¿Busca una Alternativa a Scytale con Soporte DORA? Aquí tiene lo que las Empresas de la UE Necesitan

Introducción

En el ámbito del cumplimiento, cada empresa que opera dentro de la jurisdicción de la Unión Europea busca soluciones robustas y confiables. Scytale ha sido durante mucho tiempo un actor en este campo, proporcionando servicios a diversas empresas. Sin embargo, reconocer los motivos legítimos por los que alguien podría optar por una alternativa lleva a una exploración más profunda; una consulta particularmente relevante para los servicios financieros en Europa. Dado la reciente introducción de regulaciones como DORA (Directiva sobre resiliencia operativa para instituciones financieras), nunca antes el nivel de apuestas ha sido tan alto. Multas, fracasos en auditorías, interrupciones operativas y daños a la reputación son consecuencias muy reales de la falta de cumplimiento. Este artículo ofrece un análisis detallado de por qué encontrar una alternativa a Scytale, especialmente con soporte DORA, no es solo una buena idea, sino un imperativo crítico para las empresas de la UE.

El Problema Central

Las demandas de cumplimiento, especialmente en la estela de DORA, van más allá de una mera adhesión a nivel superficial. Para las instituciones financieras europeas, los costos reales son tangibles, medidos en millones de euros perdidos, valioso tiempo desperdiciado y riesgos de exposición amplificados. Muchas organizaciones creen erróneamente que sus medidas de cumplimiento son adecuadas, solo para darse cuenta de que están mal preparadas cuando se enfrentan a los estrictos requisitos de las nuevas regulaciones. Una evaluación adecuada del panorama actual de cumplimiento revela que la mayoría de las organizaciones se encuentran retrasadas, adheriendo a menudo solo a la letra de la ley, no a su espíritu.

Veamos los detalles específicos. Considere el caso de un banco europeo de tamaño mediano que confía en Scytale para el cumplimiento. Este banco podría invertir 500,000 € anualmente en actividades relacionadas con el cumplimiento. Sin embargo, debido a una cobertura de políticas inadecuada, especialmente en lo que respecta a los requisitos de resiliencia operativa de DORA, podrían enfrentarse a multas superiores a 10 millones de €, según lo dispuesto por la nueva regulación. Esta contraste áspero demuestra que el cumplimiento no es solo un centro de costos; es una inversión estratégica para evitar graves repercusiones financieras y de reputación.

Lo que es más, el tiempo perdido en remediar problemas de incumplimiento puede ser abrumador. Un estudio de PwC indicó que, en promedio, las instituciones financieras gastan 39,000 horas al año en actividades de cumplimiento. Sin embargo, con el advenimiento de DORA, estas horas podrían aumentar considerablemente si las organizaciones no están equipadas para manejar el aumento de escrutinio. El riesgo de exposición también se amplifica; una violación de la resiliencia operativa podría llevar a fallos sistemáticos, como se detalla en el Artículo 4 de DORA, que enfatiza la continuidad de operaciones críticas.

¿Por qué Esto es Urgente Ahora

La urgencia de encontrar una alternativa a Scytale, especialmente una que maneje con soltura el cumplimiento de DORA, se resalta por cambios recientes en la regulación y acciones de aplicación. Por ejemplo, las directrices de la Autoridad Bancaria Europea (EBA) sobre riesgos ICT y seguridad, que se alinean estrechamente con los requisitos de resiliencia operativa de DORA, se actualizaron en 2023 para reflejar un enfoque más estricto. Esto ha puesto a las instituciones financieras en alerta, sabiendo que el incumplimiento podría llevar a multas sustanciales y daño a la reputación.

La presión del mercado es otro factor impulsor. Los clientes demandan cada vez más certificaciones y garantías de que las instituciones financieras operan con los más altos estándares de cumplimiento y seguridad. La desventaja competitiva de no cumplir con estas expectativas es palpable, con clientes potencialmente migrando a instituciones más conformes. Este cambio en el comportamiento del cliente no es hipotético; estudios muestran que la confianza en las instituciones financieras está directamente correlacionada con su postura de cumplimiento y seguridad.

La brecha entre donde se encuentran la mayoría de las organizaciones y donde deberían estar se está扩大. Según un informe de Deloitte, el 65% de las instituciones financieras en la UE no están completamente preparadas para DORA. Este nivel de falta de preparación no solo es un riesgo de cumplimiento sino también una oportunidad perdida para diferenciarse en un mercado abarrotado. Al abrazar una plataforma de cumplimiento que está construida específicamente para los servicios financieros de la UE y está equipada para manejar las complejidades de DORA, las organizaciones no solo pueden mitigar riesgos sino también posicionarse como líderes en resiliencia operativa.

En las próximas secciones, exploraremos en detalle cómo una alternativa a Scytale que está bien informada sobre DORA puede traer beneficios tangibles a las empresas de la UE, incluyendo escenarios concretos y las implicaciones reales de hacer tal cambio. También discutiremos las características y funcionalidades que una plataforma de cumplimiento moderna debería ofrecer para satisfacer las demandas en evolución del sector financiero europeo. Quédense atentos para un análisis completo que pueda guiar su proceso de toma de decisiones en este área crítica de resiliencia operativa y cumplimiento.

El Marco de Solución

Encontrar la alternativa adecuada a Scytale con un fuerte soporte al cumplimiento de DORA es un movimiento estratégico para las empresas de la UE. Aquí hay un enfoque paso a paso para abordar este desafío de manera efectiva.

Paso 1: Entender los Requisitos de DORA

Antes de elegir una alternativa a Scytale, es fundamental entender los requisitos específicos de DORA (Directiva sobre Resiliencia Operativa y Regulación Prudencial). Según el Artículo 5 de DORA, las instituciones financieras deben tener un marco sólido para la gestión y mitigación de riesgos operativos. Esto implica identificar, evaluar y monitorear los riesgos, y tener una estrategia para manejarlos de manera efectiva.

Recomendación Ejecutable:

• Realice una evaluación de riesgos exhaustiva y cree un marco integral de gestión de riesgos que cubra todos los aspectos de la operación, incluyendo la infraestructura de TI, la gestión de datos y los servicios de terceros.
• Asegúrese de que este marco se alinea con los requisitos de DORA según el Artículo 4, que manda que las instituciones tengan políticas y procedimientos adecuados en vigor para la gestión del riesgo operativo.

Paso 2: Evaluar los Niveles Actuales de Cumplimiento

Muchas organizaciones tienen medidas de cumplimiento existentes, pero es posible que no estén adaptadas a las especificaciones particulares de DORA. Es fundamental evaluar la infraestructura de cumplimiento actual.

Recomendación Ejecutable:

• Deslinde las prácticas de cumplimiento actuales en contra de los requisitos de DORA.
• Identifica brechas y priorízalas en función del impacto potencial que podrían tener en la resiliencia operativa.

Paso 3: Eligir una Plataforma de Automatización de Cumplimiento

Una vez identificadas las brechas, el siguiente paso es seleccionar una plataforma que pueda automatizar el cumplimiento de manera efectiva. La plataforma debe poder asistir en la generación de políticas, recolección de evidencia y monitoreo de dispositivos, todo lo cual es crítico para el cumplimiento de DORA.

Recomendación Ejecutable:

• Busque una plataforma que pueda generar políticas impulsadas por IA en alemán e inglés según los requisitos multilingües de DORA.
• Asegúrese de que la plataforma pueda automatizar la recolección de evidencia de proveedores de nube para cumplir con los estrictos requisitos de documentación descritos en el Artículo 7 de DORA.

Paso 4: Implementar el Monitoreo de Dispositivos

DORA pone un énfasis significativo en la ciberseguridad y la protección de datos sensibles. Por lo tanto, implementar un robusto sistema de monitoreo de dispositivos es crucial.

Recomendación Ejecutable:

• Use un agente de cumplimiento de punto final que pueda monitorear dispositivos por cumplimiento con los protocolos de seguridad necesarios.
• Actualice regularmente los criterios de cumplimiento en función de los cambios más recientes en DORA y otras regulaciones relevantes.

Paso 5: Asegurar la Residencia de Datos

Con la protección de datos siendo una piedra angular de DORA, es esencial que las empresas de la UE almacenen sus datos dentro de la UE. Esto es para evitar cualquier problema de cumplimiento relacionado con la soberanía de los datos.

Recomendación Ejecutable:

• Elija una plataforma que garantice una residencia de datos del 100% en la UE, asegurando que todos los datos se almacenen y procesen dentro de la Unión Europea.

¿Qué Se Considera "Bueno"?

El cumplimiento "bueno" no solo significa pasar una auditoría. Significa crear una cultura de cumplimiento que está tejida en el tejido de la organización. Involucra una gestión de riesgos proactiva, monitoreo continuo y remedación rápida de cualquier brecha de cumplimiento. Se trata de estar un paso adelante, anticipando cambios en las regulaciones y adaptándose rápidamente.

Errores Comunes que Evitar

Error 1: Monitoreo de Cumplimiento Manual

Algunas organizaciones aún confían en el monitoreo de cumplimiento manual, que es tiemposo y propenso a errores. Este enfoque a menudo no logra mantenerse al día con el paisaje regulatorio en evolución.

Qué Hacer en Su Lugar:

• Invierta en una plataforma de cumplimiento automatizado que pueda mantenerse al día con la velocidad de los cambios regulatorios y reducir el riesgo de errores humanos.

Error 2: Recolección de Evidencia Inadecuado

Otro error común es la falta de un sistema sólido para recopilar evidencia de cumplimiento. Esto puede llevar a documentación incompleta, lo que es un riesgo de cumplimiento importante.

Qué Hacer en Su Lugar:

• Implemente un sistema automatizado de recolección de evidencia que pueda proporcionar un rastro de auditoría completo y asegure que toda la documentación necesaria esté disponible fácilmente.

Error 3: Ignorar los Requisitos de Residencia de Datos

Ignorar los requisitos de residencia de datos de DORA puede llevar a problemas de cumplimiento serios. Almacenar datos fuera de la UE puede resultar en multas sustanciales y daño a la reputación de la empresa.

Qué Hacer en Su Lugar:

• Asegúrese siempre de que sus datos se almacenen y procesen dentro de la UE. Plataformas como Matproof, que se aloja en Alemania, pueden proporcionar las garantías necesarias en este sentido.

Error 4: No Actualizar las Políticas de Cumplimiento Regularmente

Las regulaciones cambian con frecuencia, y no actualizar las políticas de cumplimiento en consecuencia puede llevar a la falta de cumplimiento.

Qué Hacer en Su Lugar:

• Use una plataforma que pueda generar políticas en función de los cambios regulatorios más recientes. Esto asegura que sus políticas estén siempre actualizadas y en conformidad con los últimos requisitos.

Error 5: Falta de Gestión de Riesgos Proactiva

Algunas organizaciones se centran solo en medidas reactivas, lidiando con problemas de cumplimiento a medida que surgen. Este enfoque es corto de miras y puede llevar a riesgos operativos serios.

Qué Hacer en Su Lugar:

• Adopte una estrategia de gestión de riesgos proactiva que involucre evaluaciones de riesgos regulares y el desarrollo de estrategias de mitigación.

Herramientas y Enfoques

Enfoque Manual

El enfoque manual para el monitoreo de cumplimiento tiene sus ventajas y desventajas. Si bien permite un alto grado de personalización, también es laborioso e propenso a errores humanos.

Cuándo Funciona:

• Para pequeños equipos o organizaciones con pocos requisitos de cumplimiento, un enfoque manual podría ser suficiente.

Limitaciones:

• A medida que el número de requisitos de cumplimiento crece, el enfoque manual se vuelve menos factible. No es escalable y puede llevar a brechas de cumplimiento.

Enfoque de Hoja de Cálculo/GRC

Los sistemas basados en hojas de cálculo o GRC (Gobierno, Riesgo y Cumplimiento) ofrecen algo de automatización pero están limitados en su capacidad para adaptarse a regulaciones cambiantes y proporcionar una cobertura de cumplimiento completa.

Limitaciones:

• A menudo carecen de la flexibilidad y características avanzadas necesarias para manejar la complejidad de los requisitos de cumplimiento de DORA.

Plataformas de Cumplimiento Automatizado

Las plataformas de cumplimiento automatizado ofrecen una solución más completa. Pueden automatizar la generación de políticas, recolección de evidencia y monitoreo de dispositivos, proporcionando un proceso de cumplimiento más eficiente y preciso.

Lo que Debe Buscar:

• Una plataforma que esté construida específicamente para los servicios financieros de la UE, como Matproof, que ofrece generación de políticas impulsadas por IA, recolección automatizada de evidencia y monitoreo de cumplimiento de punto final.

Cuándo Ayuda la Automatización:

• La automatización es especialmente beneficiosa para organizaciones con necesidades de cumplimiento complejas o aquellos que necesitan escalar sus esfuerzos de cumplimiento rápidamente.

Cuándo No Ayuda:

• Para operaciones muy pequeñas con requisitos de cumplimiento mínimos, el costo de implementar una plataforma automatizada podría superar los beneficios.

En conclusión, seleccionar una alternativa a Scytale con un sólido soporte al cumplimiento de DORA no es solo sobre pasar una auditoría; se trata de construir un marco de cumplimiento resiliente que pueda adaptarse al paisaje regulatorio en constante cambio. Al comprender los requisitos, evaluar los niveles actuales de cumplimiento e invertir en las herramientas adecuadas, las empresas de la UE pueden garantizar que no solo están conformes sino también preparados para el futuro.

Comenzar: Tus Pasos Siguientes

Cambiar de Scytale a una alternativa conforme a DORA puede parecer intimidante, pero siguiendo un plan de acción estructurado, el proceso puede ser simplificado. Aquí hay un plan de 5 pasos que puedes implementar esta semana.

1. Evaluar el Cumplimiento Actual: Comience revisando sus medidas de cumplimiento existentes en contra de los requisitos de DORA. Utilice las publicaciones oficiales del Banco Central Europeo (BCE) para entender los detalles específicos del cumplimiento de DORA.

2. Identificar Brechas: Después de evaluar sus medidas de cumplimiento actuales, identifique las brechas entre sus prácticas actuales y los requisitos de DORA. Esto le ayudará a comprender dónde necesita hacer cambios o mejoras.

3. Seleccionar una Herramienta Conforme a DORA: Elija una plataforma de gestión de cumplimiento que se alinee con DORA, como Matproof, que está diseñada específicamente para los servicios financieros de la UE.

4. Implementar el Cumplimiento de Punto Final: Dado que DORA enfatiza la importancia de la ciberseguridad, asegurarse de que cada punto final esté conforme es esencial. Esto incluye instalar un agente de monitoreo en cada dispositivo para recopilar evidencia de cumplimiento.

5. Automatizar la Generación de Políticas: Use una herramienta impulsada por IA para generar políticas que se alineen con DORA y otras regulaciones relevantes. Esto ahorra tiempo, reduce errores y asegura que sus políticas estén actualizadas.

Recomendaciones de Recursos: Para obtener una comprensión más profunda de DORA y sus implicaciones, consulte las publicaciones oficiales del BCE, específicamente el "Reglamento (UE) 2022/358 del Parlamento Europeo y del Consejo de 9 de marzo de 2022 sobre transparencia, gestión de riesgos y requisitos de capital regulador para instituciones significativas que operan en el sector bancario". Para lectores alemanes, la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) proporciona directrices completas sobre cumplimiento y gestión de riesgos.

Cuándo Considerar la Ayuda Externa: Si su equipo carece de los recursos o la experiencia para manejar la transición al cumplimiento de DORA en la empresa, puede ser sabio considerar la ayuda externa. Esto podría ser especialmente relevante si su organización tiene una infraestructura de TI compleja o numerosos requisitos regulatorios.

Victoria Rápida en las Próximas 24 Horas: Un paso inmediato que puede tomar es revisar y actualizar sus políticas para asegurarse de que estén alineadas con las directrices de DORA más recientes. Esto puede ser una victoria rápida que muestra un progreso inmediato hacia el cumplimiento.

Preguntas Frecuentes

Q1: ¿Cómo afecta DORA a los requisitos de residencia de datos?

DORA, como muchas regulaciones de la UE, enfatiza la importancia de la residencia de datos. El Artículo 32 de DORA aborda específicamente el almacenamiento de datos, declarando que las instituciones significativas deben asegurarse de que todos los datos necesarios para el ejercicio de las tareas supervisoras del BCE estén almacenados dentro de la Unión. El uso de una plataforma de cumplimiento como Matproof, que mantiene una residencia de datos del 100% en la UE, está alineado con este requisito.

Q2: ¿DORA requiere una revisión importante de nuestras prácticas actuales de ciberseguridad?

DORA sí pone un énfasis más fuerte en la ciberseguridad en comparación con algunas regulaciones anteriores. Aunque no requiere una revisión completa, sí hace necesario una revisión integral de sus medidas de ciberseguridad para asegurarse de que cumplan con los nuevos estándares. Los agentes de cumplimiento de punto final de Matproof pueden asistir en este proceso al monitorear y recopilar evidencia de cumplimiento en todos los dispositivos.

Q3: ¿Cómo puedo asegurar que mis políticas estén actualizadas con los últimos requisitos de DORA?

Para mantener sus políticas actualizadas, considere el uso de una herramienta de generación de políticas impulsada por IA. La plataforma de Matproof puede generar políticas en alemán e inglés, asegurando que estén alineadas con los últimos requisitos regulatorios, incluido DORA.

Q4: ¿Cuáles son las principales diferencias entre Scytale y una plataforma conforme a DORA como Matproof?

Scytale es una solución global, mientras que Matproof está construida específicamente para el sector de servicios financieros de la UE. Matproof ofrece una residencia de datos del 100% en la UE, generación de políticas impulsadas por IA en ambos alemán e inglés e recolección automatizada de evidencia de proveedores de nube, lo que es crucial para el cumplimiento de DORA.

Q5: ¿Cómo puedo asegurar que mi organización esté preparada para la próxima auditoría de DORA?

La preparación para auditorías de DORA implica asegurarse de que todas las medidas de cumplimiento estén en vigor y que la evidencia pueda accederse rápidamente. La función de recolección automatizada de evidencia de Matproof puede ayudar a optimizar este proceso, reduciendo el tiempo de preparación de auditorías de semanas a días.

Conclusiones Clave

• El cumplimiento de DORA no es solo una cuestión de política sino que también implica medidas prácticas como el monitoreo de punto final y la generación automatizada de políticas.
• La transición a una plataforma conforme a DORA debe ser estratégica y bien planificada, con un enfoque en identificar y abordar las brechas en las prácticas de cumplimiento actuales.
• Utilizar una herramienta como Matproof puede automatizar muchos aspectos del cumplimiento, reduciendo la carga en su equipo y asegurando que sus políticas estén siempre actualizadas.
• La residencia de datos de la UE es un aspecto crítico del cumplimiento de DORA, y elegir una plataforma que mantenga los datos dentro de la Unión puede simplificar los esfuerzos de cumplimiento.
• El siguiente paso para su organización es evaluar sus medidas de cumplimiento actuales en contra de los requisitos de DORA y tomar los pasos necesarios para cerrar cualquier brecha. Matproof puede asistir en este proceso, ofreciendo una evaluación gratuita para ayudar a comenzar. Visite https://matproof.com/contact para obtener más información.