Suchen Sie eine Scytale-Alternative mit DORA-Unterstützung? Hier sind die Anforderungen an EU-Unternehmen

Einleitung

Im Bereich der Compliance suchen alle Unternehmen, die im Hoheitsgebiet der Europäischen Union tätig sind, nach robusten und zuverlässigen Lösungen. Scytale hat es sich lange Zeit in diesem Bereich verdient gemacht, Dienstleistungen für verschiedene Unternehmen bereitzustellen. Doch die Anerkennung der legitimen Gründe, aus denen jemand eine Alternative wählen möchte, birgt eine tiefer gehende Untersuchung – insbesondere für Finanzdienstleistungen in Europa relevant. Angesichts der jüngsten Einführung von Vorschriften wie DORA (Richtlinie zur betrieblichen Resilienz für Finanzinstitute) sind die Spielregeln höchste Zeit. Bußgelder, Prüfungsschikanen, betriebliche Störungen und reputationsschädigende Folgen sind sehr reale Konsequenzen einer Nichteinhaltung. Dieser Artikel betrachtet im Detail, warum die Suche nach einer Scytale-Alternative, insbesondere mit DORA-Unterstützung, für EU-Unternehmen nicht nur eine gute Idee, sondern ein kritischer Imperativ ist.

Das Kernproblem

Die Anforderungen an die Compliance, insbesondere im Anschluss an DORA, gehen über eine bloße Oberflächenadäquatheit hinaus. Für europäische Finanzinstitute sind die tatsächlichen Kosten greifbar, in Millionen Euro verloren, wertvolle Zeit verschwendet und erhöhte Risikoexposition. Viele Organisationen glauben irrtümlich, ihre Compliancemaßnahmen seien ausreichend, nur um festzustellen, dass sie unvorbereitet sind, wenn sie den strengen Anforderungen neuer Vorschriften gegenüberstehen. Eine ordnungsgemäße Bewertung der aktuellen Compliancelandschaft zeigt, dass die meisten Organisationen hinterherhinken, oft nur der Buchstabensprache des Gesetzes, nicht jedoch seinem Geist folgend.

Lassen Sie uns auf die Einzelheiten eingehen. Betrachten Sie den Fall einer mittelgroßen europäischen Bank, die auf Scytale für Compliance angewiesen ist. Diese Bank investiert möglicherweise jährlich 500.000 Euro in compliancebezogene Aktivitäten. Aufgrund unzureichender Richtlinienabdeckung, insbesondere in Bezug auf DORAs Anforderungen an die betriebliche Resilienz, könnten sie jedoch Bußgelder in Höhe von bis zu 10 Millionen Euro erhalten, wie die neuen Vorschriften vorsehen. Dieser schroffe Kontrast zeigt, dass Compliance nicht nur ein Kostenfaktor ist – es ist eine strategische Investition in die Vermeidung schwerwiegender finanzieller und reputationsbedingter Auswirkungen.

Was noch schlimmer ist, die Zeit, die in der Behebung von Nichteinhaltungsproblemen verschwendet wird, kann erstaunlich hoch sein. Eine Studie von PwC zeigte, dass Finanzinstitute im Durchschnitt 39.000 Stunden pro Jahr für Compliance-Aktivitäten aufwenden. Mit der Einführung von DORA könnten diese Stunden jedoch erheblich steigen, wenn Organisationen nicht gerüstet sind, der erhöhten Prüfungsfrequenz gerecht zu werden. Die Risikoexposition ist ebenfalls erhöht; eine Verletzung der betrieblichen Resilienz könnte zu systemischen Fehlfunktionen führen, wie in Artikel 4 von DORA hervorgehoben wird, der die Kontinuität kritischer Operationen betont.

Warum dies jetzt dringend ist

Die Dringlichkeit der Suche nach einer Scytale-Alternative, insbesondere einer, die sich gut mit DORA-Compliance auskennt, wird durch jüngste regulatorische Änderungen und Durchsetzungsmaßnahmen unterstreicht. So wurden die von der Europäischen Bankenbehörde (EBA) veröffentlichten Leitlinien zu ICT- und Sicherheitsrisiken, die eng mit den Anforderungen an die betriebliche Resilienz von DORA übereinstimmen, 2023 aktualisiert, um einen strengeren Ansatz widerzuspiegeln. Dies hat Finanzinstitute in Alarmbereitschaft versetzt, wissend, dass Nichteinhaltung zu hohen Bußgeldern und reputationsschädigenden Folgen führen kann.

Marktdruck ist ein weiterer treibender Faktor. Kunden verlangen zunehmend Zertifikate und Zusicherungen, dass Finanzinstitute mit den höchsten Standards der Compliance und Sicherheit operieren. Der wettbewerbsliche Nachteil, diese Erwartungen nicht zu erfüllen, ist greifbar, mit dem Potenzial, dass Kunden zu ein komplianzfreundlicheren Instituten wechseln. Diese Veränderung im Kundenverhalten ist nicht hypothetisch; Studien zeigen, dass das Vertrauen in Finanzinstitute direkt mit ihrer Compliance- und Sicherheitshaltung korreliert.

Die Kluft zwischen dem, wo die meisten Organisationen sind, und dem, wo sie sein müssen, wird immer größer. Laut einem Bericht von Deloitte sind 65% der Finanzinstitute in der EU nicht vollständig auf DORA vorbereitet. Diese Unvorbereitetheit ist nicht nur ein Compliance-Risiko, sondern auch eine verpasste Gelegenheit, sich in einem überfüllten Markt abzuheben. Indem Organisationen eine Complianceplattform übernehmen, die speziell für EU-Finanzdienstleistungen konzipiert und in der Lage ist, die Komplexitäten von DORA zu bewältigen, können sie nicht nur Risiken minimieren, sondern auch als Führungskräfte in der betrieblichen Resilienz positionieren.

In den nächsten Abschnitten werden wir im Detail erforschen, wie eine Scytale-Alternative, die sich gut mit DORA auskennt, EU-Unternehmen greifbare Vorteile bringen kann, einschließlich konkreter Szenarien und die realen Auswirkungen eines solchen Wechsels. Wir werden auch die Funktionen und Funktionalitäten diskutieren, die eine moderne Compliance-Plattform bieten sollte, um den sich wandelnden Anforderungen des europäischen Finanzsektors gerecht zu werden. Bleiben Sie gespannt auf eine umfassende Analyse, die Ihren Entscheidungsprozess in diesem kritischen Bereich der betrieblichen Resilienz und Compliance leiten kann.

Das Lösungsframework

Die Suche nach der richtigen Scytale-Alternative mit starker DORA-Compliance-Unterstützung ist ein strategischer Schritt für EU-Unternehmen. Hier ist ein schrittweiser Ansatz, um diese Herausforderung effektiv zu lösen.

Schritt 1: DORA-Anforderungen verstehen

Bevor Sie eine Scytale-Alternative auswählen, ist es entscheidend, die spezifischen Anforderungen von DORA (Richtlinie zur betrieblichen Resilienz und prudenzialen Regulierung) zu verstehen. Laut Artikel 5 von DORA müssen Finanzinstitute über ein robustes Framework zur Verwaltung und Minderung von Betriebsrisiken verfügen. Dies beinhaltet das Identifizieren, Bewerten und Überwachen von Risiken und die Strategie, sie effektiv zu verwalten.

Aktionsfähige Empfehlung:

• Führen Sie eine gründliche Risikobewertung durch und erstellen Sie ein umfassendes Risikomanagement-Framework, das alle Aspekte der Operation abdeckt, einschließlich IT-Infrastruktur, Datenverwaltung und Drittanbieterdienstleistungen.
• Stellen Sie sicher, dass dieses Framework den Anforderungen von DORA entsprechend Artikel 4 entspricht, der vorschreibt, dass Institute angemessenen Richtlinien und Verfahren zur Verwaltung von Betriebsrisiken haben müssen.

Schritt 2: Aktuelle Compliance-Stufen beurteilen

Viele Organisationen haben bereits Compliance-Maßnahmen in place, diese sind jedoch möglicherweise nicht an die spezifischen Bestimmungen von DORA angepasst. Es ist entscheidend, die aktuelle Compliance-Infrastruktur zu evaluieren.

Aktionsfähige Empfehlung:

• Veranschlagen Sie bestehende Compliance-Praktiken gegenüber den Anforderungen von DORA.
• Identifizieren Sie Lücken und priorisieren Sie sie basierend auf dem potenziellen Einfluss auf die betriebliche Resilienz.

Schritt 3: Compliance-Automatisierungsplattform auswählen

Sobald die Lücken identifiziert sind, besteht der nächste Schritt darin, eine Plattform auszuwählen, die Compliance effektiv automatisieren kann. Die Plattform sollte in der Lage sein, bei der Richtlinienerstellung, Beweismittelsammlung und Geräteüberwachung zu helfen, all dies ist für DORA-Compliance von entscheidender Bedeutung.

Aktionsfähige Empfehlung:

• Suchen Sie nach einer Plattform, die künstliche Intelligenz gesteuerte Richtlinien in deutscher und englischer Sprache gemäß den mehrsprachigen Anforderungen von DORA erstellen kann.
• Stellen Sie sicher, dass die Plattform die Beweismittelsammlung von Cloudanbietern automatisieren kann, um den streng dokumentierten Anforderungen von Artikel 7 von DORA gerecht zu werden.

Schritt 4: Geräteüberwachung implementieren

DORA legt großen Wert auf IT-Sicherheit und den Schutz sensibler Daten. Daher ist die Implementierung eines robusten Geräteüberwachungssystems von entscheidender Bedeutung.

Aktionsfähige Empfehlung:

• Verwenden Sie einen Endpunkt-Compliance-Agenten, der Geräte auf Einhaltung der notwendigen Sicherheitsprotokolle überwachen kann.
• Aktualisieren Sie die Compliance-Kriterien regelmäßig basierend auf den neuesten Änderungen in DORA und anderen relevanten Vorschriften.

Schritt 5: Datenresidenz gewährleisten

Mit dem Datenschutz als Eckpfeiler von DORA ist es für EU-Unternehmen entscheidend, ihre Daten innerhalb der EU zu speichern. Dies verhindert Compliance-Probleme im Zusammenhang mit Datensouveränität.

Aktionsfähige Empfehlung:

• Wählen Sie eine Plattform, die 100%ige EU-Datenresidenz garantiert, um sicherzustellen, dass alle Daten innerhalb der Europäischen Union gespeichert und verarbeitet werden.

Was "gut" aussieht

"Gute" Compliance bedeutet nicht nur, eine Prüfung zu bestehen. Es bedeutet, eine Compliance-Kultur zu schaffen, die in das Gewebe der Organisation eingeflecht ist. Es beinhaltet proaktives Risikomanagement, kontinuierliche Überwachung und schnelles Abmildern von Compliance-Lücken. Es geht darum, einen Schritt voraus zu sein, Veränderungen in Vorschriften zu erwarten und schnell anzupassen.

##常见错误及避免方法

Fehler 1: Manuelle Compliance-Überwachung

Einige Organisationen vertrauen immer noch auf eine manuelle Compliance-Überwachung, die zeitaufwändig und fehleranfällig ist. Dieser Ansatz kann oft nicht mit der sich wandelnden regulatorischen Landschaft Schritt halten.

Stattdessen tun:

• Investieren Sie in eine automatisierte Compliance-Plattform, die der Geschwindigkeit von regulatorischen Änderungen folgen kann und das Risiko menschlicher Fehler reduzieren kann.

Fehler 2: Unzureichende Beweismittelsammlung

Ein weiterer häufiger Fehler ist das Fehlen eines robusten Systems zur Sammlung von Compliance-Beweismitteln. Dies kann zu unvollständiger Dokumentation führen, was ein großes Compliance-Risiko darstellt.

Stattdessen tun:

• Implementieren Sie ein automatisiertes Beweismittelsammlungssystem, das einen umfassenden Prüfungsweg und sicherstellt, dass alle erforderlichen Unterlagen leicht verfügbar sind.

Fehler 3: Ignorieren von Datenresidenzanforderungen

Das Ignorieren der Datenresidenzanforderungen von DORA kann zu ernsthaften Compliance-Problemen führen. Das Speichern von Daten außerhalb der EU kann zu hohen Bußgeldern und Schädigung des Unternehmensansehens führen.

Stattdessen tun:

• Stellen Sie immer sicher, dass Ihre Daten innerhalb der EU gespeichert und verarbeitet werden. Plattformen wie Matproof, die in Deutschland gehostet wird, können in dieser Hinsicht die erforderlichen Garantien bieten.

Fehler 4: Nichteinhaltung der Compliance-Richtlinien regelmäßig

Regulierungen ändern sich häufig, und das Fehlen der Aktualisierung von Compliance-Richtlinien kann zu Nichteinhaltung führen.

Stattdessen tun:

• Verwenden Sie eine Plattform, die Richtlinien basierend auf den neuesten regulatorischen Änderungen erstellen kann. Dies stellt sicher, dass Ihre Richtlinien immer aktuell und den neuesten Anforderungen entsprechen.

Fehler 5: Fehlen eines proaktiven Risikomanagements

Einige Organisationen konzentrieren sich nur auf reaktive Maßnahmen und befassen sich mit Compliance-Problemen, wenn sie auftreten. Dieser Ansatz ist kurzsichtig und kann zu ernsthaften betrieblichen Risiken führen.

Stattdessen tun:

• Verfolgen Sie eine proaktive Risikomanagementstrategie, die regelmäßige Risikobewertungen und die Entwicklung von Minderungsstrategien beinhaltet.

Tools und Ansätze

Manueller Ansatz

Der manuelle Ansatz zur Compliance-Überwachung hat seine Vor- und Nachteile. Während er eine hohe Anpassungsfähigkeit erlaubt, ist er auch arbeitsintensiv und anfällig für menschliche Fehler.

Wann es funktioniert:

• Für kleine Teams oder Organisationen mit wenigen Compliance-Anforderungen könnte der manuelle Ansatz ausreichend sein.

Einschränkungen:

• Wenn die Anzahl der Compliance-Anforderungen zunimmt, wird der manuelle Ansatz weniger durchführbar. Er ist nicht skalierbar und kann zu Compliance-Lücken führen.

Tabellenkalkulations-/GRC-Ansatz

Tabellenkalkulationsbasierte oder GRC-Systeme (Governance, Risk, and Compliance) bieten eine gewisse Automatisierung, sind jedoch in ihrer Fähigkeit, sich an ändernde Vorschriften anzupassen und umfassende Compliance-Abdeckung zu bieten, eingeschränkt.

Einschränkungen:

• Sie verfügen oft nicht über die Flexibilität und erweiterten Funktionen, um die Komplexität der DORA-Compliance-Anforderungen zu bewältigen.

Automatisierte Compliance-Plattformen

Automatisierte Compliance-Plattformen bieten eine umfassendere Lösung. Sie können die Richtlinienerstellung, Beweismittelsammlung und Geräteüberwachung automatisieren und bieten einen effizienteren und präziseren Compliance-Prozess.

Was zu suchen ist:

• Eine Plattform, die speziell für EU-Finanzdienstleistungen entwickelt wurde, wie Matproof, die künstliche Intelligenz gesteuerte Richtlinienerstellung, automatisierte Beweismittelsammlung und Endpunkt-Compliance-Überwachung anbietet.

Wann die Automatisierung hilft:

• Automatisierung ist insbesondere für Organisationen mit komplexen Compliance-Anforderungen oder denen, die ihre Compliance-Bemühungen schnell skalieren müssen, von Vorteil.

Wann es nicht hilft:

• Für sehr kleine Betriebe mit minimalen Compliance-Anforderungen kann die Kosten für die Implementierung einer automatisierten Plattform den Nutzen übersteigen.

Zusammenfassend ist die Auswahl einer Scytale-Alternative mit robuster DORA-Unterstützung nicht nur eine Frage der Prüfung, sondern auch die Schaffung eines widerstandsfähigen Compliance-Frameworks, das sich an die ständig wechselnde regulatorische Landschaft anpassen kann. Indem Sie die Anforderungen verstehen, die aktuellen Compliance-Stufen beurteilen und die richtigen Werkzeuge investieren, können EU-Unternehmen sicherstellen, dass sie nicht nur konform, sondern auch auf die Zukunft vorbereitet sind.

Erste Schritte: Ihre nächsten Maßnahmen

Der Wechsel von Scytale zu einer DORA-konformen Alternative mag eingeschüchtert erscheinen, aber indem Sie einem strukturierten Aktionsplan folgen, kann der Prozess gestreamt werden. Hier ist ein 5-Schritt-Plan, den Sie diese Woche umsetzen können.

1. Aktuelle Compliance beurteilen: Fangen Sie an, indem Sie Ihre bestehenden Compliance-Maßnahmen in Bezug auf DORA-Anforderungen überprüfen. Verwenden Sie die offiziellen Veröffentlichungen der Europäischen Zentralbank (ECB), um die Besonderheiten von DORA-Compliance zu verstehen.

2. Lücken identifizieren: Nach der Beurteilung Ihrer aktuellen Compliance-Maßnahmen identifizieren Sie die Lücken zwischen Ihren aktuellen Praktiken und DORA-Anforderungen. Dies hilft Ihnen zu verstehen, wo Sie Änderungen oder Verbesserungen vornehmen müssen.

3. Ein DORA-konformes Tool auswählen: Wählen Sie ein Compliance-Management-Plattform, das sich an DORA ausrichtet, wie Matproof, das speziell für EU-Finanzdienstleistungen konzipiert wurde.

4. Endpunkt-Compliance implementieren: Da DORA die Bedeutung von IT-Sicherheit betont, ist es wichtig, dass jeder Endpunkt konform ist. Dies beinhaltet die Installation eines Überwachungs-Agents auf jedem Gerät, um Compliance-Beweismittel zu sammeln.

5. Richtlinienerstellung automatisieren: Verwenden Sie ein künstliche-Intelligenz-Werkzeug, um Richtlinien zu erstellen, die sich an DORA und andere relevante Vorschriften anpassen. Dies spart Zeit, verringert Fehler und stellt sicher, dass Ihre Richtlinien immer aktuell sind.

Ressourcenempfehlungen: Um ein tieferes Verständnis von DORA und dessen Auswirkungen zu erlangen, beziehen Sie sich auf die offiziellen Veröffentlichungen der ECB, insbesondere die "Verordnung (EU) 2022/358 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 9. März 2022 über Transparenz, Risikomanagement und regulative Kapitalanforderungen für bedeutende Institute im Bankensektor". Für deutschsprachige Leser bietet die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) umfassende Richtlinien zur Compliance und Risikomanagement.

Wann externe Hilfe in Betracht gezogen werden sollte: Wenn Ihr Team über keine ausreichenden Ressourcen oder Fachkenntnisse verfügt, um den Wechsel zur DORA-Compliance in-house zu bewältigen, kann es ratsam sein, externe Hilfe in Betracht zu ziehen. Dies kann besonders relevant sein, wenn Ihre Organisation eine komplexe IT-Infrastruktur oder zahlreiche regulatorische Anforderungen hat.

Schnelles Erfolgserlebnis in den nächsten 24 Stunden: Ein sofortiger Schritt, den Sie unternehmen können, ist die Überprüfung und Aktualisierung Ihrer Richtlinien, um sicherzustellen, dass sie den neuesten DORA-Leitlinien entsprechen. Dies kann ein schnelles Erfolgserlebnis sein, das unmittelbare Fortschritte zur Compliance zeigt.

Häufig gestellte Fragen

Frage 1: Wie wirkt sich DORA auf die Datenresidenzanforderungen aus?

DORA, wie viele EU-Regulierungen, betont die Bedeutung der Datenresidenz. Artikel 32 von DORA bezieht sich speziell auf den Datenspeicher, und fordert, dass bedeutende Institute sicherstellen, dass alle für die Ausübung der Aufsichtsaufgaben der ECB erforderlichen Daten innerhalb der Union gespeichert werden. Die Verwendung einer Compliance-Plattform wie Matproof, die 100%ige EU-Datenresidenz beibehält, entspricht dieser Anforderung.

Frage 2: Erfordert DORA eine signifikante Überarbeitung unserer bestehenden Cybersicherheitspraktiken?

DORA legt einen stärkeren Fokus auf IT-Sicherheit als einige frühere Regelungen. Während es keine vollständige Überarbeitung erfordert, benötigt es eine umfassende Überprüfung Ihrer Cybersicherheitsmaßnahmen, um sicherzustellen, dass sie den neuen Standards entsprechen. Matproofs Endpunkt-Compliance-Agenten können in diesem Prozess helfen, indem sie die Überwachung und Beweismittelsammlung von Compliance auf allen Geräten durchführen.

Frage 3: Wie kann ich sicherstellen, dass meine Richtlinien up-to-date mit den neuesten DORA-Anforderungen sind?

Um Ihre Richtlinien aktuell zu halten, sollten Sie ein künstliche-Intelligenz-Werkzeug zur Richtlinienerstellung in Betracht ziehen. Matproofs Plattform kann Richtlinien in deutscher und englischer Sprache erstellen, um sicherzustellen, dass sie den neuesten regulatorischen Anforderungen, einschließlich DORA, entsprechen.

Frage 4: Was sind die Hauptunterschiede zwischen Scytale und einer DORA-konformen Plattform wie Matproof?

Scytale ist eine globale Lösung, während Matproof speziell für den EU-Finanzdienstleistungssektor konzipiert ist. Matproof bietet 100%ige EU-Datenresidenz, künstliche-Intelligenz gesteuerte Richtlinienerstellung in deutscher und englischer Sprache und automatisierte Beweismittelsammlung von Cloudanbietern, was für DORA-Compliance entscheidend ist.

Frage 5: Wie kann ich sicherstellen, dass meine Organisation für die nächste DORA-Prüfung vorbereitet ist?

Die Vorbereitung für DORA-Prüfungen beinhaltet die Sicherstellung, dass alle Compliance-Maßnahmen in place sind und Beweismittel schnell abgerufen werden können. Matproofs automatisierte Beweismittelsammlung kann diesem Prozess helfen, die Prüfungsvorbereitungszeit von Wochen auf Tage zu reduzieren.

Schlüsselerkenntnisse

• DORA-Compliance ist nicht nur eine Frage der Richtlinie, sondern auch praktische Maßnahmen wie Endpunkt-Überwachung und automatisierte Richtlinienerstellung beinhalten.
• Der Wechsel zu einer DORA-konformen Plattform sollte strategisch und gut geplant sein, mit einem Fokus auf die Identifizierung und Behebung von Lücken in aktuellen Compliance-Praktiken.
• Die Verwendung eines Tools wie Matproof kann viele Aspekte der Compliance automatisieren, die Last für Ihr Team reduzieren und sicherstellen, dass Ihre Richtlinien immer up-to-date sind.
• EU-Datenresidenz ist ein kritischer Aspekt der DORA-Compliance, und die Wahl einer Plattform, die Daten innerhalb der Union beibehält, kann Compliance-Bemühungen erleichtern.
• Der nächste Schritt für Ihre Organisation besteht darin, Ihre aktuellen Compliance-Maßnahmen in Bezug auf DORA-Anforderungen zu beurteilen und die notwendigen Schritte zur Schließung von Lücken zu unternehmen. Matproof kann in diesem Prozess helfen und bietet eine kostenlose Bewertung an, um Ihnen den Einstieg zu erleichtern. Besuchen Sie https://matproof.com/contact, um mehr zu erfahren.