Matproof vs Scytale: Quale piattaforma di conformità per i servizi finanziari dell'UE?

Introduzione

Scytale è diventata una raccomandazione popolare nei circoli delle startup. "Usa semplicemente Scytale per SOC 2, fallo in poche settimane, e vai avanti." Per una startup di Serie A che vende a clienti aziendali statunitensi, quel consiglio ha senso. Scytale è stata progettata esattamente per quel caso d'uso: certificazione SOC 2 rapida per aziende in crescita che devono spuntare la casella di conformità per chiudere affari.

Ma qui è dove quel consiglio si rompe. Una fintech tedesca regolata da BaFin non ha bisogno solo di SOC 2. Ha bisogno di conformità a DORA per legge. Deve dimostrare la gestione del rischio ICT da terzi secondo gli articoli 28-44 di DORA. Ha bisogno della certificazione ISO 27001 perché i partner bancari aziendali la richiedono. Ha bisogno di documentazione per il trattamento dei dati conforme al GDPR. E sempre più, deve mappare i controlli ai requisiti di NIS2 mentre la trasposizione della direttiva nella legislazione nazionale entra in vigore negli Stati membri dell'UE.

Quando valuti Scytale rispetto a questi requisiti, le lacune diventano visibili rapidamente. Scytale è un'azienda israeliana con una forte presenza nel mercato statunitense, ottimizzata per startup che perseguono SOC 2 e ISO 27001. Non offre supporto dedicato a DORA. La sua esperienza normativa è orientata verso i mercati statunitensi e israeliani, non verso le aspettative specifiche di BaFin, dell'EBA o dell'EIOPA. E la sua infrastruttura dati solleva domande che i regolatori finanziari dell'UE porranno.

Questo articolo esamina entrambe le piattaforme attraverso le dimensioni che contano di più per i servizi finanziari europei: profondità del framework, allineamento normativo, residenza dei dati e costo totale di conformità.

Panoramica rapida del confronto

Copertura del Framework

Scytale copre i due framework di cui le startup hanno maggiormente bisogno: SOC 2 e ISO 27001. Il suo flusso di lavoro SOC 2 è ben progettato per la velocità. Set di controlli predefiniti, politiche template e raccolta automatizzata delle prove aiutano le aziende ad andare da zero a pronte per l'audit in un lasso di tempo compresso. Per ISO 27001, Scytale fornisce la Dichiarazione di Applicabilità, la mappatura dei controlli dell'Allegato A e i modelli di valutazione del rischio che gli auditor si aspettano. Su questi due framework, Scytale è competitiva.

La copertura finisce lì per le normative specifiche dell'UE. DORA è assente dalla piattaforma di Scytale. Non c'è un costruttore di framework di gestione del rischio ICT allineato all'Articolo 5 di DORA. Nessun sistema di classificazione degli incidenti che mappi la tassonomia definita negli Articoli 17-23 di DORA e nei relativi Standard Tecnici Regolatori (RTS) pubblicati dalle Autorità di Vigilanza Europee. Nessun modello di registro del rischio ICT di terzi secondo l'Articolo 28(3). Nessun framework di documentazione per i test di resilienza secondo gli Articoli 24-27. Per un'azienda che deve conformarsi a DORA, queste non sono omissioni minori; ciascuna rappresenta un obbligo normativo distinto con il proprio audit trail e requisiti di prova.

Anche NIS2 è assente. Mentre gli Stati membri dell'UE traspongono la Direttiva NIS2 nella legislazione nazionale, le istituzioni finanziarie classificate come entità essenziali o importanti affrontano nuovi obblighi di cybersecurity ai sensi dell'Articolo 21, comprese misure di gestione del rischio, procedure di gestione degli incidenti e requisiti di sicurezza della catena di approvvigionamento. Scytale non fornisce un approccio strutturato a questi obblighi.

Matproof copre DORA, ISO 27001, SOC 2, NIS2 e GDPR come framework integrati. Il vantaggio critico non è solo la varietà, ma l'integrazione. Una singola politica di controllo degli accessi in Matproof si mappa simultaneamente a SOC 2 CC6.1 (controlli di accesso logici e fisici), ISO 27001 Allegato A 8.3 (politica di controllo degli accessi), Articolo 9 di DORA (protezione e prevenzione) e Articolo 21(2)(d) di NIS2 (politiche di controllo degli accessi). Questo significa un controllo, un pezzo di prova, quattro framework soddisfatti. Per i team di conformità che gestiscono tre o più framework, questa mappatura unificata elimina il lavoro duplicato che consuma centinaia di ore annualmente.

Conformità UE e Residenza dei Dati

La residenza dei dati è dove la conversazione diventa incisiva per le istituzioni finanziarie dell'UE. Scytale ha sede a Tel Aviv, con un'infrastruttura che si estende su data center israeliani e statunitensi. Israele detiene una decisione di adeguatezza dell'UE ai sensi dell'Articolo 45 del GDPR, il che significa che i trasferimenti di dati personali verso Israele sono legalmente permessi. Tuttavia, una decisione di adeguatezza affronta gli standard di protezione dei dati; non affronta le preoccupazioni operative che DORA solleva riguardo a dove vengono elaborati e memorizzati i dati critici per la conformità.

L'Articolo 28(2) di DORA richiede alle entità finanziarie di considerare, tra gli altri fattori, la posizione del trattamento dei dati e la giurisdizione legale applicabile quando si valuta il rischio ICT da terzi. Una piattaforma di conformità memorizza informazioni sensibili: valutazioni del rischio, dettagli sulle vulnerabilità, rapporti sugli incidenti, configurazioni dei controlli di accesso, valutazioni dei fornitori e documenti di politica che insieme formano una mappa dettagliata della postura di sicurezza di un'organizzazione. Memorizzare queste informazioni al di fuori dell'UE, anche in un paese con una decisione di adeguatezza, introduce complessità giurisdizionale che gli auditor e i regolatori potrebbero mettere in discussione.

BaFin è stata esplicita riguardo alle sue aspettative per la gestione dei dati da parte delle istituzioni finanziarie. I circolari MaRisk (Requisiti Minimi per la Gestione del Rischio) e BAIT (Requisiti di Vigilanza per l'IT nelle Istituzioni Finanziarie) enfatizzano entrambi che gli accordi di outsourcing non devono compromettere la capacità dell'istituzione di essere supervisionata in modo efficace. Quando i dati di conformità risiedono in un'altra giurisdizione, la capacità dell'autorità di vigilanza di accedere e auditare tali dati diventa un punto di discussione.

Matproof elimina completamente questa discussione. Tutti i dati sono ospitati in data center tedeschi, sotto la legge tedesca e dell'UE. Non c'è trasferimento transfrontaliero da valutare, nessuna decisione di adeguatezza su cui fare affidamento e nessuna ambiguità giurisdizionale da spiegare durante un audit. Per le entità regolate da BaFin, questa è la risposta più semplice possibile alla questione della residenza dei dati.

La dimensione linguistica è importante. Le politiche e i modelli di Scytale sono principalmente in inglese. Per un'istituzione finanziaria tedesca, questo significa utilizzare politiche in lingua inglese (che BaFin potrebbe non accettare per determinate pratiche normative) o tradurre ogni documento, introducendo costi e il rischio di traduzioni imprecise di terminologie legali e tecniche. Matproof genera politiche sia in tedesco che in inglese utilizzando AI addestrata sul vocabolario normativo specifico che le autorità finanziarie tedesche si aspettano.

Prezzi e Valore

Scytale si posiziona come conveniente per le startup, con prezzi che tipicamente partono da circa 8.000-12.000 USD/anno (circa 7.400-11.000 EUR) a seconda del framework e delle dimensioni dell'azienda. Questo prezzo è competitivo per un singolo framework come SOC 2. Aggiungere ISO 27001 aumenta il costo. La politica di prezzi orientata alle startup rende Scytale attraente per le aziende in fase iniziale con budget limitati.

Matproof parte da circa 8.000 EUR/anno con accesso multi-framework incluso. I moduli DORA, ISO 27001, SOC 2, NIS2 e GDPR sono disponibili dal livello base piuttosto che come add-on incrementali.

Per una startup che ha bisogno solo di SOC 2 per chiudere il suo prossimo affare aziendale, il prezzo di Scytale potrebbe essere inferiore. Ma per un'istituzione finanziaria regolata che ha bisogno di tre o più framework, l'economia cambia. Con Scytale, l'istituzione paga per SOC 2 e ISO 27001, poi ingaggia separatamente consulenti DORA (tipicamente 30.000-60.000 EUR per il supporto all'implementazione), assume servizi di traduzione per politiche in lingua tedesca e gestisce manualmente i requisiti di NIS2 e GDPR che esulano dalla piattaforma. Il costo totale spesso supera ciò che Matproof addebita per una soluzione integrata.

C'è anche la questione del tempo. I team di conformità delle istituzioni finanziarie riportano di spendere il 30-40% del loro tempo in attività che una piattaforma multi-framework automatizza: mappatura dei controlli attraverso gli standard, raccolta delle stesse prove per diversi audit e riconciliazione del linguaggio delle politiche tra i framework. A un costo completamente carico di 80.000-120.000 EUR per FTE di conformità in Germania, anche un guadagno di efficienza del 20% dalla consolidazione della piattaforma paga l'abbonamento più volte.

Chi dovrebbe scegliere cosa

Scegli Scytale se:

• Sei una startup in fase iniziale (pre-Series B) focalizzata sull'ingresso nel mercato statunitense
• SOC 2 è il tuo requisito di conformità principale o unico
• Non operi in un settore regolato da DORA
• La velocità per la certificazione iniziale conta più della scalabilità a lungo termine del framework
• La tua documentazione di conformità è solo in inglese
• La residenza dei dati nell'UE non è un requisito normativo per la tua attività

Scegli Matproof se:

• Sei un'istituzione finanziaria europea, fintech o insurtech soggetta a DORA
• Hai bisogno di conformità simultanea a DORA, ISO 27001, SOC 2, GDPR e NIS2
• BaFin, EBA, EIOPA o un regolatore finanziario nazionale dell'UE supervisionano le tue operazioni
• La residenza dei dati nell'UE è un'aspettativa normativa o un requisito commerciale
• Hai bisogno di politiche e documentazione in tedesco
• Vuoi una mappatura unificata dei controlli per ridurre il lavoro di conformità duplicato tra i framework
• Stai scalando oltre la fase di startup e hai bisogno di una piattaforma che cresca con la complessità normativa

La linea di demarcazione è chiara: Scytale serve bene il caso d'uso "fai SOC 2 rapidamente". Matproof serve il caso d'uso "mantieni la conformità continua alle normative finanziarie dell'UE" per cui Scytale non è stata costruita.

La Conclusione

Scytale è un prodotto forte per il suo pubblico di riferimento: startup che hanno bisogno di SOC 2 e ISO 27001 rapidamente per supportare le vendite in conti aziendali. La piattaforma è veloce, l'onboarding è semplificato e il flusso di lavoro per la preparazione all'audit è efficiente per quei due framework.

Per i servizi finanziari europei, tuttavia, i requisiti si estendono ben oltre SOC 2 e ISO 27001. DORA è ora applicabile, la trasposizione di NIS2 è in corso e regolatori come BaFin hanno chiarito che si aspettano che le istituzioni finanziarie mantengano programmi di conformità rigorosi e ben documentati. Scytale non affronta DORA, non supporta NIS2, memorizza dati al di fuori dell'UE e non genera politiche in lingua tedesca.

Matproof è stata costruita appositamente per questo ambiente. Supporto completo a DORA con mappatura dei controlli a livello di articolo, conformità multi-framework sotto un'unica piattaforma, 100% di residenza dei dati nell'UE, generazione di politiche bilingue e comprensione di ciò che BaFin cerca effettivamente durante le revisioni di vigilanza. Per le istituzioni finanziarie europee regolate, queste non sono caratteristiche opzionali; sono i requisiti di base per una piattaforma di conformità.

Per vedere come Matproof si mappa alle tue specifiche obbligazioni normative, richiedi una valutazione di conformità gratuita su matproof.com/contact.

FAQ

Scytale supporta la conformità a DORA?

Scytale non offre un modulo di conformità DORA dedicato. La piattaforma si concentra su SOC 2 e ISO 27001, con alcune sovrapposizioni nei controlli di sicurezza generali. Tuttavia, i requisiti specifici di DORA, inclusi i framework di gestione del rischio ICT (Articolo 5), la segnalazione degli incidenti con tempistiche definite (Articoli 17-23), i registri del rischio ICT di terzi (Articolo 28) e i test di resilienza (Articoli 24-27), non sono coperti dal supporto esistente di Scytale.

La decisione di adeguatezza del GDPR di Israele è sufficiente per i dati di conformità dei servizi finanziari?

Israele detiene una decisione di adeguatezza ai sensi dell'Articolo 45 del GDPR, che consente i trasferimenti di dati personali. Tuttavia, per le istituzioni finanziarie soggette a DORA e alla supervisione di BaFin, la questione si estende oltre il GDPR. L'Articolo 28(2) di DORA richiede la valutazione delle posizioni di trattamento dei dati per i fornitori ICT di terzi. I circolari MaRisk e BAIT di BaFin enfatizzano ulteriormente che l'outsourcing non deve compromettere l'efficacia della vigilanza. Memorizzare dati di conformità dettagliati al di fuori dell'UE, anche in un paese adeguato, può creare domande durante le ispezioni normative che le soluzioni ospitate nell'UE evitano semplicemente.

Posso iniziare con Scytale per SOC 2 e passare a Matproof in seguito?

Sì, ma la transizione comporta la migrazione delle librerie di controllo, la rimappatura delle prove e la ricostruzione della documentazione delle politiche all'interno della nuova piattaforma. Le organizzazioni che prevedono di avere bisogno di conformità a DORA o NIS2 entro 12-18 mesi sono generalmente meglio servite iniziando con Matproof per evitare il costo e le interruzioni della migrazione della piattaforma. Se il tuo unico requisito oggi è SOC 2 e non hai obblighi normativi dell'UE prevedibili, iniziare con Scytale e migrare in seguito rimane un'opzione.

Come riduce la mappatura multi-framework di Matproof il carico di lavoro di conformità rispetto a Scytale?

Matproof mappa controlli individuali a più framework simultaneamente. Ad esempio, un singolo controllo di gestione degli accessi può soddisfare SOC 2 CC6.1, ISO 27001 Allegato A 8.3, Articolo 9 di DORA e Articolo 21(2)(d) di NIS2. Le prove raccolte una volta si applicano a tutti i framework mappati. Scytale mappa i controlli all'interno di SOC 2 e ISO 27001 separatamente. Per le organizzazioni che gestiscono tre o più framework, l'approccio unificato di Matproof riduce tipicamente il totale delle ore spese nella gestione della conformità del 25-40% rispetto alla gestione di ciascun framework con strumenti separati o processi manuali.