Matproof vs Vanta: Conformità EU-First vs Piattaforma US-Centric

Introduzione

Contrariamente alla credenza popolare nel mondo della conformità, il fascicolo di 200 pagine di politiche e procedure che hai preparato per l'audit annuale non sarà sufficiente. Gli auditor non si preoccupano del numero di pagine o dello spessore del tuo manuale di conformità. Si preoccupano di una cosa: sei realmente conforme? Questo è particolarmente vero per le istituzioni finanziarie in Europa, dove la conformità non riguarda solo il rispetto delle normative; è una questione di sopravvivenza operativa. Le sanzioni sono elevate, con multe che possono raggiungere fino a 20 milioni di EUR o il 4% del fatturato annuale globale, fallimenti di audit, interruzioni operative e danni irreparabili alla reputazione. Questo articolo confronterà due piattaforme di conformità – Matproof e Vanta – e metterà in evidenza perché scegliere un approccio EU-first come Matproof è fondamentale per le istituzioni finanziarie europee.

La decisione tra Matproof e Vanta è più di una semplice scelta tra due piattaforme di conformità. È una scelta tra due approcci diversi alla conformità – un approccio EU-first vs uno US-centric. È una scelta tra una piattaforma costruita specificamente per il mercato europeo vs una piattaforma progettata per il mercato statunitense. E, cosa più importante, è una scelta tra una piattaforma che comprende le sfide e i requisiti unici delle istituzioni finanziarie europee vs una piattaforma che potrebbe non afferrare completamente queste sfumature. Questo articolo approfondirà queste differenze e ti fornirà le informazioni necessarie per prendere una decisione informata.

Il Problema Centrale

Quando si tratta di conformità, la maggior parte delle organizzazioni si concentra sulle cose sbagliate. Passano innumerevoli ore a redigere politiche e procedure esaustive, solo per scoprire durante un audit di aver mancato il bersaglio. I costi reali di una conformità errata sono sbalorditivi.

Considera le multe. Sotto la nuova regolamentazione DORA, le istituzioni finanziarie affrontano multe fino a 20 milioni di EUR o il 4% del loro fatturato annuale totale. Per una grande banca con un fatturato annuale globale di 10 miliardi di EUR, questo si traduce in una potenziale multa fino a 400 milioni di EUR. Anche per una piccola istituzione finanziaria, le multe possono essere devastanti.

Poi c'è il costo dell'interruzione operativa. I fallimenti di conformità possono portare a audit lunghi, scrutinio normativo e persino interruzioni aziendali. Il tempo e le risorse spesi per la rimediabilità possono essere enormi. Uno studio recente ha rilevato che in media, le aziende spendono 19 giorni al mese in attività di conformità. Per un team di 10 professionisti della conformità, questo equivale a oltre 3.800 ore all'anno o circa 1,8 milioni di EUR solo in costi salariali.

Il costo reale della non conformità si estende anche ai danni reputazionali. Nell'era digitale di oggi, le notizie sui fallimenti di conformità si diffondono come un incendio. Una singola violazione della conformità può portare a una perdita di fiducia dei clienti, fiducia dei partner e supporto degli investitori. L'impatto a lungo termine sul business può essere grave.

Nonostante questi costi reali, molte organizzazioni continuano a sbagliare la conformità. Si concentrano sulle cose sbagliate, come il numero di politiche o lo spessore del loro manuale di conformità. Non riescono a comprendere la vera essenza della conformità: dimostrare di essere realmente conformi alle normative. È qui che piattaforme come Vanta falliscono.

Vanta è una piattaforma US-centric. Anche se può offrire alcune funzionalità di conformità, manca della profonda comprensione del panorama normativo europeo. Non afferra completamente le sfide e i requisiti unici delle istituzioni finanziarie europee. Di conseguenza, potrebbe non fornire la copertura di conformità completa necessaria per superare gli audit e evitare multe.

Al contrario, piattaforme come Matproof sono costruite specificamente per il mercato europeo. Hanno una profonda comprensione delle normative e delle sfide uniche affrontate dalle istituzioni finanziarie europee. Offrono una copertura di conformità completa, dalla generazione di politiche alla raccolta di prove, tutto personalizzato per i requisiti specifici del mercato europeo.

Perché Questo È Urgente Ora

Il panorama normativo in Europa sta evolvendo rapidamente. La nuova regolamentazione DORA ha introdotto una serie di nuovi requisiti di conformità per le istituzioni finanziarie. Allo stesso tempo, i clienti richiedono sempre più certificazioni e prove di conformità. Il divario tra dove si trovano la maggior parte delle organizzazioni e dove devono essere si sta ampliando.

Considera le recenti azioni di enforcement. Solo nel 2021, l'Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA) ha imposto multe per un totale di oltre 100 milioni di EUR per fallimenti di conformità. Queste multe servono da monito chiaro sugli alti rischi coinvolti.

Inoltre, le pressioni di mercato stanno aumentando. I clienti richiedono sempre più certificazioni come SOC 2, ISO 27001 e GDPR. Vogliono prove che le loro istituzioni finanziarie stiano prendendo sul serio la conformità. Coloro che non soddisfano queste aspettative rischiano di perdere clienti a favore di concorrenti più conformi.

Lo svantaggio competitivo della non conformità è chiaro. Per le istituzioni finanziarie europee, la conformità non è più un semplice segno di spunta su una lista di cose da fare. È un imperativo strategico. Coloro che non riescono a soddisfare i requisiti di conformità in continua evoluzione rischiano di rimanere indietro rispetto ai concorrenti e di affrontare gravi conseguenze finanziarie e reputazionali.

In questo panorama in rapida evoluzione, scegliere la giusta piattaforma di conformità è più importante che mai. Matproof, con il suo approccio EU-first, è posizionato in modo unico per aiutare le istituzioni finanziarie europee a navigare nel complesso ambiente normativo e raggiungere la conformità. Al contrario, piattaforme come Vanta, con il loro focus US-centric, potrebbero non soddisfare completamente le esigenze delle istituzioni finanziarie europee a lungo termine.

Nella prossima parte di questo articolo, approfondiremo le specifiche di come Matproof e Vanta differiscono nel loro approccio alla conformità e perché questo è importante per le istituzioni finanziarie europee. Esploreremo anche l'impatto reale di queste differenze sui risultati di conformità. Rimanete sintonizzati per ulteriori approfondimenti sulla decisione critica tra Matproof e Vanta.

Il Framework della Soluzione

Nel campo della conformità finanziaria, un approccio passo-passo forma la spina dorsale di una risoluzione efficace dei problemi. Per navigare nel labirinto delle normative e garantire la conformità a direttive come DORA, è cruciale un framework strutturato, che include i seguenti passaggi:

1. Comprendere il Panorama Normativo: Familiarizza con le specifiche delle normative UE, come DORA, che ha requisiti rigorosi per la resilienza operativa digitale e la gestione del rischio (ai sensi dell'Art. 28(2) di DORA).

2. Valutazione dello Stato Attuale di Conformità: Audita le politiche e i processi esistenti per identificare le lacune rispetto ai benchmark normativi. Questo include la revisione della tua politica di sicurezza, delle procedure di reporting degli incidenti e delle valutazioni del rischio IT.

3. Sviluppo e Documentazione delle Politiche: Sviluppa politiche che affrontino le lacune identificate e assicurati che siano in linea con i requisiti stabiliti nelle normative UE.

4. Implementazione dei Controlli: Implementa controlli che applicano queste politiche all'interno della tua organizzazione. Questo può comportare modifiche all'infrastruttura IT, formazione del personale o entrambi.

5. Monitoraggio e Testing Continuo: Testa regolarmente i controlli per garantire che funzionino come previsto e aggiornali man mano che l'ambiente normativo evolve.

6. Reporting e Documentazione: Mantieni registri completi che documentano gli sforzi di conformità, che possono essere critici durante gli audit. Questo dovrebbe includere prove di aderenza alle politiche e valutazioni del rischio.

7. Feedback e Miglioramento: Utilizza il feedback proveniente da audit e valutazioni per perfezionare politiche e procedure, creando un ciclo di miglioramento continuo.

Ciò che costituisce una "buona" conformità non è semplicemente soddisfare gli standard minimi, ma piuttosto superarli integrando una cultura di resilienza operativa e vigilanza contro le minacce informatiche. Questo va oltre il semplice spuntare le caselle; implica una gestione proattiva del rischio e prevenzione degli incidenti.

Errori Comuni da Evitare

I comuni errori negli sforzi di conformità includono:

1. Eccessiva Dipendenza dai Processi Manuali: I processi manuali sono soggetti a errori e richiedono tempo. Spesso portano a dimenticanze, come politiche obsolete o modifiche non registrate nell'infrastruttura IT.

   Cosa Fare Invece: Implementa una piattaforma di conformità automatizzata come Matproof, che può aiutare a semplificare questi processi, garantendo che le politiche siano aggiornate e applicate in modo coerente.

2. Politiche Non Allineate con le Normative: Politiche che non si allineano con i requisiti normativi più recenti possono portare a significativi fallimenti di conformità.

   Cosa Fare Invece: Rivedi e aggiorna regolarmente le tue politiche per riflettere i cambiamenti nelle normative e nelle migliori pratiche del settore.

3. Raccolta di Prove Insufficiente: Gli audit spesso falliscono perché le organizzazioni non possono produrre prove sufficienti di conformità.

   Cosa Fare Invece: Utilizza strumenti di raccolta automatizzata delle prove che possono raccogliere e archiviare prove di conformità da varie fonti, inclusi fornitori di cloud e sistemi interni.

4. Mancanza di Monitoraggio Continuo: La conformità non è un evento unico, ma richiede monitoraggio continuo per adattarsi a minacce e normative in evoluzione.

   Cosa Fare Invece: Investi in strumenti che offrono capacità di monitoraggio continuo, come l'agente di conformità degli endpoint di Matproof, che può monitorare la conformità dei dispositivi in tempo reale.

5. Negligenza dei Requisiti di Residenza dei Dati: La non conformità ai requisiti di residenza dei dati, come il GDPR, può comportare multe salate.

   Cosa Fare Invece: Assicurati che tutte le operazioni di elaborazione e archiviazione dei dati siano conformi alle normative UE sulla residenza dei dati, come fa Matproof ospitando tutti i dati all'interno dell'UE.

Strumenti e Approcci

Approccio Manuale:
Pro: Può essere adattato alle esigenze specifiche dell'organizzazione ed è economico per operazioni su piccola scala.
Contro: Soggetto a errori umani, richiede tempo e difficile da scalare.
Quando funziona: Per piccole organizzazioni con esigenze di conformità semplici e risorse limitate.

Approccio Spreadsheet/GRC:
Pro: Fornisce una piattaforma centralizzata per gestire i dati di conformità.
Contro: Spesso manca di capacità di monitoraggio in tempo reale, può diventare ingombrante man mano che l'organizzazione cresce e potrebbe non integrarsi senza problemi con i sistemi IT esistenti.
Quando aiuta: Come soluzione intermedia per organizzazioni di medie dimensioni che richiedono più dei processi manuali ma non sono ancora pronte per l'automazione completa.

Piattaforme di Conformità Automatizzate:
Pro: Semplificano i processi di conformità, offrono monitoraggio in tempo reale e possono integrarsi con vari sistemi IT per garantire l'applicazione coerente delle politiche.
Contro: Potrebbero richiedere un investimento iniziale e tempo di configurazione. Non tutte le piattaforme sono create uguali; alcune potrebbero mancare di profondità nella generazione di politiche o raccolta di prove.
Cosa cercare: Assicurati che la piattaforma possa generare politiche potenziate dall'IA in tedesco e inglese, raccogliere prove automatizzate dai fornitori di cloud, monitorare la conformità degli endpoint e mantenere il 100% di residenza dei dati nell'UE. Matproof, ad esempio, è costruito specificamente per i servizi finanziari dell'UE, comprendendo questa gamma di funzionalità.

L'automazione aiuta a ridurre gli errori, garantire coerenza e facilitare la scalabilità. Tuttavia, non è una soluzione miracolosa. È più efficace quando abbinata a una forte cultura della conformità all'interno dell'organizzazione e a un impegno per il miglioramento continuo. Le piattaforme di automazione, come Matproof, possono notevolmente aumentare gli sforzi di conformità ma non possono sostituire la necessità di personale esperto e un approccio proattivo alla gestione del rischio.

Iniziare: I Tuoi Prossimi Passi

Per navigare efficacemente nel panorama normativo e prepararti alla conformità con DORA, segui questo piano d'azione in cinque passaggi entro la settimana:

1. Comprendi le Tue Obbligazioni: Inizia rivedendo la regolamentazione DORA in dettaglio, prestando particolare attenzione agli Articoli 28 e 29 che affrontano la gestione del rischio e i sistemi di controllo interno. La pubblicazione ufficiale dell'Unione Europea è la fonte autorevole.

2. Valuta la Tua Conformità Attuale: Effettua una revisione completa dei tuoi framework di conformità esistenti, specialmente in aree come resilienza operativa e processi di gestione del rischio. Identifica lacune e aree di miglioramento.

3. Sviluppa un Piano d'Azione: Basandoti sulla tua valutazione, crea un piano d'azione dettagliato per affrontare le lacune identificate. Includi scadenze e assegna responsabilità per garantire responsabilità.

4. Considera il Supporto Esterno: Se la tua esperienza interna è limitata, considera di coinvolgere consulenti esterni. Tuttavia, per le istituzioni finanziarie con team di conformità interni solidi, gli sforzi interni possono essere sufficienti, specialmente se supportati da strumenti di automazione della conformità.

5. Vittoria Rapida: Raggiungi una vittoria rapida migliorando immediatamente le tue misure di protezione dei dati in linea con il GDPR e NIS2. Questo può essere fatto entro 24 ore rivalutando le tue politiche di gestione dei dati e avviando l'implementazione di controlli di privacy dei dati più rigorosi.

Per ulteriori risorse, fai riferimento alle pubblicazioni ufficiali di BaFin sulla resilienza operativa digitale e alle linee guida dell'Autorità bancaria europea (EBA) sulla gestione del rischio.

Domande Frequenti

1. Come posso garantire che i miei sforzi di conformità siano allineati ai requisiti di DORA?
   Per garantire l'allineamento con DORA, concentrati sugli obiettivi principali della regolazione: migliorare la resilienza operativa e migliorare la gestione del rischio nelle operazioni digitali. Consulta regolarmente i testi ufficiali di DORA, in particolare gli Articoli 28-31, che forniscono indicazioni dettagliate sulle misure di conformità e mitigazione del rischio. Implementa un approccio sistematico per valutare la resilienza operativa della tua istituzione, inclusi test di stress regolari e analisi di scenario.

2. Quali sono le implicazioni della non conformità a DORA?
   La non conformità a DORA può comportare sanzioni significative. Le sanzioni finanziarie possono arrivare fino al 2% del fatturato annuale totale o fino a 10 milioni di EUR, a seconda di quale sia maggiore, come indicato nell'Articolo 58 di DORA. Più importante, può danneggiare la reputazione dell'istituzione e portare a una perdita di fiducia da parte di clienti e regolatori. È fondamentale investire in misure di conformità complete per evitare tali conseguenze.

3. Come posso gestire efficacemente il passaggio alle operazioni digitali mantenendo la conformità?
   Il passaggio alle operazioni digitali dovrebbe essere gestito stabilendo un framework robusto che integri la conformità nella tua strategia di trasformazione digitale. Utilizza strumenti di generazione di politiche potenziati dall'IA come Matproof per creare e aggiornare politiche in linea con DORA e altre normative pertinenti. Inoltre, utilizza la raccolta automatizzata delle prove per semplificare il processo di dimostrazione della conformità ai regolatori.

4. Posso fare affidamento su una piattaforma US-centric come Vanta per la conformità a DORA, date le differenze nelle normative tra gli Stati Uniti e l'UE?
   Anche se le piattaforme US-centric potrebbero offrire intuizioni preziose, potrebbero non allinearsi completamente con i requisiti specifici delle normative UE come DORA. Data la natura distinta delle leggi europee sulla protezione dei dati e sulla resilienza operativa, è consigliabile utilizzare una piattaforma di automazione della conformità come Matproof, che è costruita specificamente per i servizi finanziari dell'UE e aderisce al 100% alla residenza dei dati nell'UE.

5. Qual è il ruolo dell'agente di conformità degli endpoint nel garantire la conformità a DORA?
   L'agente di conformità degli endpoint svolge un ruolo cruciale nel monitoraggio dei dispositivi e nell'assicurare che tutti gli endpoint rispettino le politiche di sicurezza dettate da DORA. Aiuta a identificare e mitigare i rischi legati ai dispositivi endpoint, che sono integrali per la resilienza operativa. Monitorando e gestendo la conformità degli endpoint, le istituzioni finanziarie possono proteggersi meglio da potenziali minacce informatiche e garantire l'aderenza ai rigorosi requisiti di DORA.

Punti Chiave

• Matproof, essendo una piattaforma di automazione della conformità su misura per le normative UE, è meglio posizionata per la conformità a DORA rispetto a piattaforme US-centric come Vanta.
• Una valutazione attenta del tuo framework di conformità attuale rispetto ai requisiti di DORA è cruciale, concentrandosi sugli Articoli 28-31 per indicazioni dettagliate.
• Impegnarsi con una piattaforma che offre generazione di politiche potenziate dall'IA in tedesco e inglese, raccolta automatizzata delle prove e monitoraggio della conformità degli endpoint può semplificare notevolmente i tuoi sforzi di conformità.
• Considera le implicazioni della non conformità, che si estendono oltre le sanzioni finanziarie per includere danni reputazionali.
• Per una valutazione gratuita del tuo stato attuale di conformità e di come Matproof possa assisterti nell'automazione dei tuoi processi di conformità, visita https://matproof.com/contact.