als auch NIS2 sich mit der IT-Sicherheit und der betrieblichen Robustheit von Finanzinstituten befassen, unterscheiden sich ihre Bereiche erheblich. DORA ist speziell für den Finanzsektor konzipiert und behandelt digitale Risiken und betriebliche Robustheit in der Banken-, Investitions- und anderen Finanzaktivitäten. Im Gegensatz dazu hat NIS2 einen breiteren Umfang und deckt nicht nur Finanzinstitute, sondern auch andere als für die Funktionsweise der Gesellschaft wichtig erachtete Sektoren ab.

Überlappende Anforderungen

Trotz ihrer Unterschiede teilen DORA und NIS2 einige gemeinsame Anforderungen, wie zum Beispiel:

1. Risikobewertung und -management: Beide Vorschriften betonen die Notwendigkeit robuster Risikomanagementrahmen. Laut Artikel 5 von DORA und Artikel 14 von NIS2 müssen Finanzinstitute Risiken im Zusammenhang mit der digitalen betrieblichen Robustheit und IT-Sicherheit beurteilen, verwalten und minimieren.

2. Vorfälleberichterstattung: Sowohl DORA als auch NIS2 verlangen von Finanzinstituten, dass sie signifikante Vorfälle melden. Artikel 11 von DORA verlangt die Meldung von betrieblichen Vorfällen, die einen erheblichen Einfluss auf die Kontinuität kritischerOperationen haben, während Artikel 17 von NIS2 die Meldung von Vorfällen verlangt, die die Kontinuität lebenswichtiger Dienste beeinträchtigen.

3. Risiken von Drittanbietern: Beide Vorschriften adressieren die Risiken, die mit Drittanbieteranbietern verbunden sind. Artikel 7 von DORA und Artikel 15 von NIS2 verlangen von Finanzinstituten, dass sie die betriebliche Robustheit und IT-Sicherheit ihrer Drittanbieter beurteilen und in ihre Risikomanagementprozesse integrieren.

Umsetzungsanleitung oder praktische Schritte

Die Erreichung einer doppelten Compliance mit DORA und NIS2 beinhaltet mehrere praktische Schritte:

1. Bereich beurteilen: Ermitteln Sie, welche(s) Vorschrift(en) für Ihre Organisation gelten, basierend auf ihren Aktivitäten und den Sektoren, in denen sie tätig ist. Finanzinstitute, die als OES oder DSP nach NIS2 in Betracht kommen und im Anwendungsbereich von DORA fallen, müssen beide Vorschriften einhalten.

2. Umfassendes Risikomanagementrahmen entwickeln: Richten Sie ein einheitliches Risikomanagementrahmen ein, das den Anforderungen von DORA und NIS2 gerecht wird. Dazu gehören die Beurteilung der digitalen betrieblichen Robustheit, der IT-Sicherheitsrisiken und der Risiken von Drittanbietern.

3. Vorfälleberichtsmechanismen implementieren: Entwickeln Sie Vorfälleberichtsverfahren, die den Anforderungen von DORA und NIS2 entsprechen. Stellen Sie sicher, dass Ihre Organisation signifikante Vorfälle, die die betriebliche Robustheit und IT-Sicherheit berühren, schnell identifizieren, melden und beantworten kann.

4. Risikomanagement von Drittanbietern: Integrieren Sie die Beurteilung von Risikon von Drittanbietern in Ihr Risikomanagementrahmen, um die von Drittanbieteranbietern verursachten betrieblichen und IT-Sicherheitsrisiken zu beurteilen und zu verwalten.

5. Regelmäßige Überprüfung und Aktualisierung: Überprüfen und aktualisieren Sie Ihre Complianceprozesse kontinuierlich, um auf neue Risiken und Veränderungen in regulatorischen Anforderungen einzugehen.

Gemeinsame Fehler oder Fallen zu vermeiden

1. Bereichsmissinterpretation: Ein häufiger Fehler ist die Missinterpretation des Anwendungsbereichs von DORA und NIS2. Stellen Sie sicher, ein grundsätzliches Verständnis der Aktivitäten Ihrer Organisation und der Sektoren, in denen sie tätig ist, um Nichtkonformität zu vermeiden.

2. Getrennte Compliance-Ansätze: Die Anwendung eines getrennten Compliance-Ansatzes kann zu ineffizienten und Lücken im Risikomanagement führen. Entwickeln Sie stattdessen einen integrierten Compliance-Rahmen, der die Anforderungen von DORA und NIS2 adressiert.

3. Ignorieren von Drittanbieterrisiken: Das Nichtbeurteilen und Nichtverwalten von Drittanbieterrisiken kann zu erheblichen betrieblichen und IT-Sicherheitsrisiken führen. Stellen Sie sicher, dass Ihre Risikomanagementprozesse eine gründliche Beurteilung von Drittanbieteranbietern umfassen.

4. Unzureichende Vorfälleberichterstattung: Inkomplette Vorfälleberichtsverfahren können zu Verzögerungen oder Fehlmeldungen von signifikanten Vorfällen führen, was regulatorische Sanktionen zur Folge haben kann. Entwickeln Sie feste Vorfälleberichtsverfahren, die den Anforderungen von DORA und NIS2 gerecht werden.

Wie Matproof hilft

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